商業銀行專業化信貸營銷技巧
講師：楊會(hui)臣 瀏覽次數：2555
課程(cheng)描述INTRODUCTION
商業銀行專業化信(xin)貸營(ying)銷技巧培訓
培訓講師：楊會(hui)臣
課程價格：￥元/人
培訓天數：2天
日程(cheng)安排SCHEDULE
課(ke)程大綱Syllabus
商業銀行專業化信貸營銷技巧培訓
一(yi)、培(pei)訓提(ti)綱
模塊一(yi)、籌劃準備篇：信貸營銷，謀定(ding)后動
主題(ti)：系統介(jie)紹對(dui)企業(ye)客(ke)戶進(jin)行全(quan)面綜(zong)合(he)分析所(suo)可(ke)能是用到的全(quan)部(bu)(bu)方法(fa)，結合(he)案例剖(pou)析教會(hui)學員(yuan)使用尋找客(ke)戶、發(fa)掘客(ke)戶信(xin)(xin)貸價(jia)值的全(quan)部(bu)(bu)可(ke)能工具，為(wei)學員(yuan)提供(gong)專(zhuan)業(ye)化信(xin)(xin)貸營銷和持續信(xin)(xin)貸服務(wu)所(suo)需要的全(quan)部(bu)(bu)知識儲備。
內容：本模(mo)塊(kuai)共分(fen)三(san)講(jiang)，分(fen)別講(jiang)授綜合分(fen)析(xi)企(qi)業客戶的外部環境、業務模(mo)式及財會信息三(san)個(ge)重要分(fen)析(xi)環節(jie)所需要的全(quan)部技術細節(jie)。
第一講、客(ke)戶環(huan)境分析：如何(he)確(que)保總能尋覓(mi)到優質(zhi)客(ke)戶？
本講(jiang)介紹我國機構投(tou)資者(zhe)和(he)分析師解讀經濟(ji)數據和(he)經濟(ji)信息的(de)常用方法(fa)，作為學員(yuan)未來(lai)理性選擇(ze)每(mei)年年度信貸營銷(xiao)策略和(he)重點營銷(xiao)行(xing)業(ye)領域的(de)重要決策參考。
1.1 宏觀(guan)經濟(ji)指標解讀：如何根(gen)據統計數據讀懂未來(lai)經濟(ji)走(zou)勢？
1.2 宏觀經濟政(zheng)策與行(xing)業信息(xi)解讀：如何選擇信貸(dai)營銷重點公關(guan)行(xing)業領域？
1.3 國家及區域中長(chang)期發(fa)展規(gui)劃的解讀方法(fa)與運用(yong)技(ji)巧：如何能夠(gou)階段性把握信貸營銷(xiao)重點？
1.4 專業(ye)機構行業(ye)研究方(fang)法分享(xiang)：看看專業(ye)分析認識如何刷新(xin)信息內涵？
1.5 小結：信貸營銷重點(dian)行業(ye)領域圈定方法(fa)
第(di)二講(jiang)、客戶(hu)業務分(fen)析：如何搞清楚客戶(hu)到底在干什(shen)么？
本(ben)講講述信貸客戶經理分析企業(ye)運營模(mo)式的常見方法，為學員(yuan)后續解讀企業(ye)財務(wu)數據質量、判斷(duan)企業(ye)未來發(fa)展前景、發(fa)掘企業(ye)融(rong)資需求以及為其提(ti)供(gong)長期持續性信貸融(rong)資服務(wu)，提(ti)供(gong)背景知識(shi)儲備。
2.1 企業客戶成(cheng)長階段與發展趨勢(shi)研判(pan)方法：如(ru)何(he)根據客戶發展成(cheng)熟程度判(pan)斷客戶階段性融(rong)資需求？
2.2 企業業務模式(shi)分析：客戶(hu)到底是(shi)如(ru)何(he)運營的？
2.3 商(shang)業模式與盈利模式：客戶(hu)到(dao)底是如何賺錢的？
2.4 定價模(mo)式與競(jing)爭策略：如(ru)何判斷企(qi)業所處市場(chang)環(huan)境及企(qi)業的(de)市場(chang)地位？
2.5 小結：企業業務模式與(yu)企業特質(zhi)的匹配程(cheng)度分析(xi)
第三講、客戶財務分析(xi)基礎(chu)：如何透徹理解(jie)客戶財務信(xin)息？
