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場景金融打造課程

課程背景
近年來，互聯網、大數據、區塊鏈等新型科技的快速發展正在日益嘗試改變著企業組織、社會大眾與商業銀行的金融聯系與金融模式，也驅動了金融業產生深刻的創新和變革。科技與金融的深度融合日益成為傳統銀行業的重要發展方向。
當前，各家商業銀行均面臨著進行數字化轉型的重大課題，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識，。通過金融科技賦能，對內實現金融科技與銀行業務的深度融合，全面創新和改造銀行業的前、中、后臺等各環節；對外實現銀行產品與服務、技術與功能的能力輸出、數據輸出，，從而達到擴展銀行多維渠道獲客、引流的能力，有效提升金融科技的競爭力，適應銀行 4.0 新形勢的變化與轉型要求。
工欲善其事，必先利其器。當開放銀行時代來臨時，銀行業將全面迎來金融科技發展的高級形態——數字金融與開放金融的到來。
本課程內容將緊密結合國際(ji)和國內關于(yu)生態(tai)銀(yin)行(xing)(xing)、開放銀(yin)行(xing)(xing)的應(ying)用與(yu)實(shi)踐情況，重點(dian)為我國銀(yin)行(xing)(xing)業分析經濟(ji)新(xin)常態(tai)和科技新(xin)常態(tai)的銀(yin)行(xing)(xing) 4.0新(xin)形態(tai)下，如何(he)運用金(jin)融(rong)(rong)科技實(shi)現金(jin)融(rong)(rong)生態(tai)與(yu)金(jin)融(rong)(rong)場(chang)(chang)景(jing)的深度合作(zuo)、銀(yin)行(xing)(xing)功(gong)能的外部場(chang)(chang)景(jing)互融(rong)(rong)與(yu)互嵌(qian)，從而(er)實(shi)現銀(yin)行(xing)(xing)的“無處不在(zai)，無所不在(zai)”。

課程收益
課程的最重要價值：讓銀行能預先感知銀行的發展主流，從而提前做好銀行業務模式和技術發展的轉型規劃和預先布局！
課程的主要特點如下：
一是，內容既具有理論高度，且具有實施指導性，緊緊結合國內外銀行來的生態銀行構建和場景金融打造實踐；
二是，深度剖析生態銀行與場景金融的國內外應用實踐案例，并預設出外部應用情景來讓參訓人員進行參與性設計結合，培訓具有啟發性、應用性和實戰性相結合；
三是，課程將緊密結合商業銀行的數字經轉型發展特點和業務特點、
技術(shu)特點(dian)，通過對(dui)(dui)適用(yong)場景分析(xi)、技術(shu)應用(yong)剖(pou)析(xi)、互聯網企業開放金融（直銷銀(yin)(yin)行(xing)(xing)、虛(xu)擬銀(yin)(yin)行(xing)(xing)、敏捷銀(yin)(yin)行(xing)(xing)、無(wu)感金融等）的實(shi)施進行(xing)(xing)剖(pou)析(xi)，具有很強的針對(dui)(dui)性和(he)實(shi)踐(jian)指導性。

授課設計
線下培訓時長計劃為 1 天，共計 6 小時。共設計兩大主題：第一主題為銀行數字化轉型之多維驅動；第二主題為生態銀行與場景金融打造路徑。具體如下：
主題一：銀行數字化轉型之多維驅動
(一) 銀行生態體系分析與新常態
1. 疫情對銀行數字化的推進
2. 銀行面臨的新生態與新常態
（1） 經濟金融環境變化
（2） 銀行客戶用戶變化
（3） 銀行產品服務變化
（4） 銀行觸客渠道變化
（5） 金融科技創新變化
（6） 金融生態競爭變化
（7） 金融風險監管變化
3. 數字經濟對銀行數字化的驅動
（1） 我國數字經濟的總體發展
（2） 數字賬戶對商業銀行的影響
（3） 數字人民幣對商業銀行的影響
（4） 金融新基建對商業銀行的影響
(二) 金融科技創新驅動及案例解析
1. A 人工智能技術及金融應用－智能金融+智慧金融
2. B 區塊鏈技術及金融應用－區塊鏈金融
3. C 云技術及金融應用－云金融+金融云
4. D 大數據及金融應用－金融大數據+大數據金融
5. 5G 技術解析及金融應用－5G 金融
6. 金融科技驅動銀行創新案例
（1） 工商銀行、建設銀行、中國銀行、郵儲銀行等案例
（2） 招商銀行、平安銀行、民生銀行等案例
（3） 上海銀行、南京銀行等城商行案例
（4） 其他類(lei)型銀(yin)行案例(li)（農(nong)商銀(yin)行案例(li)）

