課程描述INTRODUCTION
柜臺服務管理網點轉型
日(ri)程安排SCHEDULE
課程(cheng)大綱Syllabus
柜臺服務管理網點轉型
課程簡介:
窗(chuang)口服務是客戶辦理業(ye)務最基(ji)本的平臺,而柜(ju)臺業(ye)務、窗(chuang)口業(ye)務的風險是銀行(xing)(xing)操作風險中非常重(zhong)要(yao)的一部分。隨著現代化科(ke)學技(ji)術在銀行(xing)(xing)系統(tong)的廣泛應(ying)用,銀行(xing)(xing)、基(ji)金、證(zheng)券不斷(duan)推出(chu)(chu)的產品(pin)使得客戶對產品(pin)需(xu)求的多(duo)樣化,柜(ju)臺業(ye)務也呈現出(chu)(chu)多(duo)樣化、復雜化、防(fang)范(fan)難度大(da)等特點(dian)。因此,如何有效地防(fang)范(fan)柜(ju)臺業(ye)務操作風險成為擺在各家金融機構門店(dian)網(wang)點(dian)的重(zhong)要(yao)課題。
課程對象:銀(yin)行、保險、證(zheng)券(quan)等客(ke)戶經理、銷售代(dai)表;金融(rong)行業中層(ceng)管理。
課程收益:銀行服務模(mo)式的(de)變化可以才課程中(zhong)得到(dao)深刻地揭示,使學(xue)員(yuan)得到(dao)認(ren)(ren)識(shi)(shi),并且認(ren)(ren)識(shi)(shi)新環境(jing)下、智(zhi)能環境(jing)下帶來的(de)業務風險(xian)、操(cao)作風險(xian)、心理風險(xian)等。并給(gei)予切實有效的(de)管理方(fang)式和防(fang)范措施。
課程大綱:
第一章:柜臺業務操作和網點轉型的必要性
一、柜臺業務風險理論基礎
1、柜臺業務操作風險的涵義
2、柜臺業務操作風險的危害
3、柜臺業務操作風險理論的基本框架
二、柜臺業務操作風險點
1、前臺業務中的風險點
2、中臺業務中的風險點
3、后臺業務中的風險點
4、對公、對私業務中的風險點
三、網點轉型的基本理論
1、網點轉型是時代需求
2、網點轉型帶來物、事、人的徹底改變
3、網點轉型(xing)的(de)標(biao)準模式
第二章:如何塑造新型網點
一、人工服務模式
1、服務區域重新劃分及人員的調整
2、服務內容及流程的重塑
3、服務心理和語術的深入探討
二、科技給業務帶來的改變
1、設備的功能都要解決客戶的哪些問題
2、客戶需要重塑針對使用機器的邏輯
3、員工和客戶的心理變化導致效益產生顯著差距
三、客戶需求給產品服務帶來的改變
1、新型網點與老網點的常駐客戶
2、新型網點將客戶分為線上與線下
3、如何建立尋找線(xian)上與線(xian)下(xia)客(ke)戶需求的思維?
第三章:服務的變化帶來新的風險
一、服務模式的變化帶來的風險及管理
1、廳堂一體化的投訴風險
2、客戶與服務人員的心理壓力,都會帶著怎樣的風險
二、科技給業務帶來的操作風險
1、設備的風險
2、操作規程的風險
3、心理風險導致的暴力事件
4、支付風險、信用風險
5、服務風險、體驗風險
三、風險防范及優化
1、智能服務區管理細節優化
2、流程把控、優化(hua)引(yin)導(dao)服務
第四章:網點的線上及線下功能再開發
一、金融產品應做的豐富
1、現金(電子貨幣)
2、支付
3、理財
4、保險
5、合作方
二、開放銀行的打造
1、明確開放銀行戰略,建立平臺業務模式
2、從客戶視角出發,設計客戶旅程
3、建(jian)設開放銀(yin)行數字(zi)化(hua)技(ji)術平臺(tai)
第五章:與客戶相關的關鍵內容
三、趣味性調劑,個性化頁面
1、優化復雜的金融產品
2、優化復雜的產品界面
3、金融專業性,如何做視覺呈現?
四、管理者的職能劃分
1、線上和線下的管理應不應該分團隊?
2、前中(zhong)后(hou)的服務怎么設置?誰來(lai)管理
柜臺服務管理網點轉型
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