小微企業信貸營銷
講師(shi)：何瑞翔 瀏覽(lan)次(ci)數：2606
課(ke)程描述INTRODUCTION
小微企業(ye)信貸營銷培(pei)訓
培訓講師：何(he)瑞翔
課程價格：￥元/人(ren)
培訓天數：2天
日(ri)程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
小微企業信貸營銷培訓
課(ke)程(cheng)背(bei)景：
當前(qian)隨著(zhu)國際國內經濟形勢的巨大變化(hua)，新業(ye)態快速崛起，新興(xing)產業(ye)、服務業(ye)、小(xiao)微企業(ye)作用更(geng)加凸顯(xian)，傳統(tong)的“二八定律(lv)”正在(zai)被顛(dian)覆，銀行需要更(geng)加注重(zhong)“長尾客戶”。因(yin)此本(ben)課程旨在(zai)通過小(xiao)微金融培訓，引導學(xue)員將重(zhong)點轉向大眾市(shi)場，深度拓展小(xiao)微等民生領域，贏(ying)得(de)未來市(shi)場。
本課程主要(yao)針(zhen)對小(xiao)(xiao)(xiao)微金融業務(wu)(wu)存在的問題(ti),在轉(zhuan)變傳統(tong)的小(xiao)(xiao)(xiao)微貸款(kuan)(kuan)業務(wu)(wu)模式,優化業務(wu)(wu)流程、提(ti)(ti)高信貸質量等方(fang)面(mian)來拓展小(xiao)(xiao)(xiao)微貸款(kuan)(kuan)業務(wu)(wu),一方(fang)面(mian)可為(wei)小(xiao)(xiao)(xiao)微企(qi)業的資(zi)金運營(ying)提(ti)(ti)供便利,另一方(fang)面(mian)也降低(di)了銀(yin)行(xing)貸款(kuan)(kuan)的回收(shou)風險。同時(shi)本課程還突出(chu)小(xiao)(xiao)(xiao)微信貸業務(wu)(wu)中應(ying)知應(ying)會培(pei)訓(xun)，強化培(pei)訓(xun)人員(yuan)客戶(hu)營(ying)銷服務(wu)(wu)能力及(ji)風險控制管(guan)理。
課(ke)程目標：
.學(xue)習小微(wei)信貸業務(wu)(wu)應具備的專業知識與(yu)技能(neng)，挺高綜合服務(wu)(wu)能(neng)力(li)
.提(ti)升小微企業貸款服務營(ying)(ying)銷(xiao)管理(li)、客戶營(ying)(ying)銷(xiao)維護(hu)及風險管理(li)能力
.了解小微信貸業務的運作(zuo)方(fang)法、流程，提高對小微客戶(hu)工作(zuo)的認識
課程時間：1天，6小時/天
課程對象：支行行長、支行小微信貸分管行長、小微信貸部、普惠金融部、小企業中心總經理、網點負責人、客戶經理及一線營銷骨干人員。
課程方式：理論授課+分組討論+案例教學+點評
課程大綱(gang)
第一講：小微金融現狀及發展前景
一(yi)、小微企(qi)業發展(zhan)困境
1. 融資(zi)“難”
2. 融資(zi)“貴”
3. 營商環境差(cha)
4. 不良率較(jiao)高
二、小微(wei)對經濟(ji)發展的(de)貢獻
1. 小微對GDP貢獻度逐年提高
2. 銀行對小(xiao)微貸款穩步增加
3. 各板塊銀行小微(wei)貸款余額同比增加(jia)
三(san)、小微企(qi)業發展(zhan)前景
1. 國家扶持(chi)小(xiao)微企業政策支持(chi)加大
2. 小微企業(ye)信(xin)心指(zhi)數提升(sheng)
3. 小微企業融資(zi)難得到(dao)緩解
案(an)例(li)分(fen)析：某國有銀行服(fu)務(wu)和支(zhi)持小微企(qi)業案(an)例(li)
分組(zu)討(tao)論：2019年小(xiao)微企業再迎政(zheng)策(ce)紅利(li)，那(nei)么(me)現階段你(ni)行在支持小(xiao)微方(fang)面遇到哪(na)些問(wen)題，如何應(ying)對？
第(di)二講：小微企業(ye)貸(dai)款(kuan)業(ye)務管理模式
一、小微企業(ye)貸款(kuan)業(ye)務概(gai)述
1. 小(xiao)微企業運營特點
2. 小微企業貸(dai)款(kuan)業務種類
3. 小微企業貸(dai)款內涵
二、小微企(qi)業貸款業務的條件與流程
1. 小微(wei)企業(ye)貸款業(ye)務應滿足的條件
1）符合(he)小(xiao)企業(ye)認定標準
2）符合“三性”原則
3）符(fu)合貸(dai)款基本(ben)條件(jian)
2. 小微(wei)企業貸款運作流程
1）小微信(xin)貸的市場營銷
2）小(xiao)微(wei)信貸(dai)的申請受理(li)
3）小微信(xin)貸(dai)的實地調查
4）小微信(xin)(xin)貸的信(xin)(xin)貸審批
5）小微(wei)信貸(dai)的(de)貸(dai)款撥付
6）小微信(xin)貸的貸后管理(li)
7）小微信貸的不良催(cui)收
案例分析：某小微企業經營與貸款案例分析
討論：你(ni)對小微企(qi)業貸款(kuan)運作過程中(zhong)哪個環(huan)節比較重要？
3. 國內部分商業銀行(xing)小微企(qi)業貸款產品(pin)
