課程描(miao)述(shu)INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行業務經營培訓
課程目標:
認識銀行數據應用價值與重要性
改變考核式思維,理解業務經營本質
提升銀(yin)行數據(ju)應用(yong)思維,讓數據(ju)變成數據(ju)資產
課程對象:
銀(yin)行(xing)(xing)(xing)高層(ceng):董/理(li)事長、行(xing)(xing)(xing)長/主(zhu)任(ren)、副行(xing)(xing)(xing)長/副主(zhu)任(ren);銀(yin)行(xing)(xing)(xing)中層(ceng):業務部門經理(li)、副經理(li)、支行(xing)(xing)(xing)行(xing)(xing)(xing)長
課程大綱:
第一部分:“數說”銀行數據應用現狀
13.銀保監會明確數據治理的重要性
14.銀行數據治理框架與流程
15.銀行數字化轉型的關鍵與誤區
16.銀行的“大數據”與“小數據”
17.銀行客戶類數據的“三不用”現狀
不會用不想用沒有用
18.束縛銀行數據應用的“枷鎖”
19.用數據事實代替感性觀點
案例:該做的都做了,說明什么?
全行信貸業務覆蓋率
全行到期客戶續貸(dai)壓(ya)力(li)測算
第二部分:“數說”銀行業務經營本質
十七、銀行經營的三個關鍵詞
十八、什么是“提質增效”?
十九、什么是“結構化調整”?
二十、手機銀行活躍度的經營本質與數據應用邏輯
9.不同考核辦法下的員工思維和關注點
10.案例:某銀行手機銀行考核的不同階段
11.手機銀行活躍度客戶結構
12.手機銀行活躍度客戶類數據標簽
13.如何應用系統數據進行分級管理、精準引導,避免資源浪費
14.手機銀行活躍度的不同對活期存款的影響
15.手機銀行活躍度的直接貢獻與間接貢獻
16.如何優化手機銀行考核項來進行客戶培育
3)積分提升法
4)結構提升法
二十一、經營者與管理者的區別
二十二、經營者與管理者的業務視角
二十三、如何用好考核“指揮棒”
二十四、案例:對公賬戶開戶考核指標的執行策略與三種結果
二十五、案例:某銀行收單商戶考核辦法
5.數據呈現:客戶構成說明了什么?
6.數據模型:通過交易規律找出疑似人為操控清單
7.大力發展低價值收單商戶的成本測算
8.三個銀行收單商戶貢獻度數據分析
二十六、銀行中高層真的了解考核指標間的關系?
二十七、銀行考核指標與目標制定流程與優化辦法
二十八、綜合考核的意義
二十九、考核指標變化的原因
三十、為什么要進行存款結構化調整
13.近4年銀行成本收入比走勢
14.54家上市銀行關鍵指標分析
4)存款成本率
5)貸款收益率
6)凈利差
15.案例:省行成本收入比
16.案例:XX銀行定期存款客戶結構
17.案例:XX銀行近10年財務支出結構變化
18.案例:XX銀行近3年存款付息率季度走勢
19.優化存款結構化的達成路徑與指標設置
20.存款結構化調整的關鍵舉措
21.案例:存款結構化調整目標設置方法
22.存款結構化考核下活期存款凈增策略與任務模型
23.案例:利用數據監控存款結構變化
24.案例:客戶儲蓄習慣與(yu)階梯存(cun)期法應用
第三部分:“數說”銀行數據應用場景
七、銀行數據的價值與7個應用場景
場景一:數據輔助經營決策
場景二:數據輔助目標制定
場景三:數據支撐客戶管理
場景四:數據支撐精準營銷
場景五:數據預防客戶流失
場景六:數據支撐產品創新
場景七:數據支撐崗位評級
八、數據在經營決策中的案例
9.描述型分析:季度存款走勢,確定峰值判定“開門紅”時機
10.描述型分析:同業存款走勢,判定業務節奏與競爭關鍵期
11.描述型分析:存款到期視圖,明確宣傳部署與人員排班等
12.描述型分析:自動轉存率,對存款結構化調整的重要性
13.診斷型分析:根據不良貸款與關注類貸款交叉診斷高風險網點
14.預測型分析:資本利潤率走勢與考核要求,明確改進辦法
15.預測型分析:存款結構化走勢,預測存款付息率與成本收入比
九、如何建立目標制定模型
4.銀行目標制定的三個原則
5.銀行任務分解數據模型
6.實例:目標分解工具
十、如何通過數據實施客戶分級與管理
10.客戶管理與營銷現狀
11.交易營銷與關系營銷的差異
12.客戶關系管理的基本內容
13.銀行客戶利潤貢獻度結構
14.銀行的客戶獲得—客戶保留—客戶叛離
15.工具:優質客戶數據庫
16.增量乏力,如何突破?
17.案例:收單商戶分層分級管理
18.案例:存款客戶分層分級管理
十一、如何利用數據輸出精準分層營銷名單
12.案例:信貸營銷白名單的分層分級營銷
9)客戶營銷優先級模型
10)數據分析流程
11)內外部數據交叉應用
12)數據應用成效
13.產能突破的基本邏輯
14.客戶經營理念
15.小組研討:觸點營銷場景與交叉營銷成功率
16.輸出精準營銷名單的操作流程
9)數據收集
10)數據清洗與整合
11)業務發展現狀與潛力分析
12)確定ABC類精準營銷名單
17.不同客群的精準營銷名單判斷標準
7)收單無貸客戶
8)無貸收單客戶
9)按揭信貸交叉營銷客戶
十二、如何利用數據來預防客戶流失
4.貸款客戶流失率分析方法
5.定期存款流失率分析方法
6.收單商(shang)戶(hu)流失(shi)預警模型
銀行業務經營培訓
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