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金融企業法律風險管理實務培訓

培訓受眾
本課程適合金融機構或類金融機構（包括銀行、信用社、小額貸款公司、金融擔保公司等）中下列人員：
.負責人、分支機構負責人
.業務管理人員
.業務骨干及重要崗位業務人員
.法務人員
.培訓人員
.其他(ta)法律風險管(guan)理相關人員

課程收益
通過本課程學習，學員可以：
.了解企業法律風險管理相關的基本概念和原理
.補充必要的法律知識
.快速掌握如何進行企業法律風險管理的有效工具和方法
.提升法律(lv)智(zhi)慧，在經營管理過程中保障企業安全、提升企業效益。

課程大綱
一、企業法律風險管理的誤區
提示： 本部分內容，目的是讓學員認識企業法律風險，了解企業法律風險管理誤區，為后面的課程打下觀念上的基礎。
1、什么是法律風險和企業法律風險管理？
2、企業法律風險的表現形式及危害
3、企業法律風險管理的常見誤區
4、企(qi)業(ye)法律風險管(guan)理的基本原則(ze)

二、民、商法律制度基礎知識
提示： 這些基礎知識，是理解課程之必須，同時跟日常工作緊密相關。金融企業從業人員了解這些知識，將終身受益。
.民（商）事法律制度體系簡介
.認識常見的民事主體及其特點
.代理問題（社會經濟運行中最重要的法律制度）
.婚姻家庭、繼承法律關系中與工作相關的重點問題
.訴訟時效和(he)除(chu)斥(chi)期間

三、擔保法律制度與日常業務
提示： 沒有擔保的貸款，如同裸奔。擔保是金融類企業業績的保障，擔保與我們朝夕相伴。
.有哪些擔保類型可供我們選擇？
.保證合同究竟是誰跟誰的合同？
.不同保證類型，責任大不相同
.保證期間和訴訟時效（主債權訴訟時效、保證合同訴訟時效）——這里最容易犯錯，不要讓煮熟的鴨子飛了！
.其他保證相關問題
.定金常見問題

四、物權法律制度與日常業務
提示：幾乎所有的財富都表現為“物”，金融企業每天在合同上討論的標的都是物。擔保中最重要的是物的擔保。
.物權的概念和種類
.物權公示、公信原則——物權交易的基礎
.動產與不動產——物權保護大不一樣
.物權共有——共有物權怎么處分才有效？
.物權善意取得——錯了也肯定
.擔保物權操作常見問題——金融企業每天都在做
抵押權常見問題
質押權常見問題
（留置權常見(jian)問題）

五、金融法律制度與日常業務
提示：這是我們的看家本領，如何把事情作對？如何規避風險？
（一）存款法律制度
.存款合同
.單位存款的查詢、凍結、扣劃
.個人存款的查詢、停止支付和沒收
.儲蓄存款的支取和掛失
.存款人死亡后儲蓄存款的過戶或支付
.存款業務中銀行的謹慎義務
（二）貸款法律制度
.貸款合同
.預扣借款利息行為的禁止
.借款人和貸款人的權利義務
.授權、授信管理
.關聯貸款管理
.不良貸款管理
（三）支付結算法律制度
.支付結算的原則
.銀行賬戶管理
.支付結算方式（銀行匯票、商業匯票、銀行本票、支票……）
.電子支付法律制度
（四）其他(ta)金融業務(wu)管理規定

六、合同法律風險及其防控策略
提示：金融企業所有業務，都表現為合同；金融企業所有的利潤，都來源于合同；金融企業每天都在簽訂或履行合同；金融企業幾乎所有的糾紛都是合同糾紛。
.合同基礎知識
.合同談判中的法律風險
.合同簽訂中的法律風險
.合同履行中的法律風險
.常見合同欺詐及其防控
.合同應收(shou)款管理

七、金融從業人員刑事法律風險及其防控策略
提示：我國是嚴刑峻法的國家。金融從業人員的犯罪風險遠高于其他行業。刑法中有十來種罪名甚至是專門為金融從業人員準備的。防患于未然，有所為有所不為，不要等到失去自由，才發現陽光的美好！
.我國刑事法律制度的特點
.刑事風險防控意識
.刑事風險防范策略
.雷區：針對金融從業人員(yuan)的常見犯罪

八、企業法律糾紛處理實務
提示：不論如何防控，糾紛在所難免。怎樣處理糾紛，方能使利益*化而損失最小？
.糾紛處理基本方式：自救、協商、訴訟（仲裁）
.訴訟中證據的保存、收集和補強
.訴訟策略與技巧
.如何選擇和配合律(lv)師(shi)？

九、企業法律風險治理
提示：風險需要管理，需要利用各種手段，將風險控制到可承受的范圍內，使企業績效最優，同時避免公司大起大落，甚至滅頂之災。
1、法律風險的動態管理
.風險識別
.風險評估
.風險應對：風險規避、風險轉移、風險控制、風險承擔
.風險預警
.風險事件處理
2、法律風險的靜態管理
.組織優化
.制度優化
.流程優化
.文本優化
.員工知識(shi)和(he)技能提(ti)升

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