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基金營銷實戰培訓班

課程簡介：
資管新(xin)規后，金(jin)(jin)融機構零售業(ye)(ye)務(wu)進入(ru)了一個(ge)新(xin)的(de)(de)階段(duan)，中(zhong)收業(ye)(ye)務(wu)收入(ru)將不可(ke)避免的(de)(de)逐(zhu)漸成為零售業(ye)(ye)務(wu)收入(ru)的(de)(de)主要(yao)來源之一，但同時(shi)也對前(qian)線理(li)(li)財崗位的(de)(de)要(yao)求(qiu)提出了更(geng)高的(de)(de)要(yao)求(qiu)，本(ben)課程針對兩年(nian)以內的(de)(de)前(qian)線業(ye)(ye)務(wu)理(li)(li)財崗位，幫助大家在基(ji)金(jin)(jin)的(de)(de)專(zhuan)業(ye)(ye)知識(shi)，基(ji)金(jin)(jin)分(fen)類，基(ji)金(jin)(jin)銷售中(zhong)關(guan)于宏(hong)觀經濟(ji)的(de)(de)延伸(shen)知識(shi)，切入(ru)銷售技(ji)巧，基(ji)金(jin)(jin)定投(tou)等各方面打好基(ji)礎，提升基(ji)金(jin)(jin)銷售業(ye)(ye)績。

課程收益：
1.梳理理財業務（財富管理）產品線。
2.夯實各類財富管理產品服務專業知識。
3.學習財富管理產品組合和綜合服務方案。
4.熟悉掌握客戶資產配置原理與實施方法。
5.學習客戶資產管理業務原理與實施方法。
課程對象：分支行分管零售業務行長，零售部門總經理，財富顧問和客戶經理，產品經理
授課方式：講師講述、行動學(xue)習、案(an)例精(jing)舉、情境演練、小組(zu)討論、視頻與FLASH呈現、團隊游(you)戲

課程大綱/要點：
一、新金融環境下，中收類產品的新地位--為什么基金銷售如此重要
1.政策環境：
1)利率市場化
2)資管新規解讀及對銀行未來業務發展的影響和指導
2.資管新規落地后的競爭環境（同業產品和銷售方式變化）：銀行同業，保險，信托，證券，三方
3.技術環境：互聯網金融，大數據時代，人工智能
4.客戶轉變：零售客戶個人財富管理習慣的轉變
5.投(tou)(tou)資方式的轉變：主動投(tou)(tou)機像(xiang)被動投(tou)(tou)資轉變

二、基金全拆解
1.到底什么是基金？（重點是怎么用簡單易懂的話術向客戶介紹基金）
1)誰管？
2)我們的角色是什么？
3)分類（公募/私募，按基本市場，按投資工具，按投資方向，按投資策略）
4)如何用三到五句話向客戶成功引入基金
2.細拆不同類型的基金
1)公募基金FABE及客戶適應性評估
2)投資于不同基本市場的工具（貨幣型，債券型，股票型）
3)投資于不同方向的基金（行業相關，工具相關，板塊相關，地域市場特點相關）
4)投資方略的差別（偏債，偏股，平衡型，成長型，穩健型）
3.基金在個人財富管理資產配置中的重要理財工具 （此部分為之后各產品工具搭配基金產品銷售提供框架）
1)脫離財富管理目標的任何投資都是盲目投資
2)資產配置是實現財富管理目標的基礎
3)基金是狹義(yi)資(zi)產配置和完成生命(ming)周期階段(duan)主(zhu)要財務目(mu)標(biao)的重要工具

三、銷售基金的專業知識
1.基金所投向的基本金融市場和衍生市場工具簡述
1)基本金融市場
2)衍生金融市場
2.學習向客人闡述宏觀經濟環境以及與相應基金產品的關系引入
1)宏觀經濟重要指標
2)不同經濟周期下不同金融工具的有效選擇（引入投資相應有效金融工具的基金產品）
3.如何進行基金產品的搭配（搭配銷售比單一銷售更容易成交）
1)如何根據客戶風險等級幫助客人搭配基金
2)如何根據客戶現有的基金配置進行基金再銷售
3)現有(you)基金虧損客戶(hu)反(fan)對(dui)問題(ti)處理及再(zai)銷售方式(shi)

四、基金銷售技巧及話術
1.用資產配置流程來銷售基金，緊跟流程，重復進行
2.謹記：每次都要給客戶選擇權
3.客戶投資目標統一及定期確認
4.脫離客戶投資目標的確認與提醒
5.與非基金產品的搭配銷售或者轉化銷售
1)基金與保險，保駕護航全生命周期
2)存款與基金的銷售搭配
3)結構型產(chan)品(pin)與基金(jin)的搭配銷售

五、基金銷售技巧案例分享及演練
1.案例分享
2.案(an)(an)例演練（一天課(ke)程(cheng)(cheng)的(de)話，所有小(xiao)組(zu)(zu)同(tong)(tong)一個(ge)案(an)(an)例，抽選(xuan)一組(zu)(zu)演練評(ping)析(xi)，兩(liang)天課(ke)程(cheng)(cheng)設置的(de)話，會有3-5個(ge)案(an)(an)例給到不(bu)同(tong)(tong)的(de)組(zu)(zu)抽選(xuan)2-3組(zu)(zu)演練評(ping)析(xi)）

基金營銷實戰培訓班