本講深入淺出(chu)講解財(cai)會基礎知識，籍此告(gao)訴學員(yuan)如(ru)下問題的(de)(de)答案(an)：企業財(cai)務(wu)報(bao)表數據(ju)到底(di)該(gai)怎么(me)解讀？財(cai)務(wu)報(bao)表數據(ju)到底(di)是怎么(me)來的(de)(de)？一旦(dan)對某項財(cai)報(bao)數據(ju)信息存疑，又(you)該(gai)如(ru)何去驗(yan)證自己(ji)的(de)(de)猜想？
3.1 會計假設(she)與會計原則：解讀財務信(xin)息(xi)首先(xian)需要哪些基本知(zhi)識儲備(bei)？
3.2 三大會計(ji)支柱(zhu)：財務報表數據(ju)該(gai)如何解讀？
3.3 會(hui)計循環與會(hui)計流程：財務報表是如何編制出來的？
3.4 小(xiao)結：財(cai)務報表內(nei)在邏輯關系（勾稽(ji)關系）：『四表一注』到底如(ru)何綜合(he)呈(cheng)現企業(ye)狀(zhuang)況？
模塊總結、案(an)例分(fen)析與方案(an)設(she)計：如何科(ke)學鎖定并(bing)綜(zong)合分(fen)析信(xin)貸客戶(hu)？
模塊二、盡職調查篇：知(zhi)己(ji)知(zhi)彼，專(zhuan)業營銷
主題：借鑒(jian)投融資(zi)及資(zi)本(ben)運(yun)作領域(yu)項(xiang)目盡(jin)(jin)職(zhi)調查的策略技巧（并(bing)非銀(yin)行信(xin)(xin)貸盡(jin)(jin)職(zhi)調查指(zhi)引中所界(jie)定(ding)的盡(jin)(jin)調方法），系(xi)統講解專業(ye)化、定(ding)制(zhi)化信(xin)(xin)貸服務理(li)(li)念及積(ji)極(ji)信(xin)(xin)貸管(guan)理(li)(li)策略下(xia)，如何系(xi)統全面深入持(chi)(chi)續(xu)了解和掌握信(xin)(xin)貸客戶(hu)(hu)基本(ben)狀況(kuang)，借此幫(bang)助商(shang)業(ye)銀(yin)行能夠(gou)持(chi)(chi)續(xu)高效為(wei)信(xin)(xin)貸客戶(hu)(hu)提供(gong)綜合化終(zhong)身制(zhi)信(xin)(xin)貸服務。
內(nei)容：本模(mo)塊共分三(san)講，從(cong)盡調方案(an)的設(she)計、實(shi)施及(ji)報告(gao)編(bian)撰三(san)個技術環節，系統介紹高技術含量的信貸盡職調查(cha)方案(an)的編(bian)制和(he)落實(shi)策略(lve)，為學員的專業營銷風格(ge)形成，打下堅實(shi)的行動(dong)基礎(chu)。
第四講、盡(jin)職調查策略(lve)設計：如何全(quan)面(mian)了(le)解客戶狀況？
本講講授信貸盡職調(diao)查(cha)方案(an)的設計方案(an)，據此教會學員在開(kai)展盡職調(diao)查(cha)之前如何做好『家庭作業』？
4.1 盡職調(diao)查(cha)的內涵(han)與功能定位(wei)：信貸為什(shen)么需要盡職調(diao)查(cha)？
4.2 盡職調查(cha)的目(mu)標與(yu)內容：我們要(yao)調查(cha)哪些東(dong)西？
4.3 盡職調查(cha)的方法選擇與流程設計：如何設計盡職調查(cha)方案(an)？
4.4 小結(jie)：情(qing)景模擬與課堂互動：完整的盡職調查方案該如(ru)何(he)設計？
第(di)五(wu)講、盡職調查(cha)實施技巧：如何(he)摸清客戶情況？
本講重(zhong)點講述信(xin)貸盡職調查的主要技(ji)術細節，據此一方面驗證(zheng)一些存(cun)疑問題，一方面也為(wei)后期(qi)綜合評測企業素(su)質(zhi)和(he)信(xin)貸營銷潛質(zhi)，提(ti)供最為(wei)可靠(kao)的決策依據。
5.1 信貸盡職調(diao)查核(he)心環節圈(quan)定：哪些(xie)問題是在(zai)盡調(diao)中需要重點(dian)關注的(de)？
5.2 盡(jin)職調(diao)查(cha)(cha)的時間預算與(yu)(yu)盡(jin)職調(diao)查(cha)(cha)清單：如何確保與(yu)(yu)客戶(hu)間的良性互動和高效盡(jin)調(diao)？
