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銀行產品研發培訓

【課程背景】
銀行產品研發的痛點和問題通常涉及多個方面，包括但不限于以下幾個關鍵點：創新與合規的平衡、技術實力與國際競爭、數據要素積累與治理、組織結構與文化、數字化轉型的挑戰、產品運營與市場響應、研發流程與效率、風險管理與控制、監管科技發展等。
其中數字化轉型是銀行產品研發的關鍵，但頂層設計不足和組織架構轉型不充分等問題阻礙了轉型進程，需要完善數字化轉型的頂層設計和組織架構，以支持技術應用的落地。也需要構建專業、強大的產品經理人才團隊和科學的研發管理機制。
解決這些痛點和問題需要銀行從戰略層面進行整體規劃，同時在執行層面進行細致的管理和優化。通過持續的技術創新、人才培養、數據治理、組織結構調整和風險管理，銀行可以提升產品研發的效率和質量，從而在激烈的市場競爭中保持領先地位。
本(ben)課(ke)(ke)程(cheng)更多的(de)(de)聚焦(jiao)在構建(jian)銀(yin)行內部(bu)產(chan)品經理(li)專業(ye)團隊的(de)(de)視(shi)角(jiao)，以此視(shi)角(jiao)來去設計本(ben)課(ke)(ke)程(cheng)結構和內容，同時結合了大量的(de)(de)培訓(xun)和咨詢案例，并(bing)不(bu)斷總結，從(cong)而推(tui)出(chu)該課(ke)(ke)程(cheng)，課(ke)(ke)程(cheng)中會引入豐富(fu)的(de)(de)行業(ye)案例、模板、經驗(yan)、教訓(xun)以及學員分(fen)享等貫(guan)穿全課(ke)(ke)程(cheng)。

【課程收益】
掌握產品經理做什么和全面認知產品經理能力模型
掌握C/B 端需求采集分析與管理
通過產品精益畫布理解高階產品經理商業分析能力
掌握如何才能持續策劃出有競爭力的產品的方法 
掌握產(chan)品(pin)經理如(ru)何有(you)效的(de)監管產(chan)品(pin)開發過程而不需要過度(du)陷入的(de)方法 

【課程對象】
1、傳統金融機構及其他企業的產品經理、業務部門人士
2、1-5歲互聯網金融相關方向的產品經理及運營經理
3、希望(wang)轉(zhuan)行到互聯網金融行業(ye)的互聯網產品經理和運營經理

【課程大綱】
一、產品經理知識框架系統認知
1、市場理解能力
市場前瞻
分析公司當前業務的前景
尋找下一個業務發展點
行業洞察
業務理解
2、商業戰略能力
商業閉環
商業模式畫布
精益畫布
市場營銷
4P營銷組合
從4P→4C→4R
產品定位
3、用戶/客戶洞察能力
用戶調研
用研的意義和難度
用研的定性和定量的調研方法
用戶畫像的作用和意義
需求洞察
KA*模型管理B/C端產品的需求
4、產品實施能力
產品規劃
產品功能架構
產品路線規劃
產品功能模塊劃分
系統定位和界限
項目管理
需求管理
產品設計
審美能力
有痕跡的設計vs適度的設計
用戶體驗五要素
效果評估
用戶體驗測試
客戶意見搜集
5、產品運營能力
產品運營
B/C端產品運營的差異
不同產品生命周期的運營策略不一樣
數據分析
渠道管理
渠道和產品定位想匹配
不同渠道的特點和用戶畫像
不同渠道的玩法和規則
渠道質量和評估

二、產品經理需求分析能力基礎
1、需求（定義產品）
一切產品的起點是需求分析
需求分析的難點和痛點
用戶的表達很模糊
需求是動態更新的
從問題到需求到解決方案
如何定義客戶問題
避免入坑：客戶怎么說我沒救怎么做
需求挖掘的5WH體系：從產品價值、戰略層面把握需求
需求背景
消費者分析
使用場景分析：用戶旅程地圖
需求的排序
解決方案的設計和評估
需求排序
需求與戰略價值的匹配
需求面臨的市場規模和增長可能性
需求的技術可行性
需求的人力、時間等方面的匹配度
外部經濟環境的分析
KAMO模型劃分產品需求五個象限
核心必備需求
期望需求
魅力需求
無差異需求
反向需求
2、業務需求與功能需求的區別是什么？
3、如何從業務需求+用戶需求→功能需求？
4、銷售產品的本質：以產品（解決方案）為媒介與用戶進行價值交換
銷售的本質是解決方案
產品是與用戶進行價值交互的媒介
怎么理解用戶價值
怎么理解產品價值
5、商業模式三個環節
創造價值
傳遞價值
獲取價值

三、構建復雜產品需求管理和市場分析體系
1、需求來源的復雜性和多樣性
2、做項目和做產品對于需求把握的差異性
3、需求的時間范圍和產品范圍
4、基于競品的市場信息搜集和分工體系
5、構建產品市場管理和需求管理框架
需求管理流程；
通過SPAN分析矩陣和FAN模型評估細分市場；
市場吸引力因素
競爭地位分析：$appeals 分析
市場管理思維框(kuang)架

