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理財計劃培訓

課程背景：
2023年(nian)(nian)12月*政治局(ju)會(hui)議召開，分(fen)析研究(jiu)當前經(jing)濟形(xing)(xing)勢(shi)，部(bu)署(shu)2024年(nian)(nian)經(jing)濟工(gong)作。核心觀(guan)點：“明(ming)年(nian)(nian)要(yao)堅持(chi)穩中求進(jin)(jin)、以進(jin)(jin)促(cu)穩、先立(li)后(hou)破””的會(hui)議，有不(bu)少超市(shi)場預(yu)(yu)期的提法，尤其是：擴(kuo)內需，“要(yao)著力擴(kuo)大(da)國內需求，形(xing)(xing)成消(xiao)費和投資相互促(cu)進(jin)(jin)的良性(xing)循環；伴隨央(yang)行利(li)息一降(jiang)再(zai)降(jiang)，保險預(yu)(yu)定利(li)率也在下(xia)調，鎖定利(li)率至(zhi)關重(zhong)要(yao)，本課(ke)程通過對宏觀(guan)經(jing)濟分(fen)析，利(li)率一再(zai)調整，讓(rang)客(ke)戶認識到挪儲的重(zhong)要(yao)性(xing)。

課程收益：
1、通過國家政策的深度解讀，行業內權威報告解讀，深挖客戶行為背后的動機，直擊痛點，解決問題；
2、 形成多層次、多元化的客戶觸達方式，解決“客戶從哪里來”的問題；
3. 提供稀(xi)缺的資源和(he)信息，高效(xiao)解決“客戶(hu)深(shen)度(du)鏈接”的問題。

課程對象：
中(zhong)產以(yi)上(shang)家(jia)庭(ting)客戶群體

課程方式：
政策(ce)解讀+案例(li)分析+思考分析

課程大綱
第一講：總綱：政策解讀——*政治局會議
一、2023年12月8日*政治局會議釋放三大信號
1、總基調，“明年要堅持穩中求進、以進促穩、先立后破”
2、防化風險：優化房地產調控，一攬子地方化債
3、擴(kuo)內(nei)需：著力(li)擴(kuo)大國(guo)內(nei)需求，形成(cheng)消費和投資(zi)相(xiang)互(hu)促(cu)進的良性循(xun)環

第二講：防化風險：優化房地產調控，一攬子地方化債
1、9月28日許家印因涉嫌違法犯罪，已被依法采取強制措施
2、10月10日“宇宙第一大房企”碧桂園還是爆了
3、排名前十 房企負債（億元）
4、近期各地樓(lou)市政策

第三講：著力擴大國內需求，形成消費和投資相互促進的良性循環
一、利率下行趨勢推動挪儲熱潮
1、中國經濟三駕馬車
2、前三個季度出口數據——消費已成為中國市場提振經濟最重要的手段
3、中秋、國慶雙節全國消費數據
4、1-3月居民儲蓄數據、4月份降息、6月降息、9月降息
5、成熟經濟體利率水平（我們未來長期利率下行的三大證明）
6、降息&溫和通脹——經濟體良性發展必然趨勢
二、挪儲的意義
1、國家、銀行、個人三方意愿
2、挪儲方向
（1）地產：恒大事件
（2）P2P：盛大金禧
（3）信托：中植系
3、*安全，保證“剛兌”的孤品
（1）國債
（2）50萬以下的銀行定期產品
三、保險的四大特性
1、確定性
（1）一年期銀行存款基準利率
（2）96年的一張珍貴的保單
5、長期性
6、靈活性
7、安全性
保險法條文分析
恒大人壽后續
將您的非專屬資產挪(nuo)成專屬的“抗風險資產”

第四講：產品訓練書講解
1、產品特色
（1）產品背景
（2）產品要素
（3）產品功能
2、產品計劃書
案例1：高價傳承展示
案例2：高額支取計劃
案例3：高端養老+子女婚姻=智慧人生計劃     
案例4：高(gao)端養老+傳承=代代富翁

理財計劃培訓