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非財務人員公開課

【課程背景】：
近年來隨著業財融合理念的深入，不少企業要求業務與財務雙向融合，尤其強調業務人員需要掌握與業務相關的基礎財務知識，例如南坡集團要求經理分必須懂得負債率、懂如何降本增效等財務知識，中糧集團要求經理必會三張報表等,非財經理的財管思維是企業不可缺失的一課。
本(ben)課(ke)程從非財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)務(wu)(wu)(wu)(wu)人(ren)員(yuan)為(wei)何要懂(dong)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)務(wu)(wu)(wu)(wu)展開，將晦(hui)澀難懂(dong)的(de)(de)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)報(bao)數(shu)(shu)據(ju)視(shi)作(zuo)為(wei)提供給業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)經營者的(de)(de)“儀表盤(pan)”，數(shu)(shu)字化、精(jing)細化地呈(cheng)現(xian)經營狀況，從而揭開財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)務(wu)(wu)(wu)(wu)三大報(bao)表的(de)(de)神秘面(mian)紗，使學(xue)(xue)員(yuan)重視(shi)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)務(wu)(wu)(wu)(wu)管理(li)在企(qi)業(ye)(ye)(ye)經營中的(de)(de)重要性，能結合財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)務(wu)(wu)(wu)(wu)視(shi)角運用財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)務(wu)(wu)(wu)(wu)管理(li)工具從繁冗(rong)數(shu)(shu)據(ju)中找到企(qi)業(ye)(ye)(ye)經營的(de)(de)關鍵線索(suo)并(bing)逐(zhu)一剖析各(ge)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)務(wu)(wu)(wu)(wu)指(zhi)標，為(wei)企(qi)業(ye)(ye)(ye)“創(chuang)收——降本(ben)——存利”全(quan)鏈賦能。助力(li)學(xue)(xue)員(yuan)達(da)到滲透融合型的(de)(de)“業(ye)(ye)(ye)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)協同”關系，為(wei)企(qi)業(ye)(ye)(ye)價(jia)值增(zeng)值賦能。

【課程收益】：
【轉變觀念】認識財務知識對企業和個人發展的意義，從意識上主動接受業財融合轉型；
【業財融合】從源頭打破業財溝通壁壘，利用財管知識助力業務開展落地；
【價值創造】學習標桿企業財務先進經驗，掌握如在何業務運營過程中發揮財務價值；
【案例豐富】呈現豐富的名企經典案例，以干貨形式讓學員掌握重點；
【實戰落地】提(ti)供(gong)實用模型及工具給學員提(ti)供(gong)分析實操抓手，達到靈(ling)學活(huo)用的目的。

【課程方式】：
講師講授+案例分(fen)析+視頻引導+小組討論等形式

【課程大綱】
第一講：揭開財務管理思維的面紗
一、揭秘財務管理思維
1. 業財融合時代已至，價值引領業務轉型
趣味案例：一個出租車司機的“財務思維”
2. 財務是業務阻礙還是助力？
——雙向奔赴：財務助力業務VS業務推動財務
1）全面預算——制定目標，有的放矢
2）現金管理——糧草先行，保駕護航
3）降本增效——積沙成塔，集腋成裘
4）利潤模式——不為小利，必有大謀
5）風險管控——杜漸防萌，居安思危
二、業財怎樣融合才能為企業創造價值？
1. 業務人員的“財務儀表盤”
1）儀表盤*原理，避免偏航
2）業務人員需要具備哪些財務思維？
2、用財管思維看成本
案例引入：一個出租司機眼里的成本核算
1） 優化業務流程
2） 達成績效指標
3）了解隱性業務成本

