商業銀行現金管理理論與實務
講(jiang)師：史鵬飛 瀏覽次數：2534
課(ke)程描述(shu)INTRODUCTION
商業銀行管理課程培訓
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排(pai)SCHEDULE
課(ke)程大綱Syllabus
商業(ye)銀行管(guan)理(li)課程培訓
課程背景：
現(xian)(xian)金(jin)(jin)管理(li)業(ye)務(wu)是(shi)當今(jin)各銀行(xing)爭奪的(de)要(yao)點之一，特別(bie)是(shi)在當前(qian)中(zhong)(zhong)、大型商(shang)業(ye)銀行(xing)普遍向“交(jiao)易(yi)銀行(xing)”轉型的(de)過程中(zhong)(zhong)，現(xian)(xian)金(jin)(jin)管理(li)類業(ye)務(wu)更是(shi)最重要(yao)的(de)載體渠(qu)道。但是(shi)，現(xian)(xian)金(jin)(jin)管理(li)業(ye)務(wu)開展在行(xing)業(ye)內呈現(xian)(xian)出結構性失(shi)衡的(de)特征(zheng)，大型商(shang)業(ye)銀行(xing)已經將現(xian)(xian)金(jin)(jin)管理(li)業(ye)務(wu)的(de)陣(zhen)地由(you)國(guo)內分行(xing)拓展到(dao)了全球，中(zhong)(zhong)小(xiao)銀行(xing)特別(bie)是(shi)廣(guang)大城商(shang)、農商(shang)，仍處在起步階(jie)段，甚至對現(xian)(xian)金(jin)(jin)管理(li)還沒有(you)一個(ge)感性的(de)認識。鑒于上述背景，開設(she)該課程。
課程目(mu)標：
通過本次課程的講授(shou)，使得學員達成(cheng)如下目標；
1.了解現金(jin)管理業(ye)務的一(yi)般概念；
2.知曉現金(jin)管理業務的本質、原理、方法(fa)、亮點；
3.了解(jie)現金管理業務產(chan)品創新(xin)一般(ban)范式；
4.了解(jie)現金管理業(ye)務方案制定方法與營銷手段(duan)。
課程特色：
課前深入(ru)研(yan)究(jiu)學員(yuan)(yuan)單位的(de)(de)情況，會以問卷(juan)調查、郵件溝通(tong)等形式，挖掘授(shou)課單位的(de)(de)真實需求與意圖，結(jie)合主講老師的(de)(de)在(zai)國(guo)內大型商業(ye)(ye)銀(yin)行多年來現(xian)金(jin)管理(li)業(ye)(ye)務(wu)(wu)的(de)(de)從業(ye)(ye)經(jing)歷，向學員(yuan)(yuan)傳達現(xian)金(jin)管理(li)業(ye)(ye)務(wu)(wu)的(de)(de)基礎理(li)念、方法;通(tong)過大量(liang)的(de)(de)行業(ye)(ye)案(an)(an)例(li)講解(jie)以及對典型行業(ye)(ye)案(an)(an)例(li)的(de)(de)詳細(xi)解(jie)讀(du)，使(shi)學員(yuan)(yuan)短(duan)時間內掌握(wo)現(xian)金(jin)管理(li)的(de)(de)精要，即不僅僅是一套(tao)完整(zheng)的(de)(de)產(chan)品體(ti)系，更(geng)是一套(tao)完善(shan)的(de)(de)解(jie)決方案(an)(an)，并不一定需要進行過度系統(tong)建設即可服務(wu)(wu)客(ke)戶;同時穿(chuan)插課堂案(an)(an)例(li)的(de)(de)方式深度掌握(wo)知識，激發學員(yuan)(yuan)在(zai)日常客(ke)戶營銷過程中發揮創造性。
課(ke)程(cheng)大綱：
第一講(jiang)：從“錢”說開去(qu)
一、企業的血液：資金
1.大數據(ju)結(jie)論：企業因何倒(dao)下？
2.統計學規律：優秀的企(qi)業哪項能力強？
二、銀行(xing)的命(ming)脈：存款
1.顛撲(pu)不(bu)破(po)的鐵律(lv)：存款(kuan)立行(xing)
2.小小的爭(zheng)議：既(ji)然有(you)不(bu)良貸款，是否(fou)也有(you)不(bu)良存款？
三、企業發展(zhan)的必經(jing)階(jie)段
