信貸業務貸后管理實戰
講師：王(wang)軍生 瀏覽次數：2560
課(ke)程描(miao)述(shu)INTRODUCTION
信貸業務貸后管理
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排(pai)SCHEDULE
課程(cheng)大綱(gang)Syllabus
信貸業務貸后管理
培訓對象：
客戶經理+支行分管授信業務的行長+行長助理、支行行長以上的高管層
信貸業務貸后管理實戰課程特色與背景
課程背景：
銀行的核心競爭優勢就是在信貸業務上經營風險+貸后控制風險之上的獲取收益
信貸業務貸后管理
=信貸產品+風險識別+風險控制
貸后管理：“行業布局+行業前景”之上的企業風險識別+風險控制
風險識別=正確的（分析過去+判斷今天+預測未來）
課程大綱：
第一講：信貸貸后的核心：風險識別+風險控制
商業銀行是一個集“多種風險密集型疊加”的特殊行業。包括：
《1》資金風險密集型
《2》信息密集型
《3》技術密集型
《4》控制風險密集型
貸后管理堅持：
風險控制之上的“三防一保”經營理念
1、防信用風險；
2、防市場風險；
3、防操作風險；
以“確保“預期效益指標
風險識別
=正確的（分析過去+判斷今天+預測未來）
對外是風險調查+分析
對內是風險識別+控制
授信風險：防范+控制+駕馭
堅持盡職調查：
貸前調查+貸中審查+貸后檢查
貸后信用風險細分為：
《1》形式風險
《2》實質風險
貸后“實質風險”管理的三個核心點
1、風險識別度
2、風險偏好度
3、風險容忍度
客戶是第一性，產品是第二性
案例分享
第二講：信貸資產的貸后管理“架構+內容+流程”
信貸資產架構
1、“正常類授信客戶”的貸后監控
2、“問題類授信客戶”的貸后監控
3、貸后監控的強化手段---風險經理監控
風險預防的“內容+流程”
1、貸款審查
公司經理+風控經理
2、客戶經理
第一責任人
3、支行長首席客戶經理
最終負責人
企業的“軟資產”是潛在“水分”的根源
案例分享
授信業務的貸后監控
1、票據業務
2、流動資金貸款
3、固定資產貸款
4、經營性物業抵押貸款
5、存貨動產抵質押貸款
6、中小企業小額授信
7、現行商業銀行貸后管理的薄弱環節
各類貸款的控制點
調查環節+操作環節+風控環節
第三講：貸后業務的“風險管理+計量判斷+貸后措施
1、授信業務貸后管理工作的5個核心點
1) 明確條線管理職責，促進貸后管理工作
2) 落實第一責任人，把好風險識別第一關
3) 落實行動計劃，化解問題類貸款風險
4) 嚴格審查，加大貸后管理工作力度
5) 嚴格風險過濾，加強重點客戶風險管理
2、貸后信用風險“計量+評價”
1) 評價貸前調查的真實性
2) 分析貸中審查的正確性
3) 預測貸后監測的可控性
3、授信業務貸后管理工作的5大措施
1) 梳理完善授信貸后管理流程
2) 建立風險預警機制和主動退出機制
3) 建立貸后管理工作評價考核機制
4) 充實培養有信貸業務經驗的貸后管理人員
5) 積極推進貸后管理IT系統建設
4、信貸資產的風險測算
5、企業帳面價值與實際價值的差異風險點
第四講：風險監控+風險評價
一、加強風險監控
1、風險預警
1) 風險預警信號的來源
2) 風險預警信號的發現與報告
3) 風險預警信號的處理措施
4) 風險預警信號的消除或解除
5) 風險預警信號的信息錄入
二、信貸業務到期處理
三、綜合風險評價分析
四、貸款風險分類及不良貸款管理
五、專業團隊的風險識別七步法
1、監測客戶
2、控制條件
3、履約保障
4、貨款跟蹤
5、早期預警
6、及時催收
7、危機處理
1) 實地調查+企業報表監測分析
2) 案例分享
信貸業務貸后管理
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/260114.html
已開課(ke)時間(jian)Have start time
- 王軍生
[僅限會員]
管理能力內訓
- * Gunner 經理人管 吳銘潔
- 《六項精進—稻盛和夫的經營 刁東平(ping)
- 《經營十二條—稻盛和夫的經 刁東(dong)平
- 《行穩致遠?大變局時代卓越 馬藝
- 《精睿行長?商業銀行精細化 馬藝
- 推陳出新：工作思路升級與管 孫安達
- 《從管理到自主經營—干部的 刁(diao)東平
- 《管理能力提升“六脈神劍” 吳(wu)昊(hao)（
- 《激活部門—事業部制管理方 刁東平
- 基于身份認知的管理思維轉變 孫安達
- 《基層管理“六脈神劍”— 吳(wu)昊（
- 管理者角色轉身與管理能力提 吳銘潔