第二講：輕松玩轉三大財務報表
一、利潤——企業的“肌肉” 
1. 銷售業績與利潤的關系
圖示：利潤的形成過程，討論如何提升企業的利潤
1）毛利率與凈利率的變化
2）費用金額和費用率的變化
2. “收入-成本=利潤”的思維有問題嗎？
案例：盈余質量分析
3.銷售人員收入分析新思路
1）營業收入的分析思路
——市場規模測算：測算市場規模公式=邊界圈定客戶量X單位采購量X滲透率 
——兩種不同的市場細分方法
2）企業的銷售組合分析?
3）營業收入真實性分析
4）市場分析經典模型
- 通過市場份額和市場增長對產品/項目進行分類——波士頓矩陣分析
- 量化營銷過程各個環節的效率，幫助找到薄弱環節——營銷漏斗模型
5） 用戶分析經典模型
4.戰略價值鐘與成本的決策方式
1）產品價值與價格之間的關系
2）成本領先戰略，差異化戰略，混合戰略
3）從成本定價的思路優化產品成本
5.*采購決策模型——經濟訂貨批量
6. 營業成本
1）營業成本與產品質量的關系?
2）降本增效的3個抓手?
7. 廣告費用/市場費用分析
1）廣告費用的作用分析
2）廣告費用的管控切入點及抓手
模型：漏斗模型與ROI的深度結合與運用
8. 差旅費用分析
1）差旅費用管控的4大抓手
2）差旅費效比的本質
9、人力成本的管控
1） 人力成本降減的“五芒星”
2） 人效評估與團隊績效考核如何轉化落地？
3）估時作業成本法及應用案例解析
案例練習：用估時作業法解決“人效”評估問題
二、資產負債表，撐起企業的“骨架”
1. 企業資產與負債和業務經營有哪些關系？
1）What：有哪些家底？ —資產的分類及結構
2）Where：錢從哪兒來? —負責分類及資本結構分析
2.經營陷阱——企業能及時把錢還上嗎？
1）從流動資產的質量分析
2）風險控制——預防長短錯配
3. 應收賬款的周轉與管理
1）應收賬款的本質
案例：應收賬款的風險傳導，比克動力的應收賬款風險傳導鏈的警示
2）應收賬款“三看法”
3）企業應收賬款管理中存在的問題及對策
4）應收賬款與企業經營方式、經營風險
案例：從四川長虹的應收賬款透視其經營策略及其慘痛教訓
——應收帳款的事前防范、事中控制和事后補救的全過程管控策略
4. 存貨的構成與管理
1）存貨全流程管控分析
2）存貨積壓對利潤的影響
3）存貨結構分析與企業經營狀況?????
案例：存貨分析綜合案例
三、現金流，企業的“血液命脈”
1. 企業的“血液循環”
1）現金流是如何參與企業經營運轉
2）現金流量結構分析
圖例展示：三大現金流活動流轉圖示
2. 經營周期的概念及計算
1）經營周期的概念
2）“夾縫中求留存，滾動中謀發展”
——經營周期與應收周期，現金周期，存貨周期的關系
3. 業務(wu)視角下的三維平衡(heng)

第三講：財務模型賦能業務價值創造
一、本量利的概念
1.成本形態劃分—— 成本的“動”與“靜”
討論：無中生有的利潤——只需要加大業務量而不需要做其他什么，就能增加利潤，請問這是為什么？又該怎樣設置經營者的業績指標？
2. 盈虧平衡點分析——企業賣多少貨才能保本？
3.傳統式損益表與貢獻式損益表
1）邊際貢獻
2）經營性虧損VS費用性虧損
4. 安全邊際
二、本量利的衍生應用——“盈利驅動樹”
1．“盈利驅動樹”框架模型搭建
2.微沙盤模擬：“盈利驅動樹”微沙盤展示，引導學員深度分析，找到企業價值增值點并逐級剖析、轉化為業務行動指標。
——確定目標：小組討論選定議題，明確業務場景，分析業務問題點；
——解決思路：針對所定議題，分析破題思路，給出大致方案措施，做出定性分析，提出所需資源，預設達成指標
——量化指標：對既定指標進行公式設置及量化分析，業務指標量化并逐級形成財務指標，初步搭建“盈利驅動樹”框架
——數據沉淀
——PDCA循(xun)環分析

【講師介紹】
韓草老師  財務管理實戰專家
14年財務實戰經驗
*注冊管理會計師CMA
金蝶長期返聘財務講師
曾任：華晨寶馬汽車有限公司|財務助理經理
曾任：微軟（中國）有限公司|財務分析經理
曾任：某頭部金融集團|區塊鏈板塊CFO、資金副總、財務負責人
曾任：騰訊科技（深圳）有限公司|財務分析
擅長領域(yu)：資金管控，財務(wu)分析，業財融(rong)合(he)、成本管理、預算管理，財務(wu)人員轉(zhuan)型等

非財務人員公開課