5.3 信貸盡職(zhi)調查的(de)技巧(qiao)分享：如(ru)何高效獲取企業(ye)的(de)業(ye)務、人(ren)力、財(cai)務及(ji)法務信息？
5.4 信貸盡職調(diao)查的(de)實施細節技巧：盡職調(diao)查是一(yi)項富于藝術氣(qi)息的(de)技術活！
5.5小(xiao)結：『粗枝大葉』與(yu)『見微知著(zhu)』：如何利(li)用盡(jin)職調查綜合(he)評測企業潛質？
第(di)六(liu)講(jiang)、信貸(dai)盡職調查報告(gao)的編撰：如(ru)何避免信貸(dai)盡調報告(gao)成為『表面文章』？
本講將(jiang)會(hui)將(jiang)信貸(dai)盡職(zhi)調查(cha)報(bao)(bao)告(gao)放在商業銀行(xing)整個信貸(dai)業務流程與審核文(wen)(wen)書流程中(zhong)去重新(xin)審視信貸(dai)盡職(zhi)調查(cha)的功用(yong)(yong)，借此(ci)希望不僅(jin)(jin)僅(jin)(jin)是客戶(hu)經理(li)、而且包括信貸(dai)全流程人員都曉得此(ci)報(bao)(bao)告(gao)的地位及其(qi)重要作(zuo)用(yong)(yong)，由此(ci)拋棄過(guo)去的『表外文(wen)(wen)章』心態和(he)『雞肋(lei)』抱怨，通過(guo)簡化(hua)和(he)優化(hua)信貸(dai)盡職(zhi)調查(cha)報(bao)(bao)告(gao)的標準格式，確保其(qi)信貸(dai)決策和(he)風險管(guan)理(li)的『有用(yong)(yong)性』及報(bao)(bao)告(gao)使用(yong)(yong)的『高效(xiao)性』。
6.1 信貸盡職調(diao)查報告(gao)標準結構(gou)及其優化：如何確保盡調(diao)報告(gao)的信貸決策『有(you)用性』？
6.2 信貸盡職調查報(bao)告(gao)章節結構及(ji)內部(bu)邏輯性：如何綜(zong)合呈現客戶(hu)狀況(kuang)？
6.3 信貸盡職調查報告各章(zhang)節的(de)編(bian)寫技巧：如何快速、優質完成一份『有用』的(de)盡調報告？
6.4 小結：標準(zhun)信貸盡職調查報(bao)告(gao)綜合案例分享
模塊總結與(yu)課堂『實踐』：標準化信貸流程再造與(yu)優化策(ce)略(lve)：如何通過(guo)業(ye)務(wu)流程的精細模塊化策(ce)略(lve)確(que)保(bao)『金融小白』能夠(gou)輕松上手信貸專業(ye)服務(wu)？
模(mo)塊(kuai)三、綜合分(fen)析篇：量化分(fen)析，全面掌控
主題：本模(mo)塊系統(tong)講(jiang)授企(qi)業(ye)財(cai)務(wu)報表分析和(he)綜(zong)(zong)合(he)運用的策略(lve)技(ji)巧，通過學習(xi)學員將能夠(gou)讀懂、會用企(qi)業(ye)財(cai)報，并且能夠(gou)以財(cai)務(wu)報表為基礎和(he)抓手，系統(tong)分析企(qi)業(ye)財(cai)務(wu)風險(xian)和(he)信(xin)貸風險(xian)、綜(zong)(zong)合(he)評估客戶綜(zong)(zong)合(he)素質(zhi)和(he)發(fa)展潛(qian)力、深入發(fa)掘客戶現(xian)實和(he)潛(qian)在(zai)融資(zi)需求，從而為科學、高(gao)效、持續、專業(ye)的商業(ye)銀行信(xin)貸業(ye)務(wu)提供作為可靠的決策依據(ju)和(he)開(kai)發(fa)基點(dian)。
內容：本模塊共分三講，循(xun)著數據解讀、綜(zong)合分析(xi)、需求(qiu)發掘的由淺入深(shen)的課程邏輯，引導學(xue)員(yuan)循(xun)序漸(jian)進理解和掌握財務分析(xi)的思維(wei)邏輯和操作方(fang)法，借此為學(xue)員(yuan)專(zhuan)業信(xin)貸營銷素(su)質(zhi)的形(xing)成(cheng)奠定最(zui)為堅實的知識(shi)儲備(bei)。
第七講、財(cai)務報表深(shen)度解讀：如何(he)基于財(cai)報信息系統評估(gu)企(qi)業狀(zhuang)況？
