《股份制銀行稽查案例解析---銀行財稅問題解決方案運用》
講師：池東 瀏覽次(ci)數：90
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程(cheng)安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行財稅培訓
【課程背景】
股份制銀行由于涉及稅收政策多，業務和產品復雜，交易量巨大，高度依賴信息系統，同時跨地區、業務信息系統復雜，財務方面的許多管控不到位或者專業性差異影響，造成企業許存貸等業務財稅問題，歷史問題，時間差異問題，成本費用列支及財務處理的及時性問題，合同問題，優惠政策享受方面，這些均會產生稅務風險。企業如何準確納稅與否影響企業經營的效益和經營風險。
企業是否對以下問題進行思考：
企業經營中有涉及的稅務風險點有哪些
企業應如何稅務籌劃，降低涉稅風險
具體的稅務籌劃如跨年費用、跨年獎金發放、沒有發票的開支、政府補助等等如何處理
稅前列支的難點（財產損失、宣傳費、工資發放、會議、促銷贈禮）等如何合理的無風險處理
企業中稅務籌劃難點的解決辦法與思路
賬款轉私、貸款轉私、往來賬戶余額大等問題如何解決、如何籌劃
企業如何減少稽查的概率
企業被稽查如何應對
規避財稅風險有什么好的方法或方案
這些痛點和難點，問題和風險，如何規避？有什么套路？有什么方法和技巧......
本課程中，通過一戶中型股份制銀行的稽查案例，池老師結合30多年工作的體驗、感悟、萃取出一套規避風險方法與技巧，使股份制分行能夠對照自身問題進行風險規避和稅務籌劃，使企業股東、老總、稅務、財務人員共同滿意，實現雙贏，使企業避免財稅風險利于長遠穩健發展。
課程強調實戰、運用工具和方法，還原業務場景，通過近30個實操業務案例，找出隱性的客觀規律，解決學員在稅務籌劃過程中面臨的“看不清、想不到、做不了”的難點，運用正確的稅務籌劃思路，達到企業滿意，工作滿意，稅務滿意的效果。
【課程收益】
掌握和說出稅務籌劃的要點及事前、事中、事后籌劃技巧對稅款的影響
學會運用幾種方法分析銀行經營中的稅務風險識別
引導學員學會解決銀行經營中的一些涉稅風險難題的三大技巧
了解稅務稽查流程和選案的邏輯，掌握應對稅務稽查的一些必備技巧
【課程對象】
總經理、副總經理、人事及業務經理、財務經理及財務人員等
【課程大綱】
一、金稅四期下稅務管理有什么特點
1、數電電發票平臺介紹
數電發票的特點
傳統發票、電子發票、稅控發票的區別
案例：發票使用中的風險點及案例講解
2、討論稅務形勢及金四監管下，學員企業的風險有哪些問題
啟發式進行引導
互動：分組或提問方式進行，將問題收集
二、某銀行2022年度的稅務稽查底稿問題
1、銀行涉及繳納的稅種有哪些
主要稅種補稅情況分析：增值稅、企業所得稅、印花稅及個人所得稅分析
2、銀行的各項業務的一般性財稅問題
(1) 負債業務涉及的增值稅、企業所得稅及印花稅問題
(2) 借款的利息支出的稅務問題
(3) 資產業務涉及的稅費及發票問題，增值稅收入與企業所得稅收入差異問題
(4) 利息收入的減免稅優惠政策
(5) 總分機構的企業所得稅的分攤問題
(6) 銀行資管產品運營業務涉稅問題
(7) 中間（表外）業務的涉稅問題
(8) 銀行代扣代繳涉稅問題
(9) 銀行的增值稅進項稅額的抵扣問題
3、銀行企業所得稅問題？
(1) 接受政府或股東劃入資產的所得稅處理
(2) 稅前扣除原則和范圍、項目和標準問題（重點涉及各項費用的問題較多）
(3) 不能稅前扣除的項目有哪些
(4) 銀行投資資產的涉稅問題
(5) 資產損失的稅前扣除問題
(6) 涉及重組業務的所得稅處理問題
(7) 銀行抵債資產的稅務處理問題
4、銀行的其他稅種問題（如房產稅、土地使用稅等）
5、銀行涉及的稅收優惠政策分析
(1) 涉及的增值稅優惠政策有哪些
(2) 涉及的企業所得稅優惠政策有哪些
6、銀行涉及的個人所得稅問題
7、銀行涉及的發票問題
三、案例小結銀行的各項風險問題
1、企業費用列支財稅問題
2、企業征稅收入與免稅收入的區分問題
3、印花稅問題匯集。
4、職工福利發放問題
5、資產類處理的財稅問題
涉及的增值稅優惠政策有哪些
涉及的企業所得稅優惠政策有哪些
四、如何應對稅務稽查
稽查選案的特點和風險在哪里
(1) 哪些問題易引起稅務稽查的關注
(2) 企業日常經營中如何預防
(3) 應對稽查的六個標準步驟和方法
案例：通過稽查中的若干案例風險點
五、問題與交流（解決銀行財稅風險點的方案）
現場對企業普遍存在的難點問題進行交流和分析
針對企業財稅內控需改善的難點和問題的解決辦法進行
銀行財稅培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/311451.html
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- 池東
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