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財富管理轉型發展

課程背景
   隨(sui)著脫貧攻堅完成，共同富裕與三次分配的(de)(de)開(kai)局，新金(jin)融11條(tiao)加(jia)速境外機構(gou)進場，民法典(dian)與保險姓(xing)保的(de)(de)落(luo)地施行(xing)，未(wei)來沒有(you)哪個行(xing)業(ye)競爭(zheng)會(hui)比銀行(xing)激(ji)烈。，各(ge)種(zhong)形式的(de)(de)，以(yi)營銷(xiao)(xiao)為(wei)目的(de)(de)的(de)(de)高端(duan)客戶(hu)活動已經為(wei)了銀行(xing)財(cai)(cai)私與銀保業(ye)務，建(jian)立高端(duan)客戶(hu)溝(gou)通、交(jiao)流和銷(xiao)(xiao)售的(de)(de)重要手段。而客戶(hu)經理與理財(cai)(cai)經理的(de)(de)工作(zuo)內容(rong)繁多，對價(jia)值型保險產(chan)品與復(fu)雜型理財(cai)(cai)產(chan)品營銷(xiao)(xiao)能力不足。根據各(ge)機構(gou)的(de)(de)實(shi)際問題及崗位(wei)層(ceng)級架構(gou)，本次培訓特針對銀行(xing)各(ge)層(ceng)級財(cai)(cai)富管理團隊的(de)(de)培訓需求，從實(shi)戰演練的(de)(de)角度出發，以(yi)提升AUM規模與終身(shen)壽險業(ye)務開(kai)展(zhan)全方位(wei)資產(chan)配置(zhi)為(wei)課(ke)程核心，落(luo)實(shi)看市場，盤客戶(hu)，強配置(zhi)，建(jian)生(sheng)態(tai)，搭場景(jing)的(de)(de)五(wu)大要點。講師會(hui)全方位(wei)啟發學員，打破固有(you)的(de)(de)講授式教學，側重于知識點的(de)(de)傳(chuan)導，引爆話術，現場點評，真正做到(dao)服務教學，課(ke)程重點強調實(shi)操性(xing)與互動性(xing)。

適合對象
金(jin)融機(ji)構客戶(hu)(hu)經(jing)理(li)(li)、理(li)(li)財(cai)經(jing)理(li)(li)、財(cai)富(fu)(fu)(fu)管(guan)理(li)(li)與私人(ren)銀(yin)(yin)行客戶(hu)(hu)經(jing)理(li)(li)，銀(yin)(yin)行保險顧問、財(cai)富(fu)(fu)(fu)管(guan)理(li)(li)團隊長、獨(du)立理(li)(li)財(cai)師，家(jia)族辦公室，三方(fang)理(li)(li)財(cai)財(cai)富(fu)(fu)(fu)管(guan)理(li)(li)崗位等。

課程收益
1、提高認識：分析新冠肺炎疫后與財富管理市場環境經營現況，了解財富管理顧問與理財師自身所處位置，建立正確產品營銷心態。
2、自我成長：了解宏觀經濟因素與資產配置營銷的重要性與關聯性，提高財富管理顧問的綜合管理與網點服務拓客能力。
3、認識客戶：了解目標財富管理客戶核心訴求、產品期望、行為特征、思維方式等，全面收集目標客戶關鍵信息、提高產品的市場價值與接受度。
4、思維轉變：改變傳統的產品營銷思維，從以產品和任務為導向，轉變為以客戶需求與聯動營銷的全方位理財思維。
5、技能提升：熟悉銀行產品與代理渠道的特色，學習如何提供專業的，個性化的財富解決方案與理財沙龍，提升團隊整體的營銷效益
6、產能提(ti)升(sheng)(sheng)：以資產配置與(yu)保險姓保為產品營銷核心，運用線上(shang)線下結合(he)模式，提(ti)高目標客戶(hu)產品交叉持有(you)率及與(yu)粘度，提(ti)升(sheng)(sheng)整體效(xiao)益。

課程大綱
第一講 財富管理發展趨勢分析與場景營銷
一、宏觀經濟分析與金融熱點解讀
1、當前宏觀經濟分析與政策解讀
2、中國夢與內循環到雙循環
3、新常態與新格局定位
4、共同富裕與三次分配
5、財富管理十大趨勢解析
6、保險姓保的落地
7、外資機構的進場
8、財富管理的黃金十年
二、財富管理業務的影響
1、市場環境的影響
2、客戶心理的影響 
3、營銷模式的影響
4、產品趨勢的影響
三、財富管理業務轉型與提升
1、提升保險要姓保能力 
2、提升專業化綜合能力
3、提升協同營銷落地能力
4、提升高端團隊建設能力
5、提升智能科技應用能力
6、團隊轉型與提升策略
四、如何做好場景營銷
1、營銷六大難點
2、理財沙龍/微產會全流程
3、理財沙龍/微產會學習地圖
4、理財沙龍/微產會五大管理與注意事項
5、線上拓客與線下營銷的聯動
6、政策分析與社會熱點的落地運用
第二講 萬用營銷法與異議問題處理
四、網點財富管理經營與營銷技巧
1、營銷與溝通心理學
2、FABE含意說明
3、FABE中關鍵人真正關心的重點
4、保險產品FABE實操解說(重疾、年金、終身壽、健康險…)
5、電話約訪FABE解說
6、面談三講FABE解說
7、資產配置FABE解說
8、理財沙龍FABE解說
9、需求挖掘-財富金字塔圖介紹與講解步奏
10、需求挖掘-帆船圖介紹與講解步奏
11、需求挖掘-標普四象限圖介紹與講解步奏
五、網點維護與異議問題處理
1、處理異議問題的心態準備
2、異議問題處理排球法
3、異議問題處理九宮格
4、營銷常見異議問題與話術示范
－電話約訪異議處理
－保險類產品異議處理
－權益型產品異議處理
－其他異議處理
第三講 客群管理與客戶約訪
六、業績目標管理
1、為何要作客戶分群
2、客群經營流程與開發步驟
3、客戶分群的定性與定量分析
4、定性分析范例客戶職業分群
5、特定高端客群的基本分析
－企業白領
－企業高管
－私營企業主
－拆遷業主
－留學移民
－專業投資戶
－全職太太
七、高端客群的開拓與關系維護
1、客群管理與MAN法則
2、高端客群的特征畫像
3、高端客群的開拓原則與方法
4、高端客群的需求特性
5、高端客群的關系維護
八、客戶約訪全流程
1、電話/微信約訪常見問題
2、理財經理電話分類：約訪電話、營銷電話、服務電話
3、電話/微信約訪全流程與各步驟說明
4、約訪全流程小結
5、約訪檢核表介紹
6、約訪異議問題處理
7、約訪成功關鍵因素總結
第四講 財富管理業務營銷規劃與銷售促成
九、業績目標管理
1、業績量公式
2、業績目標管理原則與方法：輕重法、平均法、提前法
3、業績目標管理與時間管理、客群管理之間的關系
十、財富管理業務銷售規劃
1、目標客戶的分群方式(結合CRM系統)
2、財富管理六商經營分析(智商、情商、財商、政商、法商、稅商)
3、需求分析與資產配置
4、保險產品規劃與保險七大功能
5、年金險(增額終身壽)與品質養老規劃示范
6、權益型產品與資產配置
十一、銷售促成
1、促成階段兩件事
2、解讀客戶購買信號
3、常用促成技巧
4、促(cu)成技巧懶人(ren)包

財富管理轉型發展