本(ben)講講授如何依(yi)據(ju)(ju)『四表(biao)一注』的(de)數據(ju)(ju)信息(xi)及其間的(de)內部(bu)邏輯關系：
.初步評估財(cai)務(wu)報表(biao)數據真實性；
.企業業績表現及其未來可(ke)持續性；
.資產質量及債(zhai)務清償能力(li)；
.企業資產運(yun)營(ying)效率與管理素質；
7.1 『四表一注』與企(qi)業財(cai)(cai)務(wu)信息綜(zong)合體(ti)系的(de)內(nei)在邏輯解讀(du)：財(cai)(cai)務(wu)報告是(shi)如何全面闡釋企(qi)業經濟活動的(de)？
7.2 盈利能(neng)力評(ping)估的傳統思路和(he)創(chuang)新思路：如何(he)理解企業的盈利能(neng)力與盈利效(xiao)率？
7.2 資(zi)產評(ping)估與償(chang)債能力全面審核：企業(ye)如(ru)何(he)利(li)用(yong)『真是的謊言』粉(fen)飾其償(chang)債能力？
7.3 現金流量分析與信貸決策相關性：我們該如何看待(dai)『盈利但不賺錢』的企業(ye)？
7.4 不容忽視的『所有(you)者(zhe)權益增(zeng)減(jian)變動表』：如(ru)何從資本瑕(xia)疵與企業融(rong)資渠道(dao)復雜性評(ping)估企業『道(dao)德風險』？
7.5 小結：企(qi)業財務狀況與經營成果(guo)分析的『雷達圖』：一個財報分析的好玩思路！
第八講、客(ke)戶財(cai)報綜合分析(xi)：如何評估(gu)信(xin)貸(dai)客(ke)戶的綜合實(shi)力與(yu)信(xin)貸(dai)支持潛(qian)力？
本講將向學(xue)(xue)員(yuan)(yuan)全面(mian)介紹(shao)國內外基于企業財(cai)(cai)報信息的各種(zhong)綜合評(ping)(ping)估(gu)模型、思路和方法，希望(wang)據此開(kai)拓學(xue)(xue)員(yuan)(yuan)財(cai)(cai)務報表分析(xi)視角，提升(sheng)學(xue)(xue)員(yuan)(yuan)綜合財(cai)(cai)報分析(xi)能力，并且真正能夠(gou)『學(xue)(xue)以致用(yong)』--利用(yong)企業財(cai)(cai)務信息綜合評(ping)(ping)估(gu)企業素質，并據此為客戶(hu)提供專業財(cai)(cai)務咨詢服務和智力支持。
8.1 企業盈(ying)利能(neng)力(li)的歸因分析與*分析法(fa)：如(ru)何綜合(he)評估企業盈(ying)利能(neng)力(li)？
8.2*分析的拓展(zhan)與帕利普分析：如(ru)何評估企業(ye)業(ye)績的持(chi)續性與未來發(fa)展(zhan)前(qian)景？
8.3 沃爾評(ping)分法與Z評(ping)分模型：不局限于財務(wu)報表的全面評(ping)估方法
8.4 財(cai)務預測(ce)、估值(zhi)理論與信(xin)貸價值(zhi)評估：面向未來的信(xin)貸財(cai)報分析視角
8.5 信(xin)貸(dai)風(feng)險(xian)評(ping)估模型(xing)與信(xin)用評(ping)級理論(lun)：如何綜合評(ping)估企業的(de)信(xin)貸(dai)價值？
8.6 小結(jie)：基于信貸視角的綜合財(cai)報(bao)分析(xi)邏(luo)輯及其(qi)『有用性(xing)』：別因炫目的評估模(mo)型(xing)而忘記財(cai)報(bao)分析(xi)『初衷』？
第九講、基于財(cai)報的信貸需(xu)求發掘技巧：如何(he)依據(ju)財(cai)報發掘客戶的信貸融資需(xu)求？
本(ben)講將通過對『三大(da)表』中核心項目的專題分析(xi)，系統發掘(jue)客戶現實及(ji)潛在的融(rong)資需(xu)求，為(wei)后文的定制化信貸(dai)(dai)產品設計(ji)和綜(zong)合(he)持續信貸(dai)(dai)服(fu)務方案設計(ji)及(ji)其實施確(que)定基本(ben)決策依(yi)據。
9.1 企(qi)業(ye)收入的構成分析、現金含量測算(suan)及(ji)其持續性甄別：如何依據(ju)收入的『源(yuan)』與(yu)『流』發掘客戶信貸融資需求？
