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銀行數字化轉型的課程(cheng)

【課程背景】
以數據化、智能化為特征的數字化轉型是銀行業的一次產業革命。以支付功能的在線化為例，近年來移動支付領域的“脫媒”給銀行上了生動的一課，即使是全國性的大型銀行，面對互聯網公司的“降維”競爭也是無能為力，區域性銀行更是全面失守。那么，在面臨全面競爭的局面，銀行業該如何逆勢而行?答案就是積極投入數字化轉型。
2021年12月和2022年1月，兩份關于銀行數字化轉型的重量級指導文件——中國人民銀行《金融科技發展規劃(2022—2025年)》和銀保監會《關于銀行業保險業數字化轉型的指導意見》先后印發，為新時期銀行數字化轉型發展勾勒藍圖、明晰脈絡，對正在積極籌備數字化轉型工作的各類銀行指引方向。
近年，各家銀行每年的戰略布局都有更新，例如工行在“數字工行”的基礎上，提出了建設“科技強行”戰略。《中國銀行家調查報告(2021)》在對于數字化轉型的調查中，56.3%的銀行家選擇“推進數字化轉型”作為戰略重點，比上年度高出1.2個百分點，繼續位列首位。數字銀行、智慧銀行、敏捷銀行、開放銀行等，也已經成為銀行數字化轉型戰略的高頻關鍵詞。在資源配置、組織體系、指標考核、人才建設等方面，銀行機構也加大了對數字化轉型的支持和改革力度。銀行不再只是喊喊口號，而是將數字化轉型戰略全面融入到業務之中，融入到用戶的需求習慣之中，數字化轉型戰略走向縱深，從被動到主動已是必然。在數字化轉型戰略上，各銀行都在積極結合國家規劃和監管要求、外部環境和自身實際，制定了根據自身優勢的差異化數字化轉型戰略。
銀行業數字化轉型步伐加快給銀行帶來全新的機遇、挑戰和使命，傳統銀行的存在形態、服務形態將在科技驅動與數據賦能之下進行重構，渠道、服務、運營、風控、產品、組織架構將全面變革，如何驅動從點、線、面到體的全面變革，這就需要銀行站在戰略的高地把控數字化轉型的發展趨勢。
在*決策層將“產業數字化”和“數字產業化”定位為未來中國經濟內生動力的大背景下，應行業如何通過數字化轉型完成產業升級？如何在與互聯網產業的競爭中重塑自身價值？都備受關注，當然這些都是本課程的重點所在。
課(ke)程突破了以往要(yao)么只(zhi)講產業(ye)政策，要(yao)么只(zhi)講企(qi)業(ye)案(an)例的(de)(de)片(pian)面式教學，而是(shi)將產業(ye)政策與(yu)企(qi)業(ye)戰略案(an)例緊密結合，通過(guo)一(yi)個個生動(dong)鮮活的(de)(de)瞬間深(shen)刻認識企(qi)業(ye)戰略抉擇的(de)(de)重要(yao)性(xing)。課(ke)堂上我(wo)們重視與(yu)學員的(de)(de)互(hu)動(dong)，期(qi)望用(yong)”情景(jing)還(huan)原+親身體驗“的(de)(de)方式，讓您(nin)在(zai)聽故事和參與(yu)“劇本(ben)殺(sha)”的(de)(de)過(guo)程中了解本(ben)行業(ye)的(de)(de)盈(ying)利模式和發展趨勢(shi)，幫(bang)助企(qi)業(ye)在(zai)戰略轉型升級過(guo)程中深(shen)刻研讀政策走向、借力國家崛起之(zhi)勢(shi)、深(shen)挖行業(ye)價值。

【課程收益】
了解銀行業數字化的歷程
了解銀行業數字化轉型的底層邏輯
掌握銀行業數字化轉型的*領域
掌握銀行業數字化轉型的路徑及目標
掌握數字(zi)銀行的未來發展

【課程對象】董事長、總裁、總經理、常(chang)務副(fu)總經理、總裁助(zhu)理、人力副(fu)總等高管(guan)人員

【課程大綱】
一、“先行”而“后覺”的銀行
1、“先行”：銀行業近40年的信息化歷程
昂貴的信息化基石：IBM System/360系統
網絡化和支付業務的發展
整體架構的3次變遷
金融科技給銀行帶來的4大變革
2、與互聯網科技公司競爭的16年
交鋒：里程碑事件
技術：架構演進的比較
投資：廣袤的戰場
“和解”：短暫的握手
金控和規劃：監管規則逐漸統一
3、“后覺”：重啟數字化戰略的銀行們
提升科技戰略在整體戰略中的位置
為(wei)金(jin)融科(ke)技的發展投入大量資源

二、新技術“競賽”
1、最理想的技術試驗場
2、底層競賽：云計算、大數據與物聯網
云計算應用案例
云計算應用的不足
大數據應用案例
大數據應用的挑戰
延伸的底層：物聯網應用案例
3、當家“花旦”：銀行的人工智能應用
人工智能應用案例
值得關注的RPA
4、渠道之爭：銀行的移動端應用
移動端應用案例
移動端競爭上的不足
5、面向連接：銀行的開放銀行應用
國外開放銀行發展情況
國內開放銀行發展情況
6、游走邊緣：銀行的區塊鏈應用
國外銀行的區塊鏈應用
國內銀行的區塊鏈應用
銀行如何應用區塊鏈技術
7、對新技術應用問題的思考
對銀行新技術應用情況的簡要回顧
銀行在新技術應用中(zhong)存在的關鍵問題

三、為什么要進行數字化轉型
1、數字化轉型到底是什么
咨詢公司的理解
科技企業的理解
銀行的理解
信息化與數字化
2、銀行必須進行數字化轉型嗎？
24年前的舊話重提
來自區塊鏈的挑戰
轉型似乎已無爭議
3、現有銀行的信息化程度如何
應用水平仍然有待提升
技術人員占比太低
組織結構老化

四、轉型需要先轉變思維
1、數字化轉型的內在是什么
2、銀行數字化轉型需要的業務思維轉變
重新認識社會與客戶
重新認識銀行業務模式
重新認識競爭者
重新認識監管者
業務向技術靠近一步
3、銀行數字化轉型需要的技術思維轉變
重新認識技術應用的體系性
重新認識基礎研究
技術向業務靠近一步
4、思維轉變的利器：企業架構
企業架構簡介
企業架構對數字化轉型的意義
企業(ye)(ye)架構中最容(rong)易被(bei)忽視的一環：業(ye)(ye)務架構

五、數字化轉型的路徑與目標
1、數字化轉型總體路徑
2、戰略轉型
戰略與企業架構的關系
銀行數字化戰略
3、架構轉型
數字化銀行的關鍵能力和價值鏈結構
數字化銀行的基本活動
數字化銀行的支持活動
4、技術轉型
基于企業架構的技術管理
關注數字孿生
5、業務轉型
總體模式的變化
業務大類的變化
6、外部支持
信用體系建設
數據保護策略
基礎設施管理

六、對數字化銀行的展望
1、銀行形態徹底改變
視覺方面
數字人類
語音交互方面
數字身份
法定數字貨幣
數字孿生
2、應關注的關鍵技術
3、對轉型程度的衡量
信息化高級階段
數字化階段

銀行數字化轉(zhuan)型的課程