1.獨上高(gao)樓，望盡天涯(ya)路(lu)：缺錢(qian)，缺人
2.衣(yi)帶漸寬終不悔(hui)，為伊消得人憔悴：缺錢，缺市(shi)場
3.驀(mo)然回首，那(nei)人(ren)卻在燈火(huo)闌珊處：有錢閑(xian)置，心疼
四、案例(li)互動
1.中石油大司(si)庫
2.華為(wei)現金(jin)管理
第二(er)講(jiang)：現(xian)金管理(li)對企業的重要性
一(yi)、現金(jin)管理能力與盈利(li)能力
1.秦池酒業：現金(jin)管理不(bu)善，資(zi)金(jin)鏈斷裂(lie)
2.五糧(liang)液：現金管理較好，盈(ying)利能力可持續
二、現金(jin)管理的(de)更(geng)多內涵
1.提高資金(jin)營(ying)運(yun)效率
2.節(jie)省資金成(cheng)本
3.優化企業內部管理架構
4.幫助企業梳理上下游信用情況(kuang)
第(di)三講：銀行現(xian)金管理(li)實務
一(yi)、理念的(de)誤區
1.誤區一：大企業(ye)才(cai)需做現金管理
2.誤區二(er)：大(da)銀(yin)行(xing)才能做現金管理
3.誤區三：有資金閑置才(cai)需要現金管理(li)
二、銀(yin)行(xing)現金管理的產品譜系
1.賬(zhang)戶管理(li)類產(chan)品(pin)簡介
1）賬戶信息報告
2）主動賬務通知
3）多種格式對賬(zhang)單SWIFT）
2.流(liu)動性(xing)管理類產品簡介(jie)
1）實體(ti)資金池(chi)
2）名義資金池
3）金融資(zi)產池
3.支付控制類(lei)產品簡介
1）定(ding)向(xiang)收支
2）支(zhi)付(fu)額(e)度控制(zhi)
三、課堂(tang)案例(li)分析(xi)
第四講：現金管理業務(wu)營銷技巧
一、營銷第一步，知己(ji)：現金管理是什么？
1.現金管理雛形就是公司網上銀行(xing)
2.活用網銀(yin)，做(zuo)好基礎現金管理(li)服務
1）中信銀行通過公司網(wang)銀解決某公司日常結(jie)算困(kun)難
2）中信銀行高(gao)校專屬服務方案
3）建設(she)銀行要客服務系統(tong)綁定大(da)客戶
4）工(gong)商(shang)銀行行業版網(wang)銀批量綁定細(xi)分領域客戶(hu)
二、營銷第(di)二步(bu)，知彼：知道客戶想要什么？
1.客戶需求分析(xi)三(san)步法
1）準備(bei)訪談提綱--六要素法時(shi)間(jian)、地點、什么事、怎么做、合規、如何(he)評價）
2）業(ye)務場景模擬
3）結(jie)果回歸(gui)驗證(zheng)
2.案例(li)：某化工企業集中收付項目(mu)實施過程
三(san)、營銷第三(san)步：對客戶進行分類(lei)，
1.客戶分類(lei)的意(yi)義：精(jing)準服(fu)務
2.客戶分類五維法行(xing)業、體量、實際控制(zhi)人、渠道分配、資(zi)產結(jie)構）
3.案例
1）招行(xing)短信(xin)收款幫(bang)助客(ke)戶解決賬務信(xin)息混(hun)亂
2）建行(xing)電(dian)子票據線下化(hua)幫助客戶解決對賬難
四(si)、營銷第四(si)步：從賣(mai)產品轉向賣(mai)解(jie)決方案
1.超(chao)額利潤(run)=差異化(hua)
1）沃爾沃：賣(mai)卡車轉向賣(mai)運輸整體解決(jue)方案(an)
2）叫個鴨子：賣(mai)餐飲轉向(xiang)賣(mai)生活方式(shi)
3）堅果手(shou)機(ji)：賣手(shou)機(ji)轉向賣情懷
2.差異(yi)化解決方案(an)案(an)例
1）某保險公司差異化(hua)現金管(guan)理方案成功營銷案例
2）招商(shang)銀(yin)行(xing)CBS攻占(zhan)高端市(shi)場(chang)案(an)例(li)
3）工商銀(yin)行差異化方案從(cong)第三方支付手中(zhong)搶回市場
課堂演練：中小(xiao)銀行現金管(guan)理(li)解決(jue)方案(an)設(she)計
商業銀行(xing)管理(li)課(ke)程(cheng)培訓(xun)
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/30625.html
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