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銀行經營沙盤模擬培訓

一、課程思路：
1、定制沙盤全面模擬銀行經營全過程，包括：市場戰略定位、網點布局建設、存款獲取、存款產品創新、同業及央行資金拆借、貸款發放、存貸比控制、信貸產品創新、不良貸款控制、中間業務獲取、投資業務開展、存款準備金、綜合管理、企業所得稅、資產充足率管理等。
2、每期分成4小組模擬4家農商銀行，在同一市場區域進行競爭，在初始資本金和資產規模相同情況下，經過3-5年的競爭與經營，最終評價哪組經營績效更好。
3、每(mei)次課程分成(cheng)4組(zu)，需要(yao)每(mei)組(zu)準備一臺筆記(ji)本(ben)電(dian)腦。課堂(tang)設置成(cheng)4個島嶼(yu)式(shi)座椅(yi)，場地能方便學(xue)員(yuan)走動(dong)（課程過程中需要(yao)模擬交(jiao)易(yi)和談(tan)判(pan)環節）。

二、課程情況：
課程形式：模擬經營（沙盤推演，市場模擬，小組討論，講師復盤與講解）
課程對象：總行管理人員、分行行長、支行行長、部門經理等
課程容量：50人以內
課(ke)程時(shi)間：1天（7小(xiao)時(shi)）或2天（13小(xiao)時(shi)）

三、課程大綱：
（一）公司治理管理
1、模擬銀行《資產負債表》，學習所有者權益和銀行資產的關系，理解黨委在中國特色社會主義公司治理機制中的重要作用,了解銀行經營所有權、經營權和監督權的相互制約與影響、高級管理層如何落實和執行好企業經營決策。
2、通過《資產負債表》分析，理解銀行靜態戰略與動態戰略，并且更好的理解各部門的工作對于銀行經營戰略的貢獻和作用。
3、銀行(xing)全面經營管理：年度(du)目標(biao)設定(ding)、政策制度(du)調整、組織結構適應、人(ren)力資源管理、市場營銷管理等。理解公司治理機制與經營管理的關聯(lian)。

（二）內部控制管理
1、企業全面預算管理，每個經營年度進行預算管理，確保存款水平穩步提升、信貸和投資業務穩步推進。
2、企業凈利潤管理，成本分析，盈虧平衡分析，確保企業能有良好的成本管控和凈利潤回報。保證企業財務回報穩步提升。
3、企業風險管理，不良貸款率控制。通過政策和市場的變化，讓學員應對不良貸款提升的經營風險，更深刻理解不良貸款率控制的要求。
4、通過每年按照流程步驟進行模擬操作，使學員深刻理解企業規范化管理和風險控制的重要性。全面感受“事前預測、事中跟蹤、事后監督反饋”的全流程內部管理控制機制的運行，并理解“三道防線”對于內部風險管控的重要性。
5、通過模擬整體銀(yin)行的經營過程，使(shi)學員更深刻理解各部門之(zhi)間溝通協作的重要性(xing)，更好的提(ti)升團(tuan)隊合(he)作意識和效率。

（三）資本經營管理
1、通過模擬經營過程資本充足率的計算與控制，使學員深刻理解資本管理對銀行經營的作用和影響。
2、通過凈利潤穩步擴充股本的內源性資本補充方式，使學員更注重凈利潤的獲取。通過模擬增資擴股等方式進行的外源性資本補充，是學員了解提升資本充足率的方式方法。
3、通過加大中間業務的開(kai)展，使學員更(geng)好理解資本(ben)零消耗業務對(dui)于銀行更(geng)好發展壯大的重要性(xing)。

（四）經營創新管理
1、藍海戰略創新，更好進行銀行自身戰略定位。課程進行藍海創新的案例分析和研討。
2、針對銀行如何提升收入的策略進行分析和點評，并組織現場進行收入提升創新方法頭腦風暴。
3、針對銀行如何降低成本的策略進行分析和點評，并組織現場進行成本降低創新方法頭腦風暴。
4、針對銀行信貸產品和中間業務的創新進行研討，并組織進行經驗交流和頭腦風暴，尋找可落實的行動方案。
5、針對銀行的服務方式和流程進行現場研討和行動方案思考。
6、經(jing)營(ying)創(chuang)新機制和流程的介紹(shao)和探討，使學員能主動思(si)考進行相關經(jing)營(ying)產品、服務、管理等(deng)方面的創(chuang)新工作(zuo)。

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