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銀行產品體系培訓

【課程背景】
銀行產品體系規劃對于銀行的長期發展和市場競爭力至關重要。它涉及到銀行產品的結構設計、市場定位、風險管理、創新策略和客戶服務等多個方面。以下是銀行產品體系規劃的一些必要性：滿足客戶需求、優化資源配置、風險控制、市場競爭力、適應監管變化、提升盈利能力。
銀行產品體系規劃是銀行戰略管理的核心組成部分，對于確保銀行業務的可持續發展和市場競爭力具有重要意義。一個清晰、全面的產品規劃可以幫助銀行更好地應對市場變化，滿足客戶需求，同時控制風險，提高效率和盈利能力。隨著金融市場的不斷演變和金融科技的發展，銀行產品體系規劃需要不斷地進行審視和調整，以適應新的市場條件和客戶需求。
本課(ke)程結合大(da)量的(de)培訓和咨(zi)詢(xun)案(an)例(li)，并(bing)不(bu)斷(duan)總結，從而(er)推出該課(ke)程，課(ke)程中(zhong)會引入豐富的(de)行業(ye)案(an)例(li)、模(mo)板、經驗、教(jiao)訓以及學員分享等貫穿全課(ke)程。

【課程收益】
理解銀行產品體系規劃的重要性和基本原則。
掌握銀行產品體系的構建方法和策略。
學習如何進行市場分析、客戶需求調研和產品定位。
學習如(ru)何通過(guo)產品體(ti)系評估(gu)優化銀(yin)行業(ye)務和(he)提升客戶體(ti)驗。

【課程對象】
1、傳統金融機構及其他企業的產品經理、業務部門人士
2、1-5歲互聯網金融相關方向的產品經理及運營經理
3、希(xi)望轉行到互(hu)聯網金融行業(ye)的互(hu)聯網產品(pin)經理和運營經理

【課程大綱】
一、產品規劃
1、產品規劃概述
產品線、行業市場、細分市場、產品族、產品系列
產品V級版本、R級版本
產品規劃、產品路標規劃
產品路標規劃圖
產品線業務計劃
產品規劃的六大步驟
2、市場評估
市場分析和評估六步法
業務和商業模式設計：產品精益畫布
3、尋找市場細分方法-市場地圖法
客戶購買什么
產品及產品包概念
客戶關注產品價值排序
客戶通過什么渠道購買
渠道探索
渠道商業價值評估
誰購買和決策？
購買者分析
競品分析
細分市場驗證
MVP
PMF
拿“錢”驗證
數據搜集
案例：小米智米團隊市場拓展案例
4、產品組合分析
基于產品生命周期的產品組合管理
項目類型和組合分析
突破性項目
平臺型項目
衍生性項目
支持型項目
產品組合管理工具
邁爾斯和斯諾戰略框架
創新藍圖（畫布）
戰略地位分析SPAN：找準定位
財務分析FAN：給未來算筆賬
5、制定業務策略及計劃
應用安索夫矩陣進行策略分析
細分市場業務策略：斗智斗勇
細分市場產品路標規劃
細分市場產品族業務計劃
6、制定產品路標規劃
細分市場收入預測
財務目標差距分析
目標細分市場業務策略制定
產品策略
渠道策略
定價策略
綜合營銷策略
交付策略
服務策略
產品族組合路標決策
組合決策標準
定義權重框架
確定所有潛在項目
將項目分成不同的組
根據權重給項目打分
明確項目之間的依賴關系
對一個路標內的項目進行排序
根據項目排序的情況進行產品的路標規劃
案例：某集團公司的產品路標規劃
7、組合路標開發
什么是路標開發？
產品路標開發的定位和目標
思考及討論：貴公司戰略規劃的組織保障方式?選擇哪種團隊方式?
路標開發和路標管理
梳理產品線的戰略規劃；
進行市場細分和ANSOFF差距分析;
利用PDC工具對項目進行排序;
根(gen)據項目排(pai)序的(de)情(qing)況(kuang)進行產品(pin)的(de)路標規劃;

二、產品策略確定階段
1、分析產品的商業模式
商業模式的三環
創造價值
傳遞價值
獲取價值
產品精益畫布分析
獨特賣點
用戶細分
問題
解決方案
渠道
關鍵指標
競爭壁壘
成本結構
收入分析
2、分析產品市場和財務成功的擴張路
3、安索夫(fu)矩陣分(fen)析：選擇是開發新產品還(huan)是改變營銷(xiao)或改變服(fu)務(wu)

三、產品開發用戶群確定階段
1、明確細分市場選擇要進入的用戶群
2、尋找市場細分方法-市場地圖法
客戶購買什么
產品及產品包概念
客戶關注產品價值排序
客戶通過什么渠道購買
渠道探索
渠道商業價值評估
誰購買和決策？
購買者分析
競品分析
細分市場驗證
MVP
PMF
拿“錢”驗證
數據搜集
案例：華為細分市場地圖
3、對選擇的用戶群進行競爭分析和判斷
市場吸引力（市場規模）
競爭地位（自身的競爭力）
財務回報
4、確(que)定要進(jin)入的(de)用戶(hu)群

四、產品功能需求確定階段
1、明確用戶群的競爭要素
$Appeals吸引力法則
提取不同行業和產品的價值要素
為產品競爭要素進行打分和評估
2、明確主要競爭產品
尋找對標的競品
競品的分類
直接競品
間接競品
替代品
3、進行競爭分析
4、明確需要完成的功能賣點設計
5、輸出市場(chang)說明

五、銀行產品規劃管理
4、銀行產品體系的組成與分類
存款產品
貸款產品
投資與理財產品
支付與結算產品
其他金融服務
5、銀行產品體系規劃的基本原則
客戶需求導向
風險與收益平衡
合規性與創新性
6、當前銀行業產品體系面臨的挑戰
數字化轉型壓力
市場競爭加劇
客戶需求多樣化
風險管理挑戰
合規性和透明度要求提高
可持(chi)續(xu)發(fa)展和社會責任

六、產品經理市場分析能力
1、顧客價值曲線法（競品分析、戰略分析和定位工具、用戶畫像分析工具……）
案例：Netjets公司戰略曲線圖
2、行業與市場分析
確定行業規模
競爭者結構分析
創新升級可行性
替代品威脅
供應鏈與行業生態
進入者分析
3、競品分析（強調市場和產品功能、交互維度）
競品分析的道法術
競品分析的不同視角（商業、市場、用戶、產品、運營、輿情）
案例：中國電信APP競品分析（產品的功能和交互層面分析）
4、$APPEALS吸引力法則
案例：航旅縱橫vs飛常準

七、產品經理之戰略分析
1、商業模式深度解讀
商業模式案例解讀
商業模式畫布案例解析
精益畫布案例解析
2、PEST宏觀戰略分析模型
案例：吉利收購沃爾沃
3、SWOT中觀態勢分析模型
研討：愛奇藝做電商的SWOT分析
4、波特五力競爭分析模型

八、課程總結與行動計劃 
1、課程重點知識回顧 - 核心概念與方法總結
2、行動計劃制定
如何將所學知識應用于日常工作
制定個人或團隊的行動計劃

銀行產品體系培訓