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金融業務產品運營(ying)課程

課程大綱：
一、消費金融行業發展現狀與未來趨勢
（一）行業現狀
1、行業發展進入存量市場階段
2、消費轉型為行業發展帶來新機會
3、聚焦細分市場，挖掘新增長空間
4、從業機構加速場景生態建設
（二）未來趨勢
1、利率管制下的客群上浮
2、強化場景合作方的審查監督
3、科技驅動繼續占據發展C位
4、線(xian)下模(mo)式或再(zai)成獲(huo)客(ke)新戰(zhan)場(chang)

二、消費金融業務運營與增長
（一）消費金融業務運營的核心能力
1、產品運營能力
產品創新
產品迭代
體驗優化
【案例】某行線上消費貸款通過體驗優化營銷渠道客戶案例
2、活動運營能力
利己本能
社交驅動
情感刺激
【案例】餓了么1分鐘免單客戶運營活動；長沙銀行聯合網紅餐飲開展客戶營銷活動
3、客戶運營能力
客戶活躍度
客戶貢獻度
客戶忠誠度
【案例】招商銀行俘獲年輕客群芳心的客戶運營實踐
（二）消費金融業務運營工具——增長黑客模型
1、新增客戶獲取
挖掘客戶需求痛點
選擇最優獲客渠道
2、睡眠客戶激活
客戶激活策略選擇
6種激活觸發物：互動游戲、客戶權益、特惠活動、合作渠道、情感觸發、技術手段
【案例】6種激活觸發物的使用案例
3、存量客戶留存
降低客戶流失率的6種方法：價值預留、網絡效應、峰終定律、客戶成長、承諾一致、習慣回路
【案例】通過增加客戶“轉換成本”，留住本行存量客戶的營銷實踐
4、經營收入增長
提高客單價
提升復購率
【案例】叮咚買菜細分目標用戶提升復購率和轉化率的營銷實踐
5、實現客戶自傳播
啟動客戶病毒營銷循環
【案例】5種病毒營銷方法：雙(shuang)邊獎勵、引(yin)起(qi)虛榮感(gan)、協(xie)作(zuo)獲利、嵌入熱(re)點、制造爆(bao)款

三、消費金融業務渠道拓展與場景營銷
（一）消費金融業務渠道拓展
1、挖掘渠道需求痛點
銷售增長
利潤提升
渠道共享
客戶引流
品牌背書
2、設計渠道合作模式
聯合展業模式
客戶引流模式
資源共享模式
最惠渠道模式
開放代理模式
3、激發渠道潛能
利益激勵
政策激勵
資源激勵
身份激勵
逆向激勵
4、維護渠道合作關系
提供差異價值
影響利益共同體
產品持續迭代
【案例】中國銀行汽車消費貸款產品持續迭代案例；浦發銀行房屋租金貸款渠道合作案例
5、防范渠道業務風險
渠道騙貸風險
渠道套現風險
渠道經營風險
渠道違約風險
【案例】以上四類渠道風險真實案例拆解
（二）消費金融業務場景搭建
1、場景的選擇
內部場景與外部場景
線下場景與線上場景
剛需場景與衍生場景
單一場景與綜合場景
2、營銷場景設計方法
根據產品初心設計營銷場景
根據目標客群設計營銷場景
根據消費升級設計營銷場景
根據B端需求設計營銷場景
聚焦邊緣市場設計營銷場景
【案(an)例】中(zhong)國銀行(xing)直客式汽車(che)貸款營(ying)(ying)銷場景設計案(an)例；建(jian)設銀行(xing)高端小區業主批量(liang)獲(huo)客營(ying)(ying)銷場景設計案(an)例；邊緣市(shi)場消(xiao)費金融業務營(ying)(ying)銷場景設計案(an)例

四、消費金融業務增長模式創新
（一）模式創新的來源
1、新技術出現
2、監管政策調整
3、客戶行為變化
4、從提供產品到提供服務
5、盤活現有資源
6、機緣巧合事件
（二）用“交叉視角”跨界創新
1、跨界發現新邏輯
2、跨界創造新體驗
3、跨界激發新需求
4、跨界探索新模式
（三）同業及異業模式創新案例
1、平安銀行打造汽車金融生態平臺模式
2、國外金融機構的消費金融產品創新模式
3、新(xin)(xin)零售品牌通過營造新(xin)(xin)體驗實現增長模式

五、現場答疑與交流

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