四、C/B端需求采集分析與管理
1、需求管理5WH挖掘體系
2、需求分析的三個維度
企業需求
用戶需求
項目需求
3、需求分析的難度和意義
4、B端需求管理的挑戰和問題
5、客戶現場訪談
案例：線長30米的打印機
6、各種需求調研方法
行業數據分析法
專家調研法
運營數據分析法
內部需求
角色轉換
數據模型分析法
7、需求評估
需求評估流程
需求評估因素
需求評估四象限圖
需求評估工具
KA*模型
需求減法
專家評估……
8、經典三級需求法
業務需求
用戶需求
功能需求
案例：自助快遞柜系統
案例：瀘州銀行“融e貸”小微金融產(chan)品

五、技術規劃與實現
1、技術管理簡介：掌握核心技術才能引領未來
常見技術類別定義
技術洞察和發展趨勢
掌握動態需求，尋找關鍵技術
2、構建產品技術規劃的VRM版本策略
為什么要構建產品平臺和技術規劃體系
產品開發的V/R/M版本策略
技術要素
CBB公共構建模塊
產品平臺(V版、R版）
個性化定制版本（M版）
中臺的價值和要點
產品戰略層面的項目組合規劃……
支持型項目
衍生型項目
創新型項目
平臺型項目
平臺型項目的更新周期
3、技術開(kai)(kai)發：結構化的技術項目開(kai)(kai)發流程(cheng)

六、構建與公司匹配的產品開發流程
1、產品開發是一個“風險與回報”的過程
2、幾種常用產品開發流程介紹
3、不同產品開發流程適用的產品類型、行業特點等總結……
階段關口流程
敏捷開發
精益流程
IPD集成(cheng)產品開發流(liu)程

七、B端產品規劃定義及產品設計
1、業務調研
梳理業務現狀
總結業務問題
2、產品整體解決方案設計
核心流程設計
產品定位設計
應用架構設計
功能模塊設計
演進藍圖
3、產品細節解決方案設計
產品敏捷開發與迭代
業務數據建模
流程角色
界面報表
數據埋點設計
權限設計
4、文檔編寫與管理
商業需求文檔（BRD）的管理
產品需求文檔（PRD）的編寫
文檔管理要點
5、UML和常用圖表
ER圖
跨部門流程圖
狀態機圖
活動圖
用例圖

八、產品經理“創”字訣——創意探尋
1、精益+敏捷的互聯網產品創意思想
重規劃的產品研發流程
精益思想
新產品開發精益流程
MVP產品要點
案例：名片掃描APP產品；
PMF驗證產品的價值
尋找PMF六步法
第一步，確定你的目標客戶
第二步，找到那些未被滿足且你有能力解決的需求
第三步，明確你的價值定位
第四步，明確產品MVP核心功能
第五步，把產品的模型做出來
第六步，驗證
2、用戶/客戶問題研究方法
棋盤創新法
客戶問題訪談
九段式用戶訪談
用戶畫像
業務流程優化
馬斯洛模型
案例：可視化遠程專家系統、航旅縱橫APP、亞馬遜預測性物流等；
3、趨勢競品研究
行業畫布
競品分析
競品分析的內涵和外延
不僅要關注用戶，還要關注競爭對手
產品不同生命周期競品分析的側重點
競品分析的不同視角（商業、用戶、產品、運營、輿情）
案例：銀行APP、旅行網站等
$APPEALS法
案例：航旅縱橫vs飛常準
顧客價值曲線法
案例：不同級別酒店的產品服務要素組合
4、前沿技術研究
AI\\VR\\Big Data等前沿黑科技研究
T-P-M模型法

九、數字化轉型背景下的產品戰略規劃
1、產品戰略運用要點
2、用戶體驗驅動——以用戶為中心與市場研究
3、數據貫通驅動——企業內部上下、左右的貫通
4、外部協作驅動——生態協同與平臺戰略
5、企業與產品后續發展的3X6個抓手
6、整(zheng)合和制定產品戰略及規劃

十、新產品開發——產品用戶畫像實戰
1、用戶畫像的本質——細分市場
2、尋找市場細分方法-市場地圖法
客戶購買什么
產品及產品包概念
客戶關注產品價值排序
客戶通過什么渠道購買
渠道探索
渠道商業價值評估
誰購買和決策？
購買者分析
競品分析
細分市場驗證
MVP
PMF
拿“錢”驗證
數據搜集
案例：小米智米團隊市場拓展案例
案例：迪士尼細分市場分析
案例：華為細分市場地圖
3、用戶畫像流程詳細拆解與實戰演練
用戶畫像的定義和分類
User Persona繪制流程
確定研究目的
確定目標用戶
用戶抽樣
定性研究
數據整理和分析
產品概念用戶測試
用戶細分分析（親和圖）
案例：郊區(qu)寵(chong)物(wu)托管(guan)

十一、產品經理“立”字訣——立項與需求傳遞
1、從顧客問題到解決方案（價值主張：差異性）
案例：餓了么、知乎等
2、采用電梯測試法驗證產品價值定位
3、采用產品精益畫布全面研究產品可行性
案例：郊區寵物托管
4、從風投視角審視產品的4問法評審
是否強、頻需求？
是否攻、守兼備？
是否人、物匹配？
是否收、支平衡？
5、精益需求方法——用戶故事地圖法
案例：在(zai)線醫療(liao)APP

十二、課程總結與行動計劃 
1、課程重點知識回顧 - 核心概念與方法總結
2、行動計劃制定
如何將所學知識應用于日常工作
制定個人或團(tuan)隊的行動計劃

銀行產品研發培訓