公司賬上的現金越多越好嗎？并不一定。雖然現金是公司最重要的資產，流動性最好，但是它卻是公司所有資產當中收益性最差的一種資產。現金在手里太多，只有可能一個結果就是不斷的貶值。所以現金要放在除現金以外的各項資產上，通過運營這些資產使得資產可以升值保值。那怎么來分類管理公司的現金呢？把公司的現金分為三類，按照用途來分。
第一類，營運資金。未來三個月所需要用到的資金用來支付公司的采購貨款和員工的薪酬。那營運資金管理需要關注它的安全性和流動性。
第二類，核心資金。未來三個月到一年所需要的資金主要是用來繳納所得稅給股東分紅或者固定資產投資。那么核心資金管理的關注點是他的收益性和流動性，避免公司發生資金需求的動蕩。
最后一(yi)部分的資(zi)(zi)金(jin)(jin)叫(jiao)占位資(zi)(zi)金(jin)(jin)。未來一(yi)年以上(shang)才能用到(dao)的資(zi)(zi)金(jin)(jin)主要用于新項(xiang)目的投資(zi)(zi)。這一(yi)類的資(zi)(zi)金(jin)(jin)需要關注它的收(shou)益(yi)性不同，需求所用到(dao)的資(zi)(zi)金(jin)(jin)采用不同的方法來管理，既要保證公司各項(xiang)運營的需求，同時還要資(zi)(zi)金(jin)(jin)的收(shou)益(yi)*化，風險最小化。這不是一(yi)件很容易的事情。
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