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中國企業培訓講師
解讀商業銀行數字化轉型策略
 
講師(shi):王海 瀏覽次數:2540

課程描述INTRODUCTION

數字化轉型策略

· 總經理· 高層管理者· 中層領導

培訓講師:王海    課程價格:¥元/人(ren)    培訓天數:2天   

日(ri)程(cheng)安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

數字化轉型策略
 
課程背景:
從憑票購買糧油到刷手機買菜,改變的不只是支付方式,而是人的命運——2018年總書記新年元旦講話。
中國金融改革與發展宜早不宜遲,宜快不宜慢——2018年博鰲 總書記講話
近年來,國際和國內的領先銀行紛紛全力投入數字化轉型。截至2019年,中國互聯網金融的市場滲透率已達62%,移動支付用戶超過7億人。IDC去年報告說,全球1000大企業里面,67%已經把數字化轉型定為企業級戰略。從全球來看,國際領先的外資銀行平均每年投入稅前利潤的17%~20%用于數字化轉型和創新。
思考:新冠疫情之后,商業銀行受到了哪些挑戰? 
國內商業銀行目前仍然習慣服務于高端的企業客戶(2:8法則), 但數字化時代打破了客戶邊界,可以通過數字化渠道觸達所有客戶群體(長尾法則)。長尾客群需要更加精細化地數字化運營能力:數字渠道獲客、精準客戶洞察、千人千面的營銷、智能化的客戶體驗……. 而傳統商業銀行物理網點本身存在大量的局限性,地理位置、營業窗口期、服務人員覆蓋面,客戶體驗差。相比而言,移動化數字化的線上渠道可以提供無限觸達能力、全時化服務、豐富的產品服務、良好的客戶體驗能力。
隨著新冠疫情結束,世界經濟金融格局將發生巨大轉變,商業銀行正面臨一個難得的轉型、融合和發展的機遇。這個機遇就是數字化,即將把人類帶到智能時代的四項技術:A(Artificial Intelligence,人工智能),B(Blockchain,區塊鏈),C(Cloud computing,云計算),D(Big Data,大數據)。現在越來越多的銀行客戶都將把數字化作為首要的接入方式,或者*方式,不再通過網點使用金融服務。商業銀行從單一的網點渠道服務到如今的多渠道和全渠道業務。但是銀行的中心仍然是基于網點的設計,與其他服務平臺一樣,銀行來到了一個需要不斷改變以適應后疫情時代,以及客戶需求多變的時代。如果一家商業銀行還不開始考慮數字化變革——沒有找到合適的業務創新,那商業銀行更大的危機即將來臨。
 
課程特點:
1、解讀數字化銀行的相關概念和應用,將給傳統商業銀行帶來價值和改變。
2、分析數字化銀行的思維模式、經營模式、產品模式、風控模式、組織架構以及系統架構。
3、數字化銀行如何利用大數據、云計算、人工智能等特點,進行業務深度挖掘,提升金融服務的能力,發現新需求和增長點。
4、通過成功案例分析,講解商業銀行如何將數字化進行落地實施。
 
課程大綱:
引言:什么是數字化浪潮
一、數字化浪潮洶涌而來
1) 你沒做錯什么,是時代變了——門口的野蠻人
2) “摩爾定律”帶來指數級發展
3) 新冠疫情加速銀行轉型
二、網絡效率邏輯
1) 數據智能邏輯
2) 深度滲透邏輯
三、數字化為什么能顛覆的傳統銀行模式
1) 超級平臺現象
2) 非對稱發展
3) 商業新物種
4) 金融新生態
四、新技術全方位的深度滲透到傳統銀行轉型
1) 從銀行1.0到4.0的演進和改造
2) “移動支付”徹底改變了傳統金融服務場景
3) 垂直產業鏈的構建對銀行業務的深度融合
第一講:銀行的心聲與數字革命
一、破題:銀行面臨迫切的數字化轉型
二、探究:銀行數字化轉型的意義與內涵?
1) 業務的變遷:對公業務萎縮、零售業務高速發展
2) 渠道變遷:物理網點萎縮、移動化渠道發展
3) 用戶變遷:長尾客群經營
4) 產品特點變遷:多維、高頻、線上場景
三、分析:銀行數字化轉型的細分差異?
1) 數字化1.0=*客戶連接、業務線上化、移動化
2) 數字化2.0=共享化能力中心、業務敏捷能力
3) 數字化3.0=開放生態、場景金融
四、挖掘:數字化生產力的潛在價值
1) 解密全球金融科技的十大趨勢
2) 攻守之道:贏得無邊界經濟競爭的勝利
3) 他山之石:十大領先銀行數字化創新實踐
4) 打造未來銀行
第二講:數字化銀行的核心技術——大數據、算法、機器學習
一、大數據技術
1) 大數據基礎概念
2) 大數據和人工智能的關系
3) 大數據解決的主要問題
4) 大數據將“精準”出并控制一切
實戰案例分析:通過數據和算法預測客戶行為
5) 如何通過在線化收集、處理海量數據
6) 數據挖掘結果如何展現——從"人找信息"到"信息找人"
實戰案例分析:螞蟻金服數字化風控模型 
二、機器學習與算法技術
1) 機器學習基本概念——深度學習與非深度學習
2) 什么是算法:即企業經營的策略
3) 機器學習與算法的結合應用
4) 金融征信風控算法應用
實戰案例分析:為什么螞蟻金服征信效率非常高
第三講:銀行數字化轉型路徑與實踐
一、傳統銀行與數字化銀行有哪些區別?
二、數字化銀行轉型路徑
1) 體驗創新導入
2) 科技創新導入
3) 生態創新導入
4) 組織創新導入
三、數字化銀行目標架構
1) 分布式微服務的架構
2) 異地多活的數據中心
3) 大數據+AI智能中心
四、  數字化銀行的核心:全數字化業務敏捷模型
案例分析: 螞蟻金服敏捷能力搭建:業務敏捷中心 +?技術敏捷中心?+?數據智能中心?+ *實踐+規范標準
第四講:數字化銀行的終局——跨越數字鴻溝
一、數字化更是一種企業文化與思維的升級
1) 樹立第一性原理思維
2) 樹立互聯網思維
3) 樹立數據驅動理念
4) 樹立大數據思維
二、數字化嵌入式商業銀行服務
1) 適者生存——體驗,不是產品
2) 生存從頂層開始——技術第一,銀行第二
三、銀行數字化和金融科技創新的“3+1”落地轉型策略
1) 策略一:建設全新商業模式
2) 策略二:以客戶為中心的現有業務數字化轉型
3) 策略三:全面布局金融科技及全新風險投資機會
4) 一套全新的基礎IT 能力
 
數字化轉型策略

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