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客戶盡職調查培訓

【課程背景】
銀行在貸款、投資和資產管理等業務中，需要對客戶和項目進行嚴格的風險評估。盡職調查能夠幫助銀行人員識別潛在的風險點，從而做出更合理的信貸決策。
銀行業務受到嚴格的監管，盡職調查是滿足反洗錢（AML）和客戶身份識別（KYC）等合規要求的重要手段。
銀行在審批貸款時，需要對借款人的財務狀況、信用歷史和業務模式進行深入了解。盡職調查提供了一套系統的方法論，幫助銀行人員更準確地評估借款人的還款能力和意愿。
銀行在進行股權投資或參與并購時，需要對目標公司進行全面的盡職調查，以評估投資價值和潛在風險。
通過盡職調查，銀行可以更好地評估和管理資產質量，及時發現和處理不良資產，保護銀行資產安全。
盡(jin)職(zhi)調(diao)查對于銀行人員來說是(shi)一項重(zhong)(zhong)要的專業技能，對于銀行業務(wu)的穩健運行和風險控制(zhi)具有重(zhong)(zhong)要意義。

【課程收益】
了解盡職調查的基本概念、流程和方法，包括財務、法律、業務和環境等方面的調查。
學會如何識別和評估潛在的商業風險，包括財務風險、法律風險和運營風險。
提高基于全面信息做出決策的能力，減少盲目性和不確定性。
增(zeng)強對法律(lv)法規的理解和遵守，避免因(yin)違(wei)規操作而帶(dai)來(lai)的法律(lv)和財務后果。

【課程(cheng)對象】適(shi)合金融(rong)機構內(nei)部員工，包(bao)括反洗錢專崗人員和其(qi)他條線業(ye)務(wu)人員

【課程大綱】
一、客戶盡職調查
問題思考：
盡職調查與客戶身份識別的關系？
盡職調查的流程和要點？
客戶洗錢風險評估的原理？
一、客戶盡職調查
1、盡職調查的核心內容
2、盡職調查的方式分類
3、盡職調查的要素
4、《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》盡調相關解析
二、反洗錢業務合規要點
1、資料保存合規要點（保密、時限）
2、客戶盡職調查合規要點（及時、準確、盡職盡責）
3、身份不明客戶合規要點（識別、要求、處罰）
4、大額可疑交易報告合規要點（數據質量、及時、合理）
5、名單監控與保密義務合規要點
三、實踐技能提升與案例分析
案例解析：
案例一：中國境外客戶有組織批量前來網點開戶實施洗錢行為
1、案件還原
2、分析過程
3、解決方案
案例二：電線詐騙資金洗錢場景（“現金鮮花”商戶）
1、情景演繹（由學員參與整個情景分不同角色演繹）
2、場景還原（解密背后的真相）
3、調(diao)查和防控的要點分析

客戶盡職調查培訓