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反洗錢的管理

反洗錢培訓大綱
【課程對象】
單(dan)位、部門及(ji)職務： 中意(yi)保險 審(shen)計責任人(ren)

【課程大綱】
一、中國反洗錢的形勢與發展
1、洗錢犯罪的來源
*憲法第18修正案的歷史影響
2、金融行業面臨的洗錢犯罪形勢
國內反洗錢自1997年設立洗錢罪以來的發展和三次變化
3、新司法解釋以來的案例：
上(shang)海元某詐騙洗錢(qian)案(an)(an)、舟山(shan)毒品(pin)洗錢(qian)案(an)(an)、福州受賄洗錢(qian)案(an)(an)、金華(hua)吳英非法集資案(an)(an)

二、反洗錢工作的必要性和緊迫性
1、躬身入局
（近期的伊朗央行來中國開戶事件）
2、與監管的關系
（監管處罰尺度的把握，哪些是嚴重違規情節）
國內銀行業接受反洗錢檢查及處罰情況
國外瑞銀、渣打、匯豐和中行紐約分行等受處罰情況
3、銀行業高管人員個人遠離洗錢犯罪
（防止非主觀故意卷入）
案例：金融機構員工故意或非故意參與的大量洗錢案例
如浙江農行、廣發行高管人員在接受調查中的泄密案件
重慶文強案中親屬洗錢案
溫州葉述(shu)建集資(zi)洗錢案(an)

三、洗錢的相關內容
1、什么是洗錢和反洗錢？
2、典型洗錢交易的3個過程
（1）處置
（2）離析
（3）歸并
3、洗錢的特征
（1）與現金交易有關的特征
（2）與賬戶有關的特征
（3）異常的資金收付
（4）與貸款有關的特征
（5）與證券交易有關的特征
（6）與保險公司直接相關的反洗錢特征
（7）其他行為特征
（8）與金融機構職員有關的特征
（9）在當前世界經濟形勢下，洗錢活動新特點
4、典型案例分析：
（1）中國第一起反洗錢罪
（2）譚彤等人走私及洗錢案
（3）上海羅懷韜地下錢莊案
（4）銀行女經理為廳官父親(qin)“洗黑(hei)錢”6400多萬案

四、反洗錢的管理的風險點
1、典型可疑交易18種特征
2、可疑交易案例分析
3、反洗錢基礎地位與核心地位的制度
  客戶身份識別制度
  客戶身份資料和交易記錄保存制度
  大額交易(yi)、涉(she)嫌洗錢的可疑(yi)交易(yi)及(ji)涉(she)嫌恐(kong)怖融資的可疑(yi)交易(yi)報告

五、日常反洗錢合規的檢查義務
1、內控制度方面：
內控包含的合規核心要點
日常監管中發現的不足
2、一線業務檢查
客戶身份識別的合規要點
如何有效利用第三方資料開展有效識別的方法：
結合案例：成克杰受賄洗錢案
3、如何分析、確認、上報或排除可疑交易報告
重慶付某某受賄洗錢案（晏大斌案件）
杭州副市長洗錢案
浙江首起張某某涉毒案
上海地下錢莊案
4、完成可疑交易報告步驟與要點
近年監管中發現的常見問題。
5、反洗錢工作保密事項
案例：關于保密的四項基本原則
案例：重慶銀保(bao)監(jian)局關于金融從業人員泄密(mi)的處罰(fa)

反洗錢的管理