課程描述INTRODUCTION
理財經理營銷技能提升 培訓
日程安排SCHEDULE
課程大綱(gang)Syllabus
理財經理營銷技能提升 培訓
課程背景:
隨著客戶理財觀念的逐漸成熟,以及財富管理市場由藍海進入紅海,競爭越來越激烈:第三方財富管理、獨立理財顧問迅速掘起,信托、基金等公司紛紛成立財富管理中心,繞過銀行直接面向終端客戶,銀行在產品上的優勢己經越來越少。與此同時,單一產品銷售帶來的問題也逐步顯現:越來越多的銀行零售客戶經理抱怨自己就是個產品推銷員,根本談不上為客戶做資產管理;產品信息通過短信、電話、微信大量發布,但響應的客戶幾乎沒有;迫于任務壓力盲目銷售,事后卻因市場下行、客戶虧損而疲于奔命;抱怨客戶片面的追求產品收益,而自己又不得不通過直接對比產品收益去吸引客戶;客戶忠誠度不高,哪家銀行產品好一點點就搬到哪家銀行……
王(wang)老師經合(he)自身多年的(de)(de)零售銀行從業經歷,總結出完整(zheng)的(de)(de)資產(chan)配置(zhi)方法及營銷(xiao)技巧(qiao),幫(bang)助理財經理樹立專業形象、拓展潛在客(ke)戶(hu)、挖(wa)掘客(ke)戶(hu)需(xu)求、提高銷(xiao)售業績。控制客(ke)戶(hu)整(zheng)體投資收益率的(de)(de)穩定(ding)性(xing),降(jiang)低市場風險,增加客(ke)戶(hu)與理財經理的(de)(de)粘度,降(jiang)底客(ke)戶(hu)流失率。
課程時間:2天,6小時/天
授課對象:客戶經理、理財經理、營銷主管等營銷相關人員
授課方法:講授30%、案例30%、視頻10%、討論20%、歸納10%
課程大綱
第一講:為什么要做資產配置
一、財富管理市場的競爭己經發生深刻改變
1、大資管時代己經到來
互動交流:存款為什么越來越難攬?
數據展示:大資管時代的幾何式發展
2、其它金融機構在財富管理市場的優勢和劣勢
1)券商
2)保險
3)第三方理財
4)互聯網金融
3、銀行在財富管理市場的優勢和劣勢
案例:招商銀行私人銀行的發展歷程
二、銀行自身盈利模式的變化需要
案例:富國銀行的盈利結構、臺灣銀行業的陣痛與新生
三、銀行營銷模式的變化需要
四、客戶利益的回歸需要
案例:為什么客戶說“我不需要理財經理”?
五、隊伍培養的自勉需要
詳(xiang)解:低段(duan)位理(li)財經(jing)(jing)理(li)和高段(duan)位理(li)財經(jing)(jing)理(li)
第二講:什么是資產配置
案例:德國足球的哲學
案例:*各大學基金的運作模式
一、經濟周期與美林投資時鐘
二、靜態資產配置與動態資產配置
1、兩者的區別
2、動態資產配置的必要條件
1)統一、穩定、相對科學的方法論
2)兼顧營銷包裝性和實操可行性的方法論展現形式
三、資產配置的基本思路
1、基本流程:
1)問診
2)把脈
3)講思路
4)開藥方
互動討論:醫生是怎么做營銷的?
2、從資產期限角度談資產配置
案例:24美元買下的曼哈頓島
3、從風險波動角度談資產配置
案例:兩種不同的投資策略的巨大差異
案例:*26年漫漫熊(xiong)市的生存(cun)之道
第三講:客戶需求分析與KYC技巧
小游戲互動開場:你理解的不一定是客戶想要的
案例:史玉樹如何踏上“征途”
案例:郭敬明的“小時代”為什么成功?
一、客戶金融需求的性質和層次
即刻需求VS潛在需求
二、中國高凈值人群的需求類型
資料:《2014中國私人財富報告》
資料:《2015中國大眾富裕階層財富白皮書》
三、有診斷才有發現,有發現才有需求
1、客戶識別MAN三要素
2、金融產品“四性”
四、KYC詢問的藝術
1、暖場(形體、聲音、語速、話題)
2、開放式提問打開局面
3、選擇式提問縮小范圍
4、封閉式提問引導決定
案例:低調、注重穩私的客戶如何做KYC?
五、傾聽并整理客戶需求
工具提供:風險屬性評估表
工具提供:需求分析表
六、KYC技術小組練(lian)習
第四講:五大類資產的特點和在資產配置中的運用
一、現金管理類
1、貨幣基金
2、寶寶類產品
二、固定收益類
1、銀行固定收益理財
2、信托及資管計劃
三、權益類
1、公募基金
2、私募基金
3、其它權益類產品
四、另類產品
1、定向增發及PE產品
2、結構性產品
3、大宗商品及收藏類產品
五、保障類產品
第五講:資產配置的營銷技巧
一、電話外呼技巧
1)打給誰?
2)打多少?
3)怎么打?
1、如何無風險的邀約到客戶
2、客戶的四種性格類型
1)老鷹
2)孔雀
3)貓頭鷹
4)鴿子
二、客戶面訪技巧
1、基金調倉模塊
互動討論:那些被基金傷過的客戶和理財經理
案例:存量大客戶持倉基金深度套牢,怎么辦?
2、保單檢視模塊
互動討論:你清楚自己買的保險有哪些保障和利益嗎?
案例:成交300萬期繳大單的奧秘
工具使用:保單整理表格
3、資產檢視及配置模塊
延伸知識:招商銀行的螺旋四步工作法
工具使用:資產檢視表格
案例:從50萬經營到3億的超級大客戶
三、客戶活動技巧
1、客戶陪談模塊
2、客戶沙龍模塊
理財沙龍組織的“四大注意”
四、良好的工作習慣
1、工作日志
2、系統的記錄方法
五、小組(zu)綜合(he)案例
第六講、支行資產配置日常管理流程
一、支行業務分析
二、條線聯絡員工日常工作流程
三、會議模塊
講師介紹
王振柱
王振柱老師 銀行營銷專家
湖南大學工商管理碩士,經濟師
CFP國際金融理財師
17年銀行銷售及財富管理經驗
其中6年招商銀行理財經理和私人銀行經驗
招商銀行總行優秀教師
招商銀行總行招銀大學教師
曾任:農業銀行衡陽分行 分理處主任
曾任:招商銀行湘潭分行/長沙分行 貴賓理財經理、營業部經理/私人銀行高級經理
現任:華融湘(xiang)江(jiang)銀行湘(xiang)潭分行 財富(fu)管理(li)中心總經理(li)
理財經理營銷技能提升 培訓
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