課程描述(shu)INTRODUCTION
北京(jing)銀行中層培訓內容(rong)
日程安排(pai)SCHEDULE
課程(cheng)大綱Syllabus
課程大綱
商業銀行理財業務基礎知識
高級講師:牛建萍
一 金融機構發展趨勢
二、什么是理財?
1、理財誤區
2、理財的涵義
3、理財和投資的區別
三、新時期重要的理財理論
1.、貨幣時間價值理論
復利的力量、名人名言 、案例說明、
2、.資產配置理論和實操
影響長期投資收益的各因素重要性比例
資產配置中產品的分配比例
大類資產的合理配置
資產配置的優勢
簡單的資產配置基礎模型(圖示)
資產配置的基本路徑
1)理財的目標及實現步驟
去哪里?在哪里?如何去?
2)資產組合中包括哪幾類資產
3) 尋找*的資產組合
市場上有*好的產品嗎?為什么?
四、 主要投資產品簡介及比較分析
1、投資產品簡介
. 銀行存款 . 外匯產品
. 信托產品 . 債 券
. 股票 . 貴金屬
. 投資基金 . 金融衍生品
. 保險 . 房地產投資
. 個人外匯買賣
. 其他投資產品
2、對比產品的種類、功能、作用、利弊
3、投資產品比較分析(圖表演示)
. 風險比較分析(可控、不可控)
. 收益比較分析
. 流動性比較分析
. 其他特性比較分析
4、產品其它運作模式
第三方存管、渠道
五、人生理財規劃的作用
防范規避不測風險
平衡目前與未來的收支
追求高品質生活的保障
合理避債 保全資產
合理避稅提高財富效率
六、理財規劃方略
1、理財規劃流程
. 搜集客戶資料目標和愿望
. 判斷客戶目前財務狀況
. 設計及向客戶演示客戶財務計劃
. 執行財務計劃
2、八大理財規劃圖解析
. 現金規劃 . 投資規劃
. 保險規劃 . 子女教育規劃
. 消費支出規劃 . 稅收籌劃
. 養老規劃 . 財產分配與傳承
七、不同客戶群體的理財需求
1、 參加工作不久的年輕人怎么理財?(29歲白領案例)
2、青年家庭怎么理財?(IT行業一經理案例)
養老金如何規劃?
3. 中年中等收入家庭怎么理財?(民營企業老總理財規劃)
步驟 :一 家庭基本信息
二 家庭生活目標
三 家庭資產負債
四 家庭收入支出
五 風險承受力測試
六 家庭財務分析
七 制作理財方案
八 建議(yi)投資產品組合
轉載://citymember.cn/gkk_detail/17134.html
已開課時間Have start time
- 牛建萍
中層管理內訓
- MTP-中層干部核心管理技 范遠飛
- 《MTP中層管理綜合技能全 秦超
- 做個會帶人會管人會幫人的中 侯春(chun)梅
- 《行穩致遠?微利時代中層管 馬(ma)藝
- 中階主管管理才能(MTP) 趙澄旻
- 中基層管理技能提升與操作要 夏國維(wei)
- 《洞穿人力資源管理-中層管 伍純
- 《管理破局:中層非人實戰訓 伍(wu)純
- 中層經理的五維管理 鮑愛(ai)中
- 中層管理者角色定位與卓越管 陶躍
- 中層管理技能培訓(MTP) 臧其超(chao)
- 破局企業經營管理增長實戰攻 劉成熙