三、小微企業(ye)貸款經營模式
1. 準事業(ye)部制貸(dai)款工作模式
2. 特色專營支行模式(shi)
3. 獨立事業部(bu)制模式
四、小(xiao)微企(qi)業的貸(dai)款管(guan)理
1. 小微企業貸款存(cun)在的問題
2. 小微企業貸款的組織管理
3. 小微企業貸(dai)款的發展思路(lu)
第三講：小(xiao)微(wei)企業貸(dai)款(kuan)服(fu)務(wu)營銷管(guan)理
一、尋找客(ke)戶(hu)與客(ke)戶(hu)選擇
1. 小微(wei)企業客戶在哪里
2. 小微企業客(ke)戶選擇思路(lu)
3. 優質(zhi)客戶(hu)與風(feng)險客戶(hu)的識別
4. 客戶價值綜合挖掘(jue)
二、小微客戶經理服務營銷流程
1. 小(xiao)微客戶的拓展和維護流(liu)程
1）目(mu)標客戶(hu)獲取
2）客戶名(ming)單(dan)篩選
3）存量(liang)客戶批量(liang)維護
4）電話訪談
5）走(zou)出去營銷
6）貴賓客戶(hu)區營(ying)銷
7）轉介(jie)和交叉(cha)銷售(shou)
2. 客戶經理(li)服務(wu)銷售流程工作(zuo)步驟(zou)
1）挖掘客戶需求(qiu)
2）信息資料準(zhun)備
3）電(dian)話(hua)邀約(yue)
4）營銷拜訪
5）服務方案準(zhun)備(bei)
6）服務方案溝通
7）促成(cheng)交(jiao)易
8）客戶轉介
9）持續服(fu)務
3. 客戶(hu)經理客戶(hu)服務銷售話術
互動：分組(zu)討論如何在市(shi)場(chang)中(zhong)找到優質小微客戶？
營(ying)銷(xiao)演練：小微客戶廳堂營(ying)銷(xiao)和走出去(qu)
4. 客戶經理日常(chang)活動(dong)管理
5. 客戶經理(li)銷售管理(li)工(gong)具
三、網點(dian)業務流程辦理要點(dian)
1. 業務受理
2. 客戶調查
3. 授信申(shen)報
4. 合同簽(qian)訂及貸款使用
5. 押(ya)品選擇與(yu)管理(li)
6. 貸后管理(li)
7. 合(he)規與盡職免責
第四講：小(xiao)微企(qi)業授(shou)信風(feng)險管(guan)理
一、小微(wei)企業授信的(de)市場環境和客戶需求(qiu)
1. 國(guo)家(jia)與監管政策支持
2. 小微金(jin)融(rong)服務(wu)處于(yu)上升期
3. 國內小(xiao)企(qi)業授(shou)信產品創新案例
4. 小微企業信(xin)貸風險分(fen)析(xi)
1）信(xin)用分析
2）市場分析
3）操作(zuo)風險
4）經營風險
5）道德風險(xian)
分組討論(lun)：從銀行角度看(kan)，你認(ren)為小微企業信貸風險主(zhu)要存在哪些問題(ti)？
二(er)、小(xiao)微企業綜合授信管理(li)
1. 信用風(feng)險分析(xi)方法
1）信貸的準入
2）客戶償債能力的(de)把握
3）風(feng)險點的識別
4）風險防控
2. 貸款擔(dan)保評(ping)估
3. 資信調查風險點揭示
4. 貸款投放及用途監控
5. 小(xiao)微企(qi)業經(jing)營行為(wei)和(he)財務特征
6. 企業經營數(shu)據的甄(zhen)別
7. 企(qi)業信用(yong)評級方法比(bi)較
案例分(fen)析：某(mou)小微企業(ye)的貸款風險分(fen)析
分組討論：如何把握好小微企業貸款準入關？
三(san)、小(xiao)微企(qi)業授信風險管理(li)
1. 風險管理原則與目標
2. 風險管(guan)理架構(gou)與(yu)流程(cheng)
3. 風(feng)險管理特(te)點與方法
1）小微企業融資(zi)特點
a融資期(qi)限短
b融資金額小
c融資頻度(du)高(gao)
d融資需求急
2）小微企(qi)業(ye)風(feng)險緩釋方(fang)法
a通(tong)過(guo)抵押擔保(bao)控制風險
b通過中介機構控制風險
c通過(guo)控制物流/資金流控制風險
d通過(guo)大企業“增信”控制(zhi)風險
案例分析(xi)：某小(xiao)微企業出(chu)現經營風險應急處置預案
分組討(tao)論：基于小微(wei)企業融資特(te)點(dian)，當企業出現經(jing)營風(feng)險時如何(he)做好(hao)風(feng)險防(fang)控(kong)工作？
小微企業信貸營銷培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/225175.html
已開課時間Have start time
- 何瑞翔
[僅限會員]
營銷策劃內訓
- 話術行動指引——終端應用融 賈春濤
- 銀行柜員主動服務營銷技能提 郜鎮坤
- 基于客戶行為決策的產品策劃 賈春濤
- 主播鐵軍，是怎么練成的：復 武建偉
- 我最珍貴——優秀柜員服務營 蔣(jiang)湘林
- 運營商移動互聯網營銷 賈春濤
- 《IP攻略，洞悉個人與商業 武建(jian)偉
- 流量經營的營銷策劃實戰 賈春濤
- 精細化營銷拓展和整合傳播宣 賈春濤(tao)
- 連鎖企業的加盟商如何進行品 李天
- 海外電商實戰分享： 抖音海 武建(jian)偉
- 養老金融——銀發時代的高品 李穎(ying)