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財務規劃管理的課程

課程背景：
每位成年人從最初踏入職場、開始組建小家庭、在職場中奮斗到中高管，或者自己創
業突圍、慢慢步入中產，收入增加卻仍然終日奔波勞累。在人生的不同階段，都有需要
研究和探討的財富話題。而共同的訴求往往是：我何時才能不需要為錢工作？我如何才
能不缺錢還有充分的時間自由？我如何能不終日忙碌又全家衣食無憂？本課程從“老鼠賽
跑”的游戲開始，讓你了解工作不理財的將身陷無限死循環的真相，可迅速認清自己在理
財方面的誤區與盲區，幫你熟悉必知的財務相關概念、掌握最重要的理財公式、教你動
手編制家庭財務報表，為你的財務現狀做解析，并協助你制定獨有的財務目標和理財規
劃，定期復盤保障目標的逐步(bu)實現，不斷改善財務(wu)狀況，并最終邁(mai)向財務(wu)自由。

課程收益：
課程首先從常見的理財誤區開始，協助學員梳理家庭理財觀念，掌握必須的理財概念和
常用工具，能對自己的財務狀況做初判，建立自己的家庭核心財務目標，并掌握家庭財
務報表的編制，可完成自我家庭的年度收支透析，制定明確可執行的理財方案并得到財
務改善。

授課對象：
1、家庭或個人遇到財務問題的人士，如“月光族”、“負債族”
2、收入穩定，但是對未來的財務方向有困惑的人士
3、之前一直靠直覺做投資，不了解資產配置和風險管理的人士
4、需(xu)要(yao)掌控自(zi)身財(cai)務狀況，并希望實(shi)現(xian)財(cai)務自(zi)由(you)的(de)人(ren)士

課程大綱：
一、 開題：老鼠賽跑游戲的剖析
1. 人生四象限
2. 常見的理財誤區
互動：你面臨哪些私人財富籌劃的困惑？
二、我的財務自由之路
1. 從裸婚到第一桶金（善用財務杠桿）
2. 增加被動收入（建立系統為你掙錢）
3. 信念與堅持（目標管理+年度規劃+目標達成）
三、理財工具——家庭財務情況的現狀分析
1、《家庭資產負債表》的現場填制及剖析
2、《家庭年度收支表》的現場填制及剖析
3、常見理財指標的核算
四、財富管理之——保險規劃
1、保險能解決的四個問題
1.1家庭保障
1.2 醫療補充
1.3 儲蓄（教育金規劃和退休規劃）
1.4 資產傳承與資金流動
2、保險如何實現避稅
2.1 年金產品避稅方案
2.2遞延型養老保險避稅方案
2.3教育儲蓄產品避稅方案
五、財富管理之—房產投資規劃
1、投資型住房與自住型住房
1.1 房產是否還能投資（因人而異的房產規劃方案）
1.2 房產投資的理想年收益率
2、房產投資的步驟
2.1合理預算（三一定律）
2.2地段選擇（整體配套、轉手率、升值空間）
2.3 其他因素（學區、容積率、裝修）
3、房地產稅的政策解析及應對建議
六、財富管理中的稅務規劃
1、“稅收居民身份”規劃
1.1 CRS準則下的稅收政策與趨勢
1.2 方案及落地實操
2、個人層面與企業層面的選擇規劃
2.1 個人與企業的涉稅風險
2.2 企業資產與個人資產的轉換
3、家族信托的功能與應用
3.1 哪些類型的家庭適合“家族信托”
3.2 不同類型的資產如何裝入家族信托
4、離岸財富的稅務風險與籌劃
4.1離岸賬戶的開設與管理
4.2 海外房產的購置及管理
4.3 離岸信托架構的搭建
七、實操演練
1、根據A客戶的家庭財務分析表進行家庭資產類型的分析
2、指出A客戶現有財務狀況的三個主要問題（潛在風險）
3、提出初步(bu)的理財規(gui)劃及(ji)避稅方案

財務規劃管理的課程