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商業銀行現場檢查技巧培訓

課程背景：
檢查是商業銀行夯實管理基礎、強化風險控制、提升內控水平的有效措施之一，是融事中、事后監督于一體，側重于事后監督的一種手段。多層級、多種類的業務檢查在商業銀行的風險控制體系中發揮著重要作用。實踐中，涉及銀行的檢查盡管種類繁多、形式豐富、側重點各不相同，但它是不可取代的一項工作。作為檢查人員，樹立“管風險、管內控、增加透明度”的理念非常必要。作為一名合格的檢查人員，檢查中的“嚴格、專業、公正、高效”成為必要。
查什么(me)(me)？怎(zen)么(me)(me)查？發(fa)(fa)現(xian)問題如(ru)何(he)處(chu)理(li)？（怎(zen)么(me)(me)辦？），如(ru)何(he)能杜絕“屢查屢犯”現(xian)象？這(zhe)給予檢查人員一個持續研(yan)究和思考的(de)問題。“現(xian)場(chang)檢查工作是(shi)(shi)一門藝(yi)術，但(dan)更(geng)多的(de)是(shi)(shi)需要檢查人員不斷鉆研(yan)、實(shi)踐和總結”，這(zhe)也正是(shi)(shi)開發(fa)(fa)該課程的(de)本意所在(zai)。

課程收益：
.撬動學員*何總結和提煉現場檢查經驗
.幫助學員掌握檢查方法和技巧
.幫助學員重新梳理和完善現有檢查表單
課程對象：業務檢查人員、部門管理人員、運營主管、業務骨干等
課程方式：課堂講(jiang)授(shou)+案例(li)分(fen)析+小組討論+行動學習+現場輔導(dao)和點評

課程大綱
第一講：簡述現場檢查
一、現場檢查遵循的基本原則
二、現場檢查“八大”方法和“兩項”技術
三、現場檢查流程（七大流程）
1. 準備階段
1）確定檢查重點
2）現場檢查前調查問卷的使用技巧
2. 如何設計檢查方案
3. 把握檢查實施階段重點
1）檢查內容的基本方法
2）執行檢查程序流程
四、掌握現場檢查證據的要點
1. 現場檢查“四大”類別“十大”表現形式
2. 獲取處罰(fa)證據的現場檢(jian)查要點(dian)

第二講：存款業務檢查
一、存款業務檢查內容
1. 制度方面（重點檢查六點）
2. 存款賬戶業務檢查內容和重點（七點）
3. 存款業務合法性和風險性檢查（四點）
二、存款業務風險點分析
1. 存款業務涉及的風險
2. 主要風險表現（十一點）
3. 公司和個人存款業務的主要風險點
三、檢查要點
1. 銀行賬戶開立檢查要點（七點）
2. 檢查方法（思路）
四、現金收付業務
1. 檢查要點（19點）
2. 檢查方法
五、大額和可疑資金交易
1. 檢查要點（7點）
2. 檢查方法
六、違規案例分析
1. 出現違規問題的7種方式
2. 洗錢案例
3. 票據(ju)詐騙(pian)案

第三講：會計結算業務檢查
一、檢查的作用和目標
二、銀行要怎么做
三、柜臺業務檢查技巧
1. 檢查的重點內容
2. 柜面業務四大檢查方式
1）不同主體的檢查
2）不同范圍的檢查
3）不同時間的檢查
4）不同地點的檢查
四、與柜面業務運營風險相關的常見檢查形式
1. 會計（運營）業務檢查
2. 風險排查
3. 員工行為分析
4. 突擊檢查
五、內控制度檢查
1. 程序—五大點
2. 崗位制約 - 兩大內容
3. 特別事項授權 - 兩大重點
4. 對賬制度——八大點
5. 重要物品管理
6. 賬戶管理——九大點
六、現金管理
1. 檢查要點
2. 柜員尾箱管理風險點
3. 尾箱發放
4. 自動柜員機管理
七、空白重要憑證管理檢查和方法
八、會計專用章管理檢查和方法
九、錯賬沖正和反交易業務檢查和方法
十、違規事件剖析
案例分析
小組討論：檢視現有檢查清單
十(shi)一(yi)、影響柜面(mian)業務運營風(feng)險管理的(de)其他因素(su)

第四講：其他
1. 現行檢查工作面臨的困難與挑戰
2. 監督管理體系的作用
3. 創新監督檢查的方法和要求
4. 銀行該怎么做
5. 檢查關注的問題
6. 按業務條線的量化分析
7. 分析報告應具備的特點
8. 報告撰寫分享
課程結束

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