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大(da)額保單銷售(shou)技巧培訓

課程大綱：
一(yi)、高凈(jing)值客戶需(xu)求(qiu)三(san)大轉變：房(fang)地(di)產、單一(yi)減少(shao)、高固收(shou)營銷面談的(de)完整邏輯——高凈(jing)值

二、配置：從單一優質資產轉向全面資產配置
1、趨勢：單一優質資產越來越少
2、找“專家”？江山代有才人出，資產輪動從未停止
3、擇時的能力？擇時很難克服“恐懼和貪婪”的人性
4、擇股？選對股票非常難 5、擇股？炒股、選股都非常難
6、巴菲特的一封信：沖動和費用是你的敵人
7、買基金？單一產品配置，難有“常勝將軍”
8、建議
9、高凈值客戶資產配(pei)置營銷

三、稅收：從房地產投資轉向金稅三期應稅資產調整 
1、內憂外患時期的資產配置需要哪些稅商意識
2、金稅三期打通個人信息壁壘，比你還了解你
3、CRS 自動交換海外賬戶信息，想瞞也瞞不住
4、金稅三期和 CRS“里應外合”，您的全球收入凈收眼底
5、合法稅籌“避雷”指南
6、熟知企業各類稅負成本，提前籌劃降低稅負
7、熟知個稅改革建立綜合申報制度，按年查漏補缺
8、熟知各類資產收益稅負成本，提前籌劃降低稅負
9、熟知房地產資產稅負成本，提前籌劃降低稅負
10、保(bao)險(xian)產(chan)品在資產(chan)配置和財富傳(chuan)承中(zhong)的稅負優勢

四、穩增：從高固收投資轉向利率下降趨勢的中固收投資
1、趨勢：無風險收益率下行
2、中國的長期市場利率變化趨勢分析
3、利率下行周期內鎖定長期穩定收益
4、短期金融市場利率屬于靈活調節的正常波動
5、中國的長期市場利率分析
6、趨勢：未來幾年的低通脹和低利率
7、趨勢：匯(hui)率——2021 年人民幣中期升值

五、歸屬：從粗放權屬到民法典法制下的財產歸屬
1、遺囑形式及效力等級發生的變化
2、遺囑傳承的利與弊及保單優勢
3、遺產管理人制度對財富傳承重大影響
4、保險在新遺產管理人制度的重要功效
5、新民法典再次確認代際財富傳承損失
6、新民法典對財富傳承三階段安排
7、新民法典對財富傳承涉稅內容和安排
8、離婚規則的改變給高客財富帶來的影響
9、共同債務認定新規對婚姻財富保護是利是弊
10、夫妻財產制度調整引起婚姻財富配置的變化
11、婚姻中弱勢方在財富保障中的新策略
12、婚內過錯方處罰原(yuan)則的(de)(de)改變帶來的(de)(de)影響(xiang)

大(da)額保單(dan)銷售技巧培(pei)訓