銀行營銷精英訓練營 —四維度客戶營銷
講(jiang)師:巴(ba)倫(lun)一(yi) 瀏覽次數:2615
課程描述(shu)INTRODUCTION
四維度客戶(hu)營銷培訓
日(ri)程安排SCHEDULE
課程大(da)綱Syllabus
四維度客戶營銷培訓
課程大綱
第一維(wei)度(du):客(ke)戶(hu)營銷(xiao)能力提(ti)升
圖(tu)譜(pu)營銷(xiao)
金融(rong)資源(yuan)圖
客戶路線圖
營銷作(zuo)戰(zhan)圖(tu)
網格營(ying)銷(xiao)
同類客戶、同類產(chan)品批發營銷、復(fu)制營銷
六大類重點公司客(ke)戶名(ming)單(dan)
八(ba)大類(lei)重點個人客(ke)戶(hu)名單
商圈營(ying)銷
業態商(shang)圈
園區商圈
社區商圈
企(qi)業(ye)商圈
組織商圈(quan)
人脈商圈
鏈(lian)條營(ying)銷
全產業(ye)鏈營銷
三大鏈(lian)條(tiao)一(yi)終端(duan)
集群營(ying)銷
四(si)大產業集群
七優小微(wei)企業客戶群
七大個(ge)人中高端客戶群
海量營銷
客(ke)戶群(qun)體(ti)三多海量營(ying)銷
客(ke)戶個體三高海量營銷
覆蓋營(ying)銷
覆蓋式(shi)營銷的形式(shi)
覆蓋式營銷的內容
綁(bang)定營銷(xiao)
《案例討論(lun)》
案例一:阿(a)里螞蟻金服獲(huo)客(ke)戰略。2014年(nian)底,余額(e)寶開戶(hu)(hu)(hu)(hu)數1.84億(yi)戶(hu)(hu)(hu)(hu),戶(hu)(hu)(hu)(hu)均3133.47元。2015年(nian)3月底開戶(hu)(hu)(hu)(hu)數2.27億(yi)戶(hu)(hu)(hu)(hu),新(xin)增4300萬(wan)戶(hu)(hu)(hu)(hu)。2014年(nian)個(ge)人客(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)數:工(gong)(gong)行(xing)(xing)(xing)4.65億(yi)戶(hu)(hu)(hu)(hu);建行(xing)(xing)(xing)1.82億(yi)戶(hu)(hu)(hu)(hu);招行(xing)(xing)(xing)5600萬(wan)戶(hu)(hu)(hu)(hu);北京銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)1137萬(wan)戶(hu)(hu)(hu)(hu)。相當于半個(ge)工(gong)(gong)行(xing)(xing)(xing),1.25個(ge)建行(xing)(xing)(xing),4個(ge)招行(xing)(xing)(xing),20個(ge)北京銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)。
案例二:阿里村(cun)淘戰略。計(ji)劃未(wei)來三至五年將投資100億(yi)元,建立1000個縣級(ji)運營中心和10萬個村(cun)級(ji)服務(wu)(wu)站。這(zhe)意(yi)味著給農村(cun)市場鋪一(yi)張(zhang)大網,鋪一(yi)張(zhang)電(dian)商平(ping)臺、物流體系的(de)大網。通過網商銀行將隨著這(zhe)張(zhang)大網下去提供金(jin)融服務(wu)(wu)解決方案,用(yong)互聯網的(de)方式下到農村(cun)去。用(yong)云計(ji)算(suan)的(de)方式通過平(ping)臺服務(wu)(wu)于小微(wei)客戶。農村(cun)智能手機普及率已達84.6%
小(xiao)組(zu)討論:請(qing)小(xiao)組(zu)討論阿里獲客(ke)戰略(lve)和(he)村淘(tao)戰略(lve)將給(gei)我們金融市場帶來哪(na)些挑(tiao)戰?我們應該采取哪(na)些應對舉措?