9.2 成(cheng)本費用的項(xiang)目構(gou)成(cheng)及(ji)其(qi)時點分析：如(ru)何(he)據此發掘『流動資金貸款(kuan)』的產品設計思路(lu)？
9.3 營運資本的(de)概念(nian)解讀與綜合分(fen)析：『流動資金貸款額(e)度』悖論(lun)與供應鏈金融的(de)獨特切入視角剖析
9.4 應(ying)收款(kuan)項深度分析與(yu)資產證券化：讓我(wo)們『腦洞大開』的信(xin)貸服務創(chuang)新思路！
9.5 存貨(huo)的結構分析與企(qi)業技(ji)術(shu)條件解讀：如何(he)將信貸產品設計與企(qi)業技(ji)術(shu)條件科學結合起來(lai)？
9.6 長(chang)期資(zi)產專項分析：如何(he)根據企(qi)業資(zi)產質量(liang)綜合評(ping)估結論『預(yu)見』企(qi)業中長(chang)期融(rong)資(zi)需(xu)求？
9.7 資本(ben)結構(gou)整體(ti)評估與信貸風險評估：我們該如何發現企業的(de)『表外(wai)融資』渠道？
9.8 現(xian)(xian)金(jin)(jin)流量(liang)表(biao)(biao)的結構分(fen)析與專項(xiang)分(fen)析：我(wo)們(men)從現(xian)(xian)金(jin)(jin)流量(liang)表(biao)(biao)能夠(gou)發現(xian)(xian)哪些(xie)被資產負債(zhai)表(biao)(biao)和(he)損益表(biao)(biao)掩飾的真相？
模塊總結：財(cai)務報表(biao)綜(zong)合案例分析與『Teamwork』：拿套報表(biao)操練一(yi)下！
模塊四、實(shi)際操作(zuo)篇：財(cai)務顧問，定制服(fu)務
主(zhu)題(ti)：本模塊(kuai)(kuai)將(jiang)會將(jiang)前(qian)三個模塊(kuai)(kuai)所講授的(de)內容進行綜(zong)合(he)(he)應用，重(zhong)點闡述(shu)信(xin)(xin)貸(dai)(dai)(dai)客戶(hu)經理如何以『財(cai)務(wu)(wu)顧問』角色，嘗試循著『前(qian)期摸(mo)底(di)-初步分(fen)析-盡職調查-信(xin)(xin)貸(dai)(dai)(dai)營(ying)(ying)銷(xiao)價值(zhi)評(ping)估(gu)-信(xin)(xin)貸(dai)(dai)(dai)需求挖掘-全面(mian)融(rong)資服務(wu)(wu)方(fang)(fang)案設(she)計-信(xin)(xin)貸(dai)(dai)(dai)產品提(ti)(ti)供(gong)/定(ding)制-信(xin)(xin)貸(dai)(dai)(dai)方(fang)(fang)案設(she)計與(yu)(yu)信(xin)(xin)貸(dai)(dai)(dai)風險評(ping)估(gu)-信(xin)(xin)貸(dai)(dai)(dai)放(fang)執行』的(de)邏(luo)輯(ji)流(liu)程，通過課堂案例分(fen)析與(yu)(yu)方(fang)(fang)案設(she)計的(de)團隊(dui)合(he)(he)作與(yu)(yu)交互模式，踐行『拿得到報表(biao)-看得懂報表(biao)-用得著報表(biao)-靠得住報表(biao)-守(shou)得住客戶(hu)』的(de)專業信(xin)(xin)貸(dai)(dai)(dai)營(ying)(ying)銷(xiao)與(yu)(yu)信(xin)(xin)貸(dai)(dai)(dai)管理理念(nian)，為(wei)學員能夠真正具備高端信(xin)(xin)貸(dai)(dai)(dai)客戶(hu)經理的(de)專業素養(yang)、前(qian)瞻思(si)路、系統理念(nian)提(ti)(ti)供(gong)某種(zhong)知識(shi)與(yu)(yu)能力進階思(si)路，并為(wei)學員能夠最終成為(wei)合(he)(he)格的(de)『財(cai)務(wu)(wu)顧問』奠定(ding)基礎。
