課程描述INTRODUCTION
高凈值客戶營銷攻略培訓
日程(cheng)安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
高凈值客戶營銷攻略培訓
課程背景:
國內經(jing)濟增速(su)(su)放(fang)緩、高凈值客(ke)(ke)戶(hu)金(jin)融(rong)資產配(pei)置意識(shi)日(ri)趨提升(sheng),金(jin)融(rong)機構和產品的(de)(de)(de)選擇(ze)不斷增加(jia)。面對巨大的(de)(de)(de)市場(chang)競爭(zheng),我們的(de)(de)(de)一線業(ye)務人(ren)員(yuan)需(xu)(xu)要能夠有(you)意識(shi)地(di)提高個人(ren)專業(ye)度(du),與客(ke)(ke)戶(hu)加(jia)速(su)(su)建(jian)立信(xin)任關系,并深度(du)挖掘客(ke)(ke)戶(hu)的(de)(de)(de)金(jin)融(rong)需(xu)(xu)求,對客(ke)(ke)戶(hu)的(de)(de)(de)需(xu)(xu)求和痛點所在(zai)了如指掌,在(zai)接洽過程(cheng)中快(kuai)速(su)(su)找到(dao)切入點,進(jin)而分(fen)析并匹配(pei)相應資產配(pei)置方案,促成成交從而提升(sheng)績效(xiao)。
課程大綱/要點:
一、富人心理(1.5小時)
1.中國典型的高凈值客群心理特征
1)家庭權威型
2)財務恐懼型
3)獨立創新型
2.高凈值客群的特別之處
1)價格敏感度
2)績效敏感度
3)風險承擔意愿度
3.影響力溝通:需求 vs痛點
4.練習:“對癥下藥”
1)如何向(xiang)不同類型(xing)的客戶介(jie)紹理財規劃的重要(yao)性
二、需求心理 (1.5小時)
1.“多喝熱水”帶來的反思 – 人性需求心理
2.因應客戶需求心理層次,制定營銷策略和話術
1)把握人們心理需求的重要性
2)心理需求的等級,量級
3.練習:“投其所好”
1)如何激(ji)發不同內心需求層次的(de)(de)客(ke)戶來(lai)參(can)與產品產說會的(de)(de)意愿
三、性格心理(3.0小時)
1.了解不同的溝通模式的特征和偏好
1)掌控型
2)影響型
3)穩定型
4)謹慎型
2.掌握快速識辨客戶類型的方式
1)表情動作
2)語言習慣
3)外表著裝
4)辦公場景
5)網絡社交
3.場景演練:“投其所好”– 因應不同客戶行為偏好定制銷售話術
1)企業老板 / 總經理
2)營銷部門總 / 律師
3)人力資源主管 / 教師
4)財務部門總 / 審計師
四、建立信任(1.0小時)
1.如何令客戶覺得:“這建議和方案…我竟無法反駁!”
2.個案演練及點評側重點 - 客戶經理是否能通過自我介紹、寒暄和贊美快速贏得好感,建立信任,有條理地展開KYC。
1)贊美的技巧
2)信任的信號
五、量化目標(1.0小時)
1.了解客戶的家庭情況、現金流狀況與資產負債情況
1)個案演練及點評側重點:客戶經理是否能全面了解客戶投資配置現狀和目標,找到營銷機會
2.根據客戶財務狀況,做出分析及診斷
3.了解客戶的金融目標、并按重要性及時限性排定優先級
4.評估客戶安全需求并分析相關風險,通過理財評估工具把客戶需求數字化、具體化
1)流動性資產需求
2)安全性資產需求
3)投資性資產需求
4)個案演練及點評側(ce)重(zhong)點:客戶經理(li)是否(fou)能夠(gou)盡可能挖掘客戶需求,完整獲取客戶基本資料,獲得(de)足夠(gou)信息用以準備資產配置(zhi)建(jian)議和方案。
六、資產配置(1.0小時)
1.為什么要做資產配置?
1)資產配置以外的其他投資選項孰優孰劣?
2)挑戰人性弱點 – 自主決策中的非理性心理陷阱
3)通過分散投資,優化投資組合整體回報
4)耶魯基金的啟示
2.什么是資產配置? - 投資不完全相關的資產
1)通過分散投資,優化投資組合整體回報
2)認識大類資產
3)了解經濟周期和資產輪動 – 美林時鐘,結合經濟周期與資產輪動看各大類資產配置建議
3.怎么做資產配置?
1)如何選取投資標的(資產)?
2)如何決定資產權重(配置(zhi))? - 大(da)師級的資產配置(zhi)模型(xing)
七、方案呈現(1.5小時)
1.設計方案,專業呈現(配置方案模板)
2.按照客戶投資偏好與顧忌設計并介紹產品的特點優勢和價值(FABE)
3.個案演練(lian)及點評(ping)側重點:分小組就(jiu)客戶(hu)的信(xin)息準備(bei)資(zi)產配置方案,針對(dui)客戶(hu)需求(qiu)和(he)痛點介紹相(xiang)關的建議(yi)(yi)和(he)方案,就(jiu)客戶(hu)提出的反對(dui)問題進行探討,整理話術,化(hua)異(yi)議(yi)(yi)為契機。
八、異議處理(1.5小時)
1.自然會老
1)錢也不能解決的養老問題
2)過幾年等孩子大了再說 – 拖延的成本
2.偶然會病
1)有醫保/醫療險還需不需要買重疾險?
2)境外買還是境內買?
3.必然會死
1)壽險/意外險的保障范圍
2)中國高凈值(zhi)人(ren)士(shi)財富(fu)傳(chuan)承誤區及傳(chuan)承工(gong)具利與弊
高凈值客戶營銷攻略培訓
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