銀行零售業務戰略轉型之道
講師：閆騫(qian)予 瀏(liu)覽次數：2655
課程描述INTRODUCTION
銀行(xing)零售(shou)轉型培訓(xun)
培訓講師：閆騫予
課程價格：￥元/人
培訓天數：2天
日(ri)程安(an)排(pai)SCHEDULE
課程大(da)綱Syllabus
銀行零售轉型培訓
【課程背景(jing)】
“得零(ling)售(shou)者(zhe)得天(tian)下(xia)”，近(jin)年來，一些眼光(guang)前瞻、戰略布(bu)(bu)局卡(ka)位較(jiao)前的(de)銀(yin)行(xing)，均積極向零(ling)售(shou)銀(yin)行(xing)轉型。隨著居(ju)民(min)收入增(zeng)長及居(ju)民(min)消費的(de)興起，消費信貸、信用卡(ka)乃至個人理財的(de)空間隨即打(da)開(kai)，大數據和(he)金融科(ke)技的(de)發展(zhan)(zhan)，也助力銀(yin)行(xing)零(ling)售(shou)業(ye)務(wu)實(shi)現批量化發展(zhan)(zhan)，這些變(bian)化成為銀(yin)行(xing)零(ling)售(shou)轉型的(de)沃(wo)土(tu)，且在(zai)經(jing)濟下(xia)行(xing)、供給側改(gai)革、宏觀(guan)去(qu)杠(gang)桿(gan)、監管(guan)肅清、資產新規(gui)等多重壓力下(xia)，中國(guo)銀(yin)行(xing)業(ye)幾乎(hu)都在(zai)進行(xing)艱難的(de)轉型，一方(fang)面(mian)大力布(bu)(bu)局零(ling)售(shou)轉型，另一方(fang)面(mian)，金融科(ke)技成有力抓手。
而(er)隨著轉型的(de)(de)逐(zhu)步深(shen)入(ru)，新一代“零售銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)”開始崛起，尤其是(shi)將金融(rong)(rong)與互(hu)聯網進行(xing)(xing)(xing)完美融(rong)(rong)合的(de)(de)“智能化零售銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)”模式(shi)，已逐(zhu)漸(jian)成(cheng)為中(zhong)國(guo)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)業(ye)轉型突圍模式(shi)的(de)(de)新方(fang)向，這也是(shi)一個頗值(zhi)得研究的(de)(de)行(xing)(xing)(xing)業(ye)現象。
【課程(cheng)收益】
梳理(li)互聯(lian)網金融下商(shang)業銀行零售業務發展(zhan)整體思路，革新(xin)零售銀行發展(zhan)新(xin)思維(wei)；
洞(dong)悉零售(shou)銀(yin)行在渠道整合、產(chan)品設計、客(ke)戶管(guan)理、精(jing)準營銷等方(fang)面帶來(lai)新機(ji)遇；
解(jie)析商業(ye)(ye)(ye)銀行零售前沿業(ye)(ye)(ye)務創(chuang)新與轉(zhuan)型案例，確保(bao)提升零售業(ye)(ye)(ye)務策(ce)略的實操性；
展現(xian)物理網(wang)點轉型方向(xiang)與(yu)新(xin)興渠道整體布(bu)局策略、無縫銜(xian)接互聯網(wang)金融(rong)新(xin)理念。
【課程(cheng)時間(jian)】
標準版2天，6小時(shi)/天
【課程對象】
零售部(bu)門負責(ze)人、中(zhong)高(gao)層管理者(zhe)、部(bu)門經理、支行長等。
【課程(cheng)特點】
有料——知(zhi)識結構博(bo)學多聞；
有聊——實戰實用情(qing)景互動(dong)；
有趣(qu)——案例分析深入淺(qian)出；
有度——深入淺出松緊(jin)嚴(yan)謹；
有魂——主線清晰(xi)緊扣主題；
有果——落地執行效果俱佳。
【課(ke)程大綱】
第一講(jiang)：零售銀行轉(zhuan)型的三次(ci)變革
一、bank1.0：服務制勝(sheng)
1.招行“財富賬戶”的顛(dian)覆思(si)維
2.建行“藍(lan)色風暴(bao)”的網轉標準
3.中行“服務營銷(xiao)”的流程(cheng)標準
4.農行“網點(dian)軟轉”的(de)運營標準
二、bank2.0：渠(qu)道變革
1.電子(zi)銀(yin)行的替(ti)代大(da)戰
2.社區銀行的(de)搶灘大戰
3.零售產(chan)品的消費大戰
4.直銷銀行的渠道擴張(zhang)
三、bank2.0：互聯互通
