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保單架構設計課程

【課程背景】
當前隨著《民法典》的實行，財富管理與法律方面的融合愈發密切。人們無論是創富、守富、傳富還是享富的整個過程中都受到法律的約束與評判。因此，這也就要求理財經理需提高專業技能，拓展知識維度，通過法律知識的儲備和積累幫助客戶識別法律風險，并通過保單架構設計做到有效的轉嫁、抵消風險，從而使得客戶資產得以保全和傳承，同時增加客戶的信任與粘性。
本課程將(jiang)法條與案(an)例結合(he)，引(yin)入真實(shi)保(bao)險配置(zhi)場(chang)景，以案(an)說法，引(yin)導式情景演(yan)練，全景式案(an)例教(jiao)學，讓(rang)法條不在枯燥，輕松落地大額(e)保(bao)單(dan)。

【課程收益】
掌握大額保單的財富管理功能
掌握大額保單架構設計的九大原則
掌握并有效運用法律條文，客觀中立的為客戶解決財富管理中的法商難題
掌(zhang)握大額保單場景(jing)營(ying)銷技(ji)巧(qiao)， 結(jie)合資產配置(zhi)實現(xian)大額保單落地；

【課(ke)程對象】網點負責人(ren)、理(li)財經理(li)、客戶經理(li)、大堂經理(li)等

【課程大綱】
第一講 大額保單的概念及基本屬性
第二講 大額保單的財富管理功能
第三講 大額保單架構設計的九大原則
第四講 婚姻資產保全與大額保單架構設計
一、如何婚前財產安排；
二、婚內資產的保護；
三、父母對子女財產贈與的智慧
四、怎樣避免離婚財產分割
五、再(zai)婚(hun)家庭巧用(yong)保(bao)單隔離婚(hun)前(qian)財(cai)產

第五講 資產傳承與大額保單架構設計
一、不同財產類型的傳承規劃；
二、構建家族財富傳承體系
三、大額保單在資產傳承上的應用與案例研討
1、遺囑無效，無需遺囑架構的定向財富傳承
2、公證太難，繞過繼承權公證的專屬保險金
3、代際損耗，專屬子女的保單合約
4、復雜家庭，把財富留在血親關系里
5、父母早逝，保險金信托守護幼子權益

第六講 家企隔離與大額保單架構設計
一、企業債務牽連家庭財產的法律風險類型；
二、大額保單在保全家庭財產上的應用與案例研討
1、繼承債務清算
2、夫妻共同債務
3、公私錢袋不分
4、受益人債務(wu)防范(fan)

第七講 稅務籌劃與大額保單架構設計
一、稅制改革加速，如何守住錢袋子
二(er)、大額(e)保(bao)單在稅務籌劃(hua)上的應用與案(an)例(li)研討

保單架構設計課程