內容：本(ben)模(mo)塊共(gong)分三(san)講，循著由一般到特殊、由企業到項目的綜合信(xin)貸(dai)服(fu)務實踐(jian)邏輯，希望能夠全口(kou)徑、多維(wei)度掌握專業信(xin)貸(dai)服(fu)務的基本(ben)方法與操作(zuo)技巧(qiao)。
第十講、企業客戶綜合融資服務與定制化融資方案設計(ji)
本(ben)講以一般的(de)制(zhi)造(zao)(zao)業(ye)企業(ye)為綜(zong)合(he)融(rong)資(zi)方案服務(wu)對象，通過選擇一個(ge)本(ben)地的(de)中等(deng)規模(mo)制(zhi)造(zao)(zao)企業(ye)（如果時間(jian)允許，可以在(zai)制(zhi)造(zao)(zao)業(ye)、農(nong)業(ye)等(deng)行業(ye)選擇數個(ge)企業(ye)）作為課堂案例，通過團隊合(he)作與(yu)課堂互動，學員動手實操，完成該案例企業(ye)的(de)環境分析(xi)、問題診斷(duan)、信貸風險評估(gu)及綜(zong)合(he)全(quan)面融(rong)資(zi)方案設計(ji)與(yu)信貸方案設計(ji)及評審(shen)全(quan)流程操作，據(ju)此綜(zong)合(he)應用本(ben)系列專(zhuan)題的(de)全(quan)部知(zhi)識與(yu)技能。
10.1 案例企業(ye)商業(ye)環境與(yu)業(ye)務模式分析
10.2 案例(li)企業財(cai)務報表專項分析與問題診(zhen)斷
10.3 案例企業綜合評(ping)估(gu)與信貸風險評(ping)估(gu)
10.4 案例企業融資需求(qiu)發掘與融資方案設(she)計
10.5 案例企(qi)業信貸申請報(bao)告(gao)的編撰及其審批實操
10.6 小(xiao)結：案(an)例教學課(ke)堂總結與各融資方案(an)對比分析與優化探討
第十一講(jiang)、特殊類別企業綜合融資(zi)服務方案設計與實施
本講(jiang)將針對(dui)一(yi)些特(te)(te)殊類型(xing)企業的(de)業務模式特(te)(te)色和財報(bao)數(shu)據特(te)(te)點專(zhuan)題介紹(shao)相應(ying)特(te)(te)色性問題診斷(duan)方法、風險評估策略，并在此(ci)基礎(chu)上探討針對(dui)性融資(zi)策略，據此(ci)探索特(te)(te)色行業的(de)特(te)(te)色信貸服務策略。
11.1 小微企業綜合分(fen)析與(yu)融資服務(wu)策(ce)略誰
11.2 輕(qing)資產(chan)類企業特色分析、信(xin)貸(dai)風險(xian)與信(xin)貸(dai)產(chan)品服務策略
11.3 『新三(san)板』企業特色(se)融資方案設(she)計與實施
11.4 小結：特色企業與(yu)特色信貸產品設計思路
第十二講、項(xiang)目融(rong)資策略設(she)計與(yu)綜(zong)合融(rong)資方案(an)編(bian)制技巧(qiao)
本(ben)講(jiang)將重點(dian)探(tan)討(tao)項目融(rong)(rong)資與(yu)(yu)項目貸款(kuan)分(fen)析(xi)策略、融(rong)(rong)資技巧(qiao)與(yu)(yu)特(te)色(se)化綜合金融(rong)(rong)服務策略的(de)設(she)計(ji)與(yu)(yu)實(shi)(shi)施(shi)問(wen)題(ti)。由(you)于(yu)項目投融(rong)(rong)資的(de)特(te)殊性（主要(yao)源自項目運作(zuo)實(shi)(shi)體(ti)的(de)特(te)殊性），所(suo)以使得(de)項目投融(rong)(rong)資策略與(yu)(yu)融(rong)(rong)資方案設(she)計(ji)呈現出不同(tong)于(yu)持續經營的(de)實(shi)(shi)體(ti)企業(ye)的(de)一(yi)些(xie)特(te)殊風(feng)險稟賦，因(yin)此本(ben)講(jiang)具(ju)有強烈的(de)專(zhuan)題(ti)特(te)色(se)，可以單獨成章(zhang)，專(zhuan)題(ti)講(jiang)授。
12.1項目投融資與運作模式、交(jiao)易框架及其實施：我(wo)們到底要把錢貸給誰呀(ya)？
