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中國企業培訓講師
《金融科技—商業銀行科技轉型/變革與元宇宙場景重建》
 
講師:孫子辰 瀏(liu)覽次(ci)數:2571

課程描述INTRODUCTION

· 高層管理者· 中層領導

培訓講師:孫子辰    課程價格:¥元/人    培訓天數:2天   

日程安排(pai)SCHEDULE



課程大綱Syllabus

商業銀行科技轉型

課程背景:
銀行面對新技術浪潮帶來的機遇和挑戰,科技在以前所未有的速度對金融進行滲透,以人工智能、大數據、云計算等為代表的新技術突飛猛進,深刻影響和改變著傳統金融行業的格局、商業模式、經營方式以及金融服務的供給方式。作為經濟的連接器,銀行業首當其沖。
 《金融科技藍皮書:中國金融科技發展報告(2018)》執行主編朱燁東博士表示,今后的銀行是一種服務,而不是一種場所,用戶在哪里,銀行的服務就在哪里。五年后會有大量的銀行轉成開放銀行的服務方式,把金融機構的核心服務能力嵌入到日常生活的高頻場景里。
“金融科技銀行”的戰略定位已成為業內共識,運用金融科技手段,打造*客戶體驗,是很多銀行都在探討的發展問題。《全球銀行業報告(2018)》指出,如果銀行不積極應對數字化的話,到2025年,數字化對銀行造成的威脅可能會讓行業的凈資產收益率(ROE)降至5.2%。據預測,截至2025年,五大零售業務(消費金融、按揭貸款、中小企業貸款、零售支付和財富管理)中10%~40%的收入將面臨威脅,20%~60%的利潤將會消失。
“專業(ye)(ye)的(de)人干專業(ye)(ye)的(de)事”,金(jin)融科(ke)技公司(si)因其體制機制優(you)(you)勢、科(ke)技創新(xin)優(you)(you)勢、用戶流量優(you)(you)勢,在與(yu)銀行(xing)(xing)的(de)合作過程(cheng)中,往(wang)(wang)往(wang)(wang)能實現(xian)金(jin)融與(yu)科(ke)技融合的(de)更(geng)優(you)(you)效率,但(dan)不(bu)同的(de)銀行(xing)(xing)需(xu)求不(bu)同,采(cai)取的(de)合作方(fang)式也不(bu)盡相同:大行(xing)(xing)從咨詢(xun)、底(di)層(ceng)的(de)優(you)(you)化層(ceng)面(mian)與(yu)金(jin)融科(ke)技公司(si)開(kai)展(zhan)相關(guan)合作;股份制銀行(xing)(xing)如(ru)招商銀行(xing)(xing)、光大銀行(xing)(xing)等,則側重于零售信貸方(fang)面(mian)的(de)合作;而城商行(xing)(xing)、農商行(xing)(xing)因其技術(shu)能力(li)最薄弱,需(xu)求的(de)技術(shu)服務更(geng)具延展(zhan)性,打包式的(de)整體能力(li)建設(she)更(geng)符(fu)合他們(men)的(de)需(xu)求。 

課程(cheng)對象(xiang):銀行(xing)全員,銀行(xing)管理層(ceng)

課程收益:
1、洞悉商業銀行業改革發展前沿動態,汲取同業領先者的先進經驗和典型案例精華,開闊視野,提升認識,增強發展金融科技的使命感和緊迫感。
2、全面了解金融科技發展的現狀和內涵,及其對于中國經濟社會的積極意義。系統掌握中國金融科技各種業務模式的概念、操作、創新案例,深入理解日常正在使用或將要使用的金融科技產品。
3、了解金融科技重要的主題,如行為生物識別技術、金融包容性、移動支付、智能投顧等,以及人工智能在金融中的應用。
4、了解商業銀行“金融科技/FinTech”的內涵和戰略意義,以及實踐經驗和創新路徑。
 
