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員工行為動態管理課程

前言：
行(xing)(xing)為(wei)(wei)動態排查(cha)是防范員工道德(de)風(feng)(feng)險(xian)的(de)重要措施，但(dan)目前銀行(xing)(xing)員工行(xing)(xing)為(wei)(wei)動態排查(cha)多停留在表面，行(xing)(xing)為(wei)(wei)排查(cha)搞(gao)形(xing)(xing)式，日(ri)常(chang)(chang)檢查(cha)走過(guo)場，員工之間為(wei)(wei)各種(zhong)人(ren)情(qing)關系，不(bu)能(neng)進行(xing)(xing)深入細致排查(cha)，以至(zhi)于出現(xian)(xian)(xian)邊(bian)排查(cha)邊(bian)發(fa)案(an)的(de)情(qing)況。員工的(de)道德(de)風(feng)(feng)險(xian)隱患不(bu)能(neng)及(ji)時發(fa)現(xian)(xian)(xian)，銀行(xing)(xing)總是亡(wang)羊去補(bu)牢。本(ben)課程通(tong)(tong)過(guo)大量的(de)具體風(feng)(feng)險(xian)案(an)件分(fen)析員工的(de)異(yi)(yi)常(chang)(chang)形(xing)(xing)為(wei)(wei)，通(tong)(tong)過(guo)異(yi)(yi)常(chang)(chang)行(xing)(xing)為(wei)(wei)分(fen)析，及(ji)早發(fa)現(xian)(xian)(xian)案(an)件隱患，防患與未燃。

培訓對象：
中高層管(guan)理人員、基層機構負責人、內(nei)控運營(ying)主管(guan)

課程大綱：
一、員工行為動態管理主要存在的問題
1、行為排查搞形式，日常檢查走過場（案例：崗位輪換未檢查，超期任職作案件）
2、業務發展輕制度，人情關系代規章（案例：外部欺詐騙領導，強令員工去違規）
3、基層領導不重視，員工風控意識弱（案例：講義氣指使作假，失工作咎由自取）
4、上級監管不到位，屢查屢犯整改難（案例：發現問題假整改，午間盜庫八十萬）
5、專業部門重指標，產品售后問題多（案例：風險提示不到位，客戶損失找銀行）
6、風險(xian)隱患發現難(nan)，總是亡羊(yang)去補牢(lao)（案例：嚴厲檢(jian)查未發現，事(shi)后客戶來(lai)報(bao)告）

二、員工異常行為動機案件實例分析（本節主要通過各種已發案件分析員工工作中存在的可疑行為，做到防患與未燃）
1、員工盜取空白重要憑證案例警示分析
案例：愛慕虛榮失操守，鋌而走險套存單
案例：套取存單為詐騙，伙同犯罪教訓慘
2、員工侵占挪用客戶資金案例警示分析
案例：挪用資金去賭球，鋃鐺入獄悔一生
案例：違規代客辦業務，盜票蓋印挪資金
案例：柜中利用職務便，侵占資金受處罰
案例：迷戀網賭生貪念，虛存資金挪公款
3、員工參與非法集資風險案例警示分析
案例：某行員工參與非法集資得不償失
案例：自制理財協議書，柜員違規成囚徒
案例：集資詐騙危害大，員工參與受刑罰
4、員工違規對外擔保風險案例警示分析
案例：員工擔保蓋行章，銀行被判擔責任
案例：網點印章管理亂，行長趁機來作案
案例：為義氣違規擔保，賠損失遭受處分
5、員工非法大量出售客戶信息案例分析
案例：個貸經理售信息，央視爆光被判刑
案例：貪圖小利毀前程，非法泄密擔刑責
6、利用個人賬戶過渡大額資金案例分析
案例：協助客戶還貸款，抄短線資金被套
案例：違規攬(lan)存謀(mou)私(si)利，丟掉工作負刑責

三、員工異常行為動態排查方法和流程
1、如何了解你的員工？（案例：我曾經的客戶經理）
2、員工行為排查方法與流程（案例：某國有銀行員工行為動態分析排查流程，僅供參考）
3、《遵章守紀承諾書》與《行為排查表》模版
4、九種人、八個嚴禁、八個不得解讀
5、《關于銀行業和保險業做好掃黑除惡專項斗爭有關工作的通知》銀保監發〔2018〕45號解讀
（1）銀行業重點打擊的6種行為
案例：勾結客戶來作假，騙取貸款毀前程
案例：欲望膨脹當掮客，害人害己陷牢籠
（2）銀保監發〔2018〕10號，四個嚴厲打擊和一個嚴禁
6、員工工作內外28種異常行為分析
（1）員工工作之內的14種異常現象及案例分析
案例：蛛絲馬跡細追查，身邊蛀蟲現原形
案例：考勤制度未執行，員工涉刑尚不知
（2）員工工作之外的14種異常現象及案例分析
案例：經商排查走過場，放縱能人觸刑律
案例：缺乏(fa)自律養情人，違反法律丟親(qin)情

四、監督檢查方法與技巧
1、監督檢查的重要性
2、監督檢查的五個階段
3、做好檢查準備工作的三個步聚
4、非現場監測
案例：核查人員未履職，巨額資金被劃轉
5、監督檢查實施
案例：日終檢查走形式，隨心所欲盜庫款
6、跟蹤整改與后續評估
案例：大額現金不入庫，忽視整改釀禍端
7、如何做好業務自查？
案例：方便實用的檢查記錄表
8、基層機構內部權力制衡
（1）如何發揮業務主管的制約作用（案例：“不聽話”的現場主管）
（2）如何看待(dai)上級行的檢(jian)查？

五、員工職業道德教育與思想動態管理
1、加強員工職業道德教育的重要性
2、警示教育：視金錢如糞土，珍惜職業生涯
（1）樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀
（2）如何區分賄賂與親友正當饋贈
（3）銀行商業賄賂案件的特點
（4）規范職業行為，提高履職能力
3、員工思想動態管理（如何塑造積極陽光的員工心態？）
（1）問題員工的問題未必在員工
（2）新員工工作心態管理（案例：新員工的伯樂）
（3）老員工工作心態管理（案例：老員工是個“寶”）
（4）用人之長，避人之短
（5）管理人員自我(wo)心態(tai)管理

員(yuan)工(gong)行為動態管理課程