12.2 項目(mu)投資(zi)估(gu)算(suan)與財(cai)務預算(suan)：項目(mu)融資(zi)額是怎么算(suan)出來的？
12.3 項目運營(ying)財務(wu)預算與現金流量(liang)測算：項目的(de)投(tou)入-產出(chu)狀(zhuang)況(kuang)如何？
12.4 項目評估(gu)與經濟可行(xing)性(xing)論證：項目的投資價值究竟幾何？
12.5 項(xiang)目(mu)融資(zi)方案設計(ji)與金融可(ke)行性分析(xi)：我們的錢該怎么投給項(xiang)目(mu)啊？
12.6 項目融資方案設計的創新思(si)路：證(zheng)券化與PPP在項目融資中究(jiu)竟可(ke)能發揮何種作用？
12.7 項目貸款(kuan)方案的設(she)計與項目信(xin)貸產品設(she)計創新：我們如何才能(neng)有(you)效捕捉黃(huang)金信(xin)貸機會？
12.8 幾種(zhong)特色項目(mu)融資(zi)方案專題探(tan)討：BT項目(mu)再融資(zi)、房地(di)產金(jin)融、互聯網金(jin)融、供應端改革及其他
模塊五(wu)、專題研討篇：風險(xian)運(yun)營，綜合(he)融資
主題(ti)：本(ben)模(mo)塊屬(shu)于高(gao)級專題(ti)篇，主要嘗試結合目前(qian)幾(ji)個前(qian)沿專題(ti)領域與學(xue)員深入探討如何在(zai)(zai)經(jing)濟(ji)新常態下把握市場機(ji)會、謀(mou)求信(xin)(xin)貸(dai)業(ye)務發展同時有(you)效(xiao)管控(kong)信(xin)(xin)貸(dai)風險(xian)，真(zhen)正把握難得之經(jing)濟(ji)調(diao)整轉型期中的難得的金融監管容忍度(du)，抓住機(ji)遇，迎擊而上(shang)，完成(cheng)區(qu)域性(xing)/專業(ye)性(xing)銀行(xing)企業(ye)向(xiang)大中型現代化商業(ye)銀行(xing)轉化的偉大蛻變，并(bing)在(zai)(zai)此(ci)過程中完成(cheng)學(xue)員的『全(quan)能財務顧問』角色轉變。
內(nei)容(rong)：本(ben)模塊(kuai)共分三講(jiang)(jiang)，選擇了(le)近(jin)年(nian)來幾個(ge)熱點(dian)問題(ti)，希望通過課(ke)堂上(shang)(shang)開(kai)放(fang)式內(nei)容(rong)講(jiang)(jiang)授(shou)和學員間交流與互動，在(zai)深(shen)入理解了(le)相關(guan)熱點(dian)專題(ti)基本(ben)內(nei)行的(de)(de)基礎(chu)上(shang)(shang)，根據講(jiang)(jiang)師提問式教學方(fang)式，深(shen)入探(tan)討期間的(de)(de)信(xin)貸專題(ti)問題(ti)，達致教學相長(chang)的(de)(de)學習目的(de)(de)；當然，相關(guan)問題(ti)如果委托機構感興趣，我們(men)可以在(zai)后續課(ke)程中開(kai)辟專題(ti)深(shen)入探(tan)討。
第十三講、混業經營(ying)中(zhong)的信貸(dai)客戶經理(li)營(ying)銷地位與作用(yong)分(fen)析
本講選擇目前主流的(de)混業(ye)(ye)經(jing)營商(shang)(shang)業(ye)(ye)銀行商(shang)(shang)業(ye)(ye)模式主題，探討客戶經(jing)理在(zai)此混業(ye)(ye)經(jing)營商(shang)(shang)業(ye)(ye)模式下(xia)的(de)角色定(ding)位、工作模式及(ji)其未來事業(ye)(ye)發(fa)展空(kong)間，并初步(bu)為此向學員提(ti)供初步(bu)的(de)知識儲(chu)備。
13.1 混業經(jing)(jing)營(ying)商業模式下信貸客戶經(jing)(jing)理的全新(xin)角色定位：新(xin)模式下我們還能做(zuo)些(xie)什么？