課程大綱/要點:
第一講:為什么我們對“金融科技”如此興奮?
一、金融科技的內涵
1、現階段“金融科技”的定義
2、關鍵的金融科技產品和服務
3、金融科技的規模有多大?
4、金融科技給我們帶來了什么?
二、當前金融科技的發展趨勢
1、依靠數據和科技變革傳統金融業
2、借助技術優化產品、服務、形態
3、金融(rong)科技不(bu)管和誰結合(he),必須回(hui)歸到本質 

第二講:變革帶來的思考
一、*貿易帶來的反思
1、*對于中國經濟三個沖擊點
2、中國制造與中國創造
3、一帶一路
4、5G商用
二、讓金融回歸本源的意義
1、存——老老實實拉存款
2、貸——憑良心貸款
3、支付——支付雙寡頭留給銀聯,閃付時間不多了
4、資產擔保逐步走向小額純信用
5、舊的行業迎來新的蛻變,金融不能走在老路上
6、商業銀行對待變革活在思想里,死在行動中
三、新時期“兩小”戰略
1、新零售長尾個人市場
2、小微企業長尾市場
四、新時期行業創新帶來的啟發
1、新茶品
2、新通迅 

第三講:商業銀行與金融科技融合的路徑
一、創新銀行金融實踐案例分析
1、浙江網商銀行:(只服務小微企業的互聯網銀行3-1-0反欺詐)
2、華瑞銀行:(智慧獲客智能客服金融科技提升觸達率覆蓋率)
3、飛貸:(神算科技體系天網風控系統慧眼大數據平臺)
4、Capital One Bank(數據驅動金融策略創造無處不在)
5、招商銀行(智能營銷平臺智能投顧生物識別)
6、建行(智能客服)
二、金融科技在未來十年圍繞三個主題
1、創新
2、改革“達摩克利斯之劍”
3、規范 

第四講:金融科技CBA+5G
一、云計算(Cloud Computing)
1、云計算的三種服務方式:laas、paas、saaa
2、阿里云
3、騰訊云
4、百度云
5、云計算在銀行應用案例分析:AWS、微軟、IBM、谷歌
二、大數據(Big Data)
1、大數據概述
2、大數據銀行應用
1)客戶精準畫像(用戶畫像)
2)優化運營風險管控
3)特征識別欺詐分析
4)大數據征信
5)流失客戶預警
三、人工智能(AI)
1、認識AI人工智能
2、AI人工智能在銀行的應用及未來影響
   【智能VR、虛擬銀行 (元宇宙場景運用)】
四、5G商用
1、5G一定會切入大型電信運營商,切入銀行等內容行業
2、Flat free(統一收費模式)轉化為Smart contract(智能合約)
3、A Price less moment無價時刻
4、Bber與Uber
5、自(zi)助餐引發的5G思考 

第五講:金融科技BATJ創新變革推動銀行變革與創新
一、螞蟻金服(阿里巴巴)
任何一次金融變革,必將經歷四個階段:看不見、看不起、看不懂、來不及
1、支付變革:視網膜支付、空付、”螞上“、意念支付
2、阿里支付碼:小微個人企業*運算智能風控智能信貸
3、五福到
4、阿里智能小貸:規模10000億,不良0.87%
5、余額寶帶來了什么:千禧一代新型理財方式,銀行理財如何應對
6、芝麻信用:信用時代即將來臨
7、備用金:金融最后一公里
8、支付寶大數據分析
二、微眾銀行(騰訊)
1、財付通:滲透率84.8%、用戶規模7.8億
2、微眾銀行卡:開啟電子卡時代新篇章
3、微粒貸:4500億、不良率0.43%
4、微眾銀行app
5、零錢通:下一個余額寶的陰謀
6、微車貸
7、微企貸:小微貸下一個分水嶺,69%企業客戶無任何企業貸款記錄如何破?布局智能信貸)
三、京東金融(京東)
1、京東供應鏈金融
2、京東富民寶
3、京東白條
4、大象起舞——京東聯合工商銀行“工銀小白”
四、百度金融(百度)
1、大數據AI百度中信直銷銀行
2、百度結合(he)銀行帶(dai)來更多金融科技

商業銀行科技轉型


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