綁定營銷的五(wu)大絕招
結盟營銷
五大(da)結盟
中小企業新三板金融(rong)服務方案
聯動(dong)營銷
公私(si)聯(lian)動(dong)營(ying)銷的(de)定義(yi):公私(si)聯(lian)動(dong)營(ying)銷是指擁(yong)有個人類(lei)客(ke)(ke)戶(hu)的(de)零(ling)售業務(wu)(wu)部門和擁(yong)有對公類(lei)客(ke)(ke)戶(hu)的(de)對公業務(wu)(wu)部門,基于客(ke)(ke)戶(hu)資源(yuan)之間存在(zai)密切(qie)關聯(lian),為擴(kuo)大(da)銀行(xing)戰(zhan)略利益,交(jiao)換并聯(lian)合(he)(he)彼此資源(yuan),合(he)(he)作開展營(ying)銷以創造競爭(zheng)優勢。是現代商業銀行(xing)最主要的(de)營(ying)銷模式之一。公司聯(lian)動(dong)營(ying)銷不僅包(bao)括(kuo)對存量(liang)對公客(ke)(ke)戶(hu)和個人客(ke)(ke)戶(hu)的(de)交(jiao)叉(cha)營(ying)銷、升級營(ying)銷和重復營(ying)銷,還包(bao)括(kuo)對新客(ke)(ke)戶(hu)的(de)聯(lian)動(dong)營(ying)銷拓展。
公私聯動營銷的好處:三贏(ying):客(ke)戶價值*化(hua)(hua),銀行效(xiao)益*化(hua)(hua),員工業績*化(hua)(hua)
公(gong)私聯(lian)動營銷的內容:客戶(hu)聯(lian)享,產品聯(lian)用(yong),渠道聯(lian)通
《案例討(tao)論》
案(an)例:某市衛生(sheng)局(ju)準備(bei)聯(lian)手(shou)銀(yin)行發行居(ju)民(min)健康(kang)卡。通(tong)過居(ju)民(min)健康(kang)查詢,醫保政策報(bao)銷、銀(yin)行存儲(chu)歸集醫保個人客(ke)(ke)戶資金,通(tong)過醫院(yuan)等各(ge)端(duan)口刷卡繳費歸集醫院(yuan)等對公(gong)客(ke)(ke)戶資金,實現醫療機構(gou)之間、居(ju)民(min)與(yu)醫療機構(gou)、醫療機構(gou)與(yu)社會公(gong)共服(fu)務(wu)、客(ke)(ke)戶與(yu)銀(yin)行等相(xiang)關部(bu)門(men)之間的信(xin)息互通(tong)。本項(xiang)目是政府、醫療衛生(sheng)機構(gou)、銀(yin)行共同協(xie)作服(fu)務(wu)居(ju)民(min)的重大民(min)生(sheng)工程。
小組討(tao)論(lun):請小組討(tao)論(lun)代表銀行制定(ding)一個公私聯動的(de)營銷方案,確保該項(xiang)目營銷成功。
公(gong)私聯(lian)(lian)動營(ying)(ying)銷的方法:上(shang)下(xia)聯(lian)(lian)營(ying)(ying),部門聯(lian)(lian)手,隊伍聯(lian)(lian)合,活動聯(lian)(lian)誼(yi),宣傳聯(lian)(lian)盟(meng)
數(shu)據營銷
本(ben)銀(yin)行數據平臺
政府數(shu)據(ju)平臺(tai)
第(di)三方數據平臺
社會數據平臺
社(she)區營銷
《案例討論》
案例:某(mou)城市萬達廣(guang)場即將開業(ye),共有123家(jia)企業(ye),747家(jia)商戶、890戶居民入住(zhu)。某(mou)銀行擬在該廣(guang)場開業(ye)時做(zuo)個社(she)區(qu)營銷活動。
小(xiao)組討(tao)論:請小(xiao)組討(tao)論為銀行(xing)擬定一個(ge)萬達廣場(chang)營(ying)銷活(huo)動方案提綱(gang)。
社區(qu)營銷模(mo)板:
第一步:開展市場(chang)排(pai)查
第二步(bu):繪制營銷(xiao)圖譜
第三(san)步:制定(ding)營銷(xiao)計劃
第四步:劃分責任片區
第(di)五步(bu):開展(zhan)營(ying)銷(xiao)活(huo)動
第(di)六步:做好活動評估
第(di)二維度:產品營銷能力提升
交(jiao)叉式(shi)營銷
《情景演(yan)練》
情景(jing):有個私人(ren)銀(yin)行(xing)客戶申請貸款3000萬元被(bei)銀(yin)行(xing)審批通過。該客戶經(jing)營已達10年(nian),總資產52000萬元,在全國開分公司15家,員工(gong)918人(ren)。
演練:客戶經理(li)邀約客戶來銀行面簽貸款合同(tong)并跟進營銷。
