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大額保單開發課程

【課程背景】
自十四五規劃以來，國家先后頒布了多項法律法規，出臺了多條國家政策，例如民法典的頒布，金稅四期的上線，共同富裕的試點等；政策導向決定了財富的走向，每一條政策法規的出臺都對高凈值人士的財富產生巨大的影響，家庭財富的透明化，原始積累的合法化，資產配置的合理化等等，高凈值客戶財富的婚姻保全風險，稅收風險，傳承風險，保全風險不斷加劇，所以高端客戶對法律風險和稅收風險的關注度逐漸增加。
而保險作為一種風險管理工具，可以為高端客戶提供全面保障，通過深入分析法律和稅收方面的知識，可以幫助保險從業人員更好地滿足高端客戶的需求
大單營(ying)銷(xiao)很難依靠單純(chun)的(de)(de)(de)(de)關系(xi)，誘人的(de)(de)(de)(de)利益和(he)(he)未來的(de)(de)(de)(de)收(shou)益來實(shi)(shi)現(xian)了，專業的(de)(de)(de)(de)分析法(fa)律(lv)風險(xian)，稅(shui)(shui)務風險(xian)才(cai)能刺激(ji)高(gao)端(duan)客(ke)戶的(de)(de)(de)(de)神經，擁(yong)有法(fa)稅(shui)(shui)思維，熟練的(de)(de)(de)(de)掌握法(fa)稅(shui)(shui)溝通的(de)(de)(de)(de)邏輯和(he)(he)話術才(cai)能和(he)(he)高(gao)端(duan)客(ke)戶產生共鳴(ming)，順利的(de)(de)(de)(de)實(shi)(shi)現(xian)簽單，培養(yang)一批專業的(de)(de)(de)(de)法(fa)稅(shui)(shui)營(ying)銷(xiao)大額保單的(de)(de)(de)(de)隊伍，才(cai)是一家公司(si)的(de)(de)(de)(de)未來，大單解千(qian)愁。

【課程收益】
1、掌握法稅營銷的四大步驟：一個思維、兩個動作、三類資產、四類風險
2、掌握四類風險的分析技巧：婚姻風險、傳承風險、家企風險、稅務風險
3、了解民法典對婚姻風險的影響，學會利用8大工具應對風險
4、了解金稅四期對傳承的影響，學會利用5大工具實現傳承收益*化
5、了解金稅四期對家企隔離，稅務籌劃的影響，把風險降到*
6、掌握法(fa)稅(shui)思維營銷(xiao)的實(shi)戰演練，話術等(deng)

【課程(cheng)對象】保(bao)險營銷人(ren)員(yuan)

【課程大綱】
一、大額保單開發為什么要掌握法稅思維？
1、什么是法稅思維？
2、為什么要用法稅思維？
-高端客戶對什么話題感興趣？
-高端客戶的資產分配比例是多少？
-如何做高端客戶的kyc分(fen)析？

二、高端客戶有哪些法律風險？
1、民法典頒布后對家庭財富的影響又哪些？
-民法典的婚姻家庭篇對婚內財產的影響
-民法典的新增遺產管理人制度對傳承風險的影響
2、高端客戶三類常見風險案例解析
-杭州獨生女繼承房產案例
-上海夫妻離婚案例
-北京獨子繼承6億遺產案例
3、解決各類法律風險的的工具及方法
-6種保單架構設計應對婚姻風險
-5種傳承(cheng)工具應(ying)對傳承(cheng)風險

三、高端客戶有哪些稅收風險？
1、金稅四期上線后產生的影響有哪些？
-稅收制度的發展與變革，財富透明化增大稅收風險
-房產稅試點，金稅四期聯網，全電發票推廣意味著什么？
2、企業稅收風險和個稅稅收風險的區別有哪些？
-分析劉曉慶、范冰冰、薇婭等明星網紅涉稅事件的本質區別
3、如何利用保險相關的法稅知識實現風險的隔離？
-保險是否能實現債務隔離，稅務籌劃？
-能實(shi)現(xian)的原理和底層邏輯是什(shen)么？

四、怎么樣利用法稅思維配置保險產品？
1、法稅思維在高客營銷中的應用邏輯
-一個思維：法稅思維
-兩個動作：講故事、給方案
-三類資產：金融資產、不動產、企業資產
-四種風險：風險對應的解決方案
2、各類型保險產品在法稅風險中的應用
-年金險和終身壽險應對風險的區別
-高杠桿和高現價產品應對風險的區別
-同類型(xing)產(chan)品(pin)對比如何(he)突出自(zi)家產(chan)品(pin)的優勢(shi)

五、案例分析與討論
1、分析真實案例，探討利用法稅思維溝通高客的邏輯及話術
2、通過小組討論，加深學員對課程內容的理解和應用能力
3、總結課(ke)程(cheng)重(zhong)點(dian)和學習收(shou)獲，分(fen)享加(jia)通關(guan)

大額保單開發課程