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銀行逃廢債風險課程

2019年銀(yin)行(xing)(xing)(xing)總體(ti)業(ye)(ye)務(wu)結(jie)構(gou)將面臨(lin)巨大轉(zhuan)(zhuan)型壓力(li)，只有(you)回歸(gui)信貸本源，不(bu)(bu)斷增強服務(wu)實(shi)(shi)體(ti)經濟客戶的(de)(de)(de)能(neng)力(li)，才能(neng)使銀(yin)行(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)金融資(zi)本從產業(ye)(ye)資(zi)本的(de)(de)(de)不(bu)(bu)斷增值中獲(huo)得持續穩(wen)定(ding)的(de)(de)(de)回報。伴隨監管(guan)(guan)部門對(dui)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)控(kong)的(de)(de)(de)日益精準和細化，監管(guan)(guan)套利甚至違(wei)規操作的(de)(de)(de)空間被(bei)大大壓縮，守好風(feng)險(xian)(xian)底(di)(di)線，持續推(tui)進信貸全流程風(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)理體(ti)系建設，無(wu)疑成為(wei)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)經營(ying)工(gong)作的(de)(de)(de)“生命線”。為(wei)有(you)效支撐自身業(ye)(ye)務(wu)結(jie)構(gou)轉(zhuan)(zhuan)型和服務(wu)實(shi)(shi)體(ti)經濟需要(yao)，銀(yin)行(xing)(xing)(xing)迫切需要(yao)提(ti)升信貸全流程風(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)理能(neng)力(li)，對(dui)各(ge)類風(feng)險(xian)(xian)加以識別和管(guan)(guan)控(kong)。面對(dui)當前形勢如何回歸(gui)本源，掌握(wo)行(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)分析技巧(qiao)與風(feng)控(kong)要(yao)點(dian)，運用(yong)科學有(you)效的(de)(de)(de)方法實(shi)(shi)現(xian)企業(ye)(ye)授(shou)信的(de)(de)(de)快速、準確判斷，實(shi)(shi)現(xian)風(feng)險(xian)(xian)的(de)(de)(de)全流程管(guan)(guan)控(kong)將成為(wei)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)嚴守風(feng)險(xian)(xian)底(di)(di)線的(de)(de)(de)重(zhong)中之重(zhong)。

培訓目標：
1.了解逃廢債相關法律法規、政策；
2.剖析逃廢債類型、原因及防范措施；
3.通(tong)過逃廢債風(feng)險防(fang)范課程的學習(xi)，提升風(feng)險實防(fang)范操把(ba)控能力；

授課對象：
貸前審批客(ke)戶經理(li)、審查經理(li)、支行長、風險管(guan)理(li)部、合規管(guan)理(li)部

授課方式：
講(jiang)授、現(xian)場(chang)討論、辯(bian)論等

課程大綱：
模塊一、逃廢債行為定性及法律法規
一、逃廢債行為法律定性
1、什么是逃廢債
2、逃廢債客戶的特征
二、常見逃廢債類型
1、轉移資產
2、重組清算

模塊二、打擊“逃廢債”法規政策
一、法律政策解讀
1、《刑法》規定
2、《民事訴訟法》規定
3、《高院司法解釋》規定
二、當前政策導向
1、強監管的制度、政策環境
2、法制、信用體系建設推(tui)進

模塊三、銀行逃廢債的原因剖析
一、客觀環境
1、宏觀經濟現狀
2、未來經濟走勢
二、主觀環境
1、重視程度不夠
2、經營管理不善
3、核(he)心(xin)能力不足

模塊四、銀行逃廢債客戶剖析
一、逃廢債客戶分析
1、心態
2、類型及表現
二、銀行逃廢債主要類型
1、轉移資產
2、抽逃出資
3、“假離婚”

模塊五、銀行逃廢債案例分析
案例一:租賃權對抗抵押權
案例二:蓄意轉移資產
案例三:惡意破產清算
案例四:利用(yong)司法程序

模塊六、銀行處理逃廢債熱點及難點
一、逃廢債熱點問題
1、法律相關問題
2、催收處置技巧
3、銀行法律風險規避
二、逃廢債難點問題
1、如何找到客戶
2、如何確定逃廢債性質
3、如何堵塞逃廢債漏洞
課后討論

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