1.互聯(lian)網金融(rong)的(de)野蠻(man)崛起
2.民營銀(yin)行的顛覆運營模式
3.無人銀(yin)行的新零售場景(jing)運(yun)用
4.智慧銀行(xing)的網點全渠道產(chan)能布(bu)局
第(di)二講：零售銀行轉型的借鑒模式
一、建設銀行(xing)零售轉型(xing)的“雙小(xiao)戰略(lve)”
1.細分小行業，從大(da)行業轉向大(da)眾市場
2.細分小企業，從大企業轉(zhuan)向國民經濟(ji)
二、招商銀行(xing)零售轉(zhuan)型(xing)的(de)“輕型(xing)銀行(xing)、一體兩翼(yi)”
1.輕型銀行
1）資(zi)本輕
2）資產輕
3）負債輕
4）收入結(jie)構輕
5）運營(ying)輕
2.一(yi)體兩翼
1）一體：以零(ling)售金融(rong)業務為主(zhu)體
2）兩翼：批發(fa)金融業(ye)(ye)(ye)務、同(tong)業(ye)(ye)(ye)金融業(ye)(ye)(ye)務
第三講：零售銀(yin)行(xing)業務轉型之(zhi)道
一、零售銀(yin)行轉(zhuan)型的思維之變(bian)
1.經典(dian)型(xing)戰(zhan)略：做大市場份(fen)額
2.適(shi)應型戰(zhan)略(lve)：產品專屬制(zhi)定
3.愿景型戰(zhan)略：切入(ru)新(xin)興市場
4.塑造型戰(zhan)略：打造生態主(zhu)題
5.重(zhong)塑型(xing)戰略：找回失去市場
二、零(ling)售(shou)銀(yin)行(xing)轉型的簡化之(zhi)道
1.業務(wu)辦理“便(bian)捷化”
1）隨時隨地、足不出戶、流程(cheng)簡(jian)潔、辦理迅速
2.金融服(fu)務“體驗化”
1）網點(dian)體驗(yan)、操作體驗(yan)、服務體驗(yan)、心智體驗(yan)
3.系(xi)統支持“普惠化”
1）長尾客戶、普(pu)惠產品(pin)、服務(wu)小微、三農業務(wu)
4.科技(ji)建(jian)設(she)“智能(neng)化”
1）智能柜臺(tai)、人臉識別(bie)、智能投顧(gu)、信息推送
5.社群場(chang)景“社交(jiao)化(hua)”
1）好玩、時尚(shang)、有(you)面兒
三、零售(shou)銀行轉(zhuan)型的運營(ying)之道
1.設計客戶細(xi)分(fen)體系
1）生命周期劃分(fen)
2）資產規(gui)模劃分(fen)
3）社群組織劃分
2.完善產品架構(gou)體系
1）負債業務產品架構
2）資(zi)產業務產品架構
3）中間(jian)業務產(chan)品架構
3.優化渠(qu)道布局體系
1）多場景批量(liang)獲客(ke)
2）全(quan)渠道提升體(ti)驗
3）優化(hua)網點(dian)全(quan)布(bu)局
4.加強(qiang)支行營銷設計
1）網(wang)點(dian)陣地細分
2）網點崗位聯動
5.強化銷售(shou)管理體系
1）建立(li)銷售管理機(ji)制
2）培育銷售績效文化
6.優化組織管控體系
1）調整零售(shou)組織架構
2）建立零售銷售團隊(dui)
7.夯(hang)實支撐保障體系
1）建立中后臺(tai)聯席會議制度
2）組建零售信息服務團隊(dui)
3）建(jian)立完善(shan)的(de)培訓體系(xi)
四、零售銀行核心業務創新(xin)之道(dao)
1.得(de)“屌絲(si)”者得(de)天下(xia)
1）三種定制(zhi)型產品(pin)
2.得“眼(yan)球”者得天下(xia)
1）三種現象級(ji)產(chan)品(pin)
3.得“粉絲(si)”者得天下(xia)
1）三種名人潮產品(pin)
4.得“鳥人”者得天(tian)下
1）三種體驗式產品
5.得“大(da)媽”者得天下
1）三(san)種便宜(yi)型產品(pin)
五、零售(shou)銀行轉型(xing)的網點之(zhi)型(xing)
1.我的銀(yin)行(xing)——客群深耕型
案例：《六大(da)特色主題銀行》
2.便捷銀行——渠道創新型
案例：《民生銀行的社(she)區模式》
3.專(zhuan)業(ye)銀(yin)行——產品專(zhuan)家型
案例(li)：《房屋按(an)揭中心的運營模式》
4.全能銀行——全面制勝型
案例(li)：《平(ping)安銀行(xing)的全(quan)產業布局(ju)》
5.生態(tai)銀行——不(bu)僅是(shi)銀行
案例：《網商銀行(xing)(xing)的(de)產能生態銀行(xing)(xing)》
銀行零售轉型培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/226263.html
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