《銀行賬戶業務風險管理與電信詐騙風險防范》
講師:艾(ai)靜(jing) 瀏(liu)覽次數:2539
課程(cheng)描述(shu)INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大(da)綱Syllabus
銀行賬戶業務風險管理課程
課程對象:金融機構、銀行網點、運營條線從業人員
課程大綱:
一、錯綜復雜的外部環境
1、金融亂象叢生
1) 非法集資“偽現金”洗錢案例導入
2) 冒用身份虛假開戶案例導入
3) 黑市賬戶買賣案例導入
4) 電信網絡詐騙案例導入
2、“斷卡行動”的目的和意義
二、賬戶業務操作風險
1、風險點1:未對客戶開戶資料的真實性、完整性、合規性進行審查
1)風險表現形式
2)風險案例
3)風險防控措施
2、風險點2:處理掛失業務不當,引發支付風險
1)風險表現形式
2)風險案例
3)風險防控措施
3、風險點3:違規查詢、扣劃、凍結客戶存款賬戶資金
1)風險表現形式
2)風險案例
3)風險防控措施
4、風險點4:“偷梁換柱”,將客戶存款賬戶的資金轉走
1)風險表現形式
2)風險案例
3)風險防控措施
4)拓展知識——金融職務犯罪:挪用資金罪
5、風險點5:轉賬匯劃業務撤銷或抹賬后柜面未收回原業務回單
1)風險表現形式
2)風險案例
3)風險防控措施
6、風險點6:發現有明顯異常的詐騙行為未提示客戶
1)風險表現形式
2)風險案例
3)風險防控措施
三、電信詐騙特征及防范建議(情景案例分享)
1、冒充身份類詐騙案例、特征及防范建議
2、網絡購物類詐騙案例、特征及防范建議
3、虛構事實類詐騙案例、特征及防范建議
4、虛假中獎類詐騙案例、特征及防范建議
5、網絡貸款類詐騙案例、特征及防范建議
6、虛假投資類詐騙案例、特征及防范建議
7、電信詐騙的共同規律
四、客戶身份識別與盡職調查
1、自然人賬戶(個人客戶)的客戶身份識別與盡職調查
1) 銀行如何開展個人客戶身份識別與盡職調查
① 初次識別與盡職調查情形及要點
② 持續識別與盡職調查情形及要點
③ 重新識別與盡職調查情形及要點
2) 銀行如何識別客戶身份異常?
3) 銀行如何識別客戶行為異常?
4) 銀行如何識別客戶賬戶異常?
5) 銀行如何識別資金劃轉異常?
6) 如何開展加強型盡職調查?
2、非自然人賬戶(對公客戶)的客戶身份識別與盡職調查
1) 如何開展非自然人客戶身份識別與盡職調查
① 初次識別與盡職調查情形及要點
② 持續識別與盡職調查情形及要點
③ 重新識別與盡職調查情形及要點
2) 如何核實客戶開戶意愿?
3) 如何核實客戶經營地址?
4) 如何核實嚴重違法失信企業?
5) 如何識別受益受有人?
6) 如何開展加強型盡職調查?
五、銀行應對電信詐騙賬戶的防范措施
1、重點關注異常情況
2、業務辦理三到位
3、案發后補救措施
4、如何從源頭全面防范實施“斷卡行動”防范電信詐騙?
銀行賬戶業務風險管理課程
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