13.2 『大金融』背景(jing)下信貸客戶(hu)經(jing)理『財(cai)務顧問』角色(se)的內涵與工作方式(shi)：如何為(wei)信貸客戶(hu)提供全方位、寬渠道、戰略(lve)性定制化融資(zi)服務？
13.3 投行(xing)業務(wu)與信貸客戶經理：我(wo)們首先需要了(le)解目標客戶到(dao)底要什么？
13.4 小結(jie)：基于客戶融資(zi)需求的全新信(xin)貸服務(wu)理念與執業策略：我們不(bu)能只把自己當做(zuo)『信(xin)貸員』？
第(di)十四講(jiang)、不(bu)良(liang)資產處置(zhi)模式(shi)設計與(yu)實(shi)施技巧
本(ben)講屬于專題探討，通過系(xi)統講授(shou)不良資產的(de)成因、影響(xiang)及其處(chu)置(zhi)策(ce)略選擇(ze)與綜(zong)合影響(xiang)，系(xi)統介紹積(ji)極信(xin)貸(dai)風險運營與管(guan)(guan)理戰略下信(xin)貸(dai)風險評估、管(guan)(guan)理與運營的(de)基本(ben)思想，據此拓(tuo)展學(xue)員的(de)信(xin)貸(dai)營銷(xiao)視野。
14.1 不良(liang)資產(chan)的(de)認定與(yu)影響分(fen)析：不良(liang)資產(chan)到底(di)是什么(me)？
14.2 不良資產的盡(jin)職要(yao)點(dian)剖析：我(wo)們首先(xian)要(yao)對不良資產做些什么？
14.3 不良(liang)資(zi)產的(de)傳統處置策略(lve)：我們一直以來(lai)都是(shi)怎么處置不良(liang)資(zi)產？
14.4 不良資產處置的金(jin)融創新(xin)(xin)：金(jin)融創新(xin)(xin)模式下(xia)信貸(dai)客戶經理還能發現哪些信貸(dai)營銷機會？
第(di)十(shi)五講、信(xin)貸(dai)金(jin)融創新前沿專題分(fen)享(xiang)
本講將會將上面(mian)講授(shou)的(de)信(xin)貸營銷(xiao)與分析(xi)方法應用到幾(ji)個目前(qian)較為熱點的(de)前(qian)沿問題(ti)的(de)分析(xi)中，學以致用的(de)同(tong)時謀(mou)求與時俱進，錘(chui)煉學員(yuan)分析(xi)能力的(de)同(tong)時拓展學員(yuan)視野。
15.1 供(gong)應(ying)鏈(lian)金融(rong)的融(rong)資方案設計與(yu)信貸營銷技巧：供(gong)應(ying)鏈(lian)發(fa)現術與(yu)供(gong)應(ying)鏈(lian)金融(rong)發(fa)掘術
15.2 PPP模式下商業(ye)銀行信貸業(ye)務的角(jiao)色定位與應用策(ce)略：我(wo)們如何(he)才能參(can)與到(dao)這種(zhong)游戲中來？
15.3 房地產金融與信貸(dai)業(ye)務：未來幾年商業(ye)銀行信貸(dai)業(ye)務如(ru)何才能從房地產金融領(ling)域掘金？
15.4 P2P、O2O、直銷銀行及其他(ta)：互聯網(wang)金(jin)融(rong)領域信貸業務淘金(jin)術
二、提綱使(shi)用方(fang)法與(yu)培(pei)訓(xun)時間(jian)預算(suan)
本課程提綱可以(yi)劃分為中級版和(he)高級版兩(liang)個版本：
.中級版適(shi)用于(yu)上(shang)述提綱全系列內容，適(shi)用于(yu)對(dui)公信貸業(ye)務從業(ye)經驗在2年以內的信貸從業(ye)人員(yuan)；
.高級版可以選擇(ze)(ze)上述全部(bu)內容壓縮版（單獨(du)成班(ban)）或者(zhe)只(zhi)選擇(ze)(ze)上述后三個(ge)模塊（與(yu)中級版的混合班(ban)），適用于對公信貸業務(wu)從(cong)(cong)業經驗在2年以上的資深從(cong)(cong)業人員；
商業銀行專業化信貸營銷技巧培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/47543.html
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