交叉營銷(xiao)的(de)(de)定義:借助CRM(客戶關系(xi)管理),發現(xian)客戶有多種(zhong)需(xu)求,并通過滿(man)足其(qi)需(xu)求而銷(xiao)售銀(yin)行多種(zhong)產品的(de)(de)一種(zhong)新興營銷(xiao)方式。
交(jiao)叉營銷的對象:存量客戶交(jiao)叉營銷、新客戶交(jiao)叉營銷
交叉營銷的好(hao)處:實現客(ke)戶(hu)、銀行、員工(gong)三贏;增(zeng)加客(ke)戶(hu)轉移成本;保(bao)證銀行業績倍增(zeng)(邊際銷售效率);提高(gao)市場競爭力(li)
交叉營(ying)銷的目標(biao):
交(jiao)叉(cha)營(ying)銷的(de)方式:網點(dian)現場(chang)組(zu)(zu)合、理財方案組(zu)(zu)合、活動營(ying)銷組(zu)(zu)合、聯動營(ying)銷組(zu)(zu)合
交叉營銷的組織:領導五個一(yi),員工五個一(yi)
交(jiao)叉(cha)(cha)(cha)營(ying)銷(xiao)的模型(xing):產品鏈(lian)交(jiao)叉(cha)(cha)(cha)營(ying)銷(xiao)、產業鏈(lian)交(jiao)叉(cha)(cha)(cha)營(ying)銷(xiao)、客(ke)戶鏈(lian)交(jiao)叉(cha)(cha)(cha)營(ying)銷(xiao)、網絡(luo)鏈(lian)交(jiao)叉(cha)(cha)(cha)營(ying)銷(xiao)、綜合(he)鏈(lian)交(jiao)叉(cha)(cha)(cha)營(ying)銷(xiao)
方案式營銷
《案例討論》
案例(li):某(mou)市有個(ge)商業(ye)連鎖企(qi)業(ye),在城鄉有130個(ge)零(ling)售(shou)網點,2450名員工,年(nian)銷售(shou)額87億元(yuan)。企(qi)業(ye)要求(qiu)每天(tian)零(ling)售(shou)網點的資金集中到總店(dian),每月底由總部對外支付貨款,并要求(qiu)銀行提供零(ling)鈔兌換(huan)服務。
小組(zu)討(tao)論(lun):請(qing)小組(zu)討(tao)論(lun)分析該(gai)客戶的主要金融(rong)需求(qiu)并為該(gai)企業(ye)制作一個金融(rong)服務方案提綱。
(一)認識金融服務方案
1.金融(rong)服務方(fang)案的定(ding)義
2.金(jin)融服務方案(an)的作用
3.金融(rong)服務方案的對象(xiang)
4.金融(rong)服務方案的使用范(fan)圍
(二)制作(zuo)金融(rong)服(fu)務方案
1.金融(rong)服務方案的團隊組(zu)建
2.金融服務方(fang)案的構思
3.金融(rong)服務方案的編(bian)寫
4.金(jin)融服務(wu)方案的制作
(三)推介金融服務方(fang)案
1.金融服務方案的遞交
2.金融(rong)服務方案的路(lu)演
(四)實(shi)施金融服務(wu)方案
1.嚴格履行協議
2.切(qie)實加(jia)強維護
3.科學進行評價
(五)提升金融服(fu)務方案營銷能力
第三維度(du):團(tuan)隊建設能(neng)力提升
1.培養團隊精神
《視頻分析:南極大冒險》
請小組討論分析《南極大冒險》雪(xue)橇狗團隊(dui)視頻(pin)給我們營(ying)銷(xiao)團隊(dui)建設有什么(me)啟發?
2.打造高效團(tuan)隊(dui)
《視頻(pin)分析:香港晨會》
請小組討論分(fen)析香港銀行客戶經理(li)團(tuan)隊(dui)晨會(hui)視頻給我(wo)們團(tuan)隊(dui)營銷會(hui)議有什么啟(qi)發?
打(da)造高(gao)效團隊的舉措
取得(de)上司信任的絕招取
得(de)下屬信任的絕招
3.強化部(bu)門合作
4.創(chuang)新團隊(dui)管理
機制(zhi)管理
流程(cheng)管理
5.提升團(tuan)隊素質
第四維度(du):風險控制能(neng)力提升
樹立新型銀行經(jing)營文化
強化員(yuan)工不想(xiang)違規(gui)正(zheng)能(neng)量
設立(li)員(yuan)工不敢違規高(gao)壓線
構(gou)建員工(gong)不能(neng)違規(gui)防火(huo)墻
總結(jie)信貸風險管(guan)理經驗
貸(dai)前盡職調查的(de)十大要訣
看準一個團隊
選擇兩個優勢
弄(nong)清三種模式
厘(li)清四(si)種結(jie)構(gou)
做(zuo)好(hao)五個(ge)分析
考察六個層(ceng)面
落實七個關(guan)注
分析八個數據
走好九個程(cheng)序
報告(gao)十(shi)個內(nei)容
強化(hua)信貸全流程風險管理
四維度客戶營銷培訓
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