主題二：生態銀行與場景金融打造路徑
(三) 銀行 4.0 下的數字化思維與模式打造
1. 數字化思維
（1） 功能為王思維（第一性定律）
（2） 銀行形態思維（銀行 4.0）
（3） 非金融服務與金融服務雙思維
（4） 銀行雙線場景思維（線下和線上）
2. 開放金融：開放銀行構建
（1） 開放銀行內涵與特點
（2） 開放銀行主要模式
（3） 開放銀行適用的場景
（4） API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接
（5） 開放銀行的數據風險問題
（6） 開放銀行案例分析
3. 平臺金融：直銷銀行+平臺銀行+互聯網銀行
（1） 直銷銀行及適用場景
國內外直銷銀行的快速發展
直銷銀行案例與效能分析
（2） 平臺銀行及適用場景
數據生態銀行
區塊鏈數據生態（CBBC）
銀－銀－企（BBC）數據生態
自建場景+場景合作+場景接入
（3） 互聯網銀行及適用場景
國內外互聯網銀行發展歷程
類互聯網銀行的出現
互聯網銀行案例與效能分析
（4） 虛擬銀行及適用場景
香港虛擬銀行運營情況
虛擬賬戶與虛擬卡
（5） 供應鏈金融及適用場景
供應鏈金融生態圈結構
供應鏈金融生態參與主體
供應鏈金融生態場景解析
銀企業供應鏈金融平臺構建
4. 場景金融：場景銀行+生態銀行
（1） 金融場景和非場景金融區別
（2） 場景金融內涵與功能
（3） 場景金融打造路徑
自建模式：自建覆蓋行業生態圈各環節產品和服務
投資模式：利用股權投資與平臺企業達成戰略合作
聯盟模式：通過戰略聯盟構建行業專業化生態圈
合作模式：通過商業合作參與外部生態圈
5. 生態銀行與場景金融打造策略
（1） 能力打造要求
識別和打造場景的能力
端到端深度運營的能力
科技賦能金融創新的能力
平臺化規模運作能力
（2） 戰略規劃要求
戰略目標實施與組織結構優化
新技術創新與數字風控運用
運營+業務+信息流程改造
經營思維理念與運營管理轉型
物理網點轉型與線上經營推進
（3） 系統與數據要求
數字化智商分析、財商分析
銀行產品與服務創新轉化率與轉化效果
銀行生態系統與場景、平臺建設效果
數字化風險承受能力、風險轉化促進收益
核心業務數字(zi)化轉型投入及份額、效(xiao)益

授課對象
商業銀行(xing)(xing)、互聯網公司、類銀行(xing)(xing)等機構的(de)高級管理層(ceng)、戰略規劃部(bu)、信息(xi)技術部(bu)、電子(zi)業務部(bu)、網絡渠道(dao)部(bu)、風(feng)控合規部(bu)、集中運營部(bu)、零售業務部(bu)和(he)公司業務部(bu)等部(bu)門的(de)負責人及骨干人員(yuan)等。

授課形式
課件講授：制作培訓課件，并以課件作為授課主線。
視頻解析：通過播放敏捷銀行與數字銀行的相關視頻，引發并組織參訓人員對敏捷銀行與數字銀行進行思考和討論。
案例分析：通過對中外銀行的敏捷組織、敏捷服務與數字銀行打造的真實案例，進行解讀和剖析，引發參訓人員思考。
情景(jing)設(she)(she)置(zhi)與實戰(zhan)演練：通過預設(she)(she)場景(jing)或引(yin)入(ru)真實場景(jing)，組(zu)織參訓人員進行敏捷領(ling)導力思維培(pei)訓，并設(she)(she)計出相應的敏捷銀行與數字銀行服務方案(an)。

場景金融打造課程