国产极品粉嫩福利姬萌白酱_伊人WWW22综合色_久久精品a一国产成人免费网站_法国啄木乌AV片在线播放

私行財富管理課程

課程背景
隨著中國(guo)高凈值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)人群(qun)(qun)(qun)的(de)(de)(de)逐年增加，高凈值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)人群(qun)(qun)(qun)成(cheng)(cheng)為(wei)財(cai)(cai)(cai)(cai)富(fu)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)需求強烈(lie)的(de)(de)(de)群(qun)(qun)(qun)體，其(qi)所擁有的(de)(de)(de)家庭財(cai)(cai)(cai)(cai)富(fu)和(he)資產也成(cheng)(cheng)為(wei)現(xian)在(zai)財(cai)(cai)(cai)(cai)富(fu)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)的(de)(de)(de)主(zhu)要組成(cheng)(cheng)部分，隨著國(guo)際(ji)(ji)經(jing)濟形勢(shi)，國(guo)內的(de)(de)(de)發(fa)展(zhan)，高凈值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)人群(qun)(qun)(qun)及其(qi)家庭財(cai)(cai)(cai)(cai)富(fu)的(de)(de)(de)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)需求正(zheng)在(zai)發(fa)生明顯變(bian)化(hua)(hua)，且(qie)越(yue)來越(yue)區(qu)別于財(cai)(cai)(cai)(cai)富(fu)級客(ke)戶(hu)的(de)(de)(de)資產管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)需求。國(guo)內的(de)(de)(de)個(ge)(ge)人金(jin)融業(ye)務在(zai)此之前沒有服(fu)務高凈值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)人群(qun)(qun)(qun)的(de)(de)(de)的(de)(de)(de)具(ju)(ju)體經(jing)驗(yan)， 但是高凈值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)客(ke)戶(hu)相(xiang)對(dui)于大(da)眾財(cai)(cai)(cai)(cai)富(fu)客(ke)戶(hu)個(ge)(ge)性(xing)化(hua)(hua)特點(dian)突出(chu)，開發(fa)和(he)維護的(de)(de)(de)渠道和(he)方(fang)(fang)式不盡相(xiang)同，這些都成(cheng)(cheng)為(wei)轉(zhuan)變(bian)中的(de)(de)(de)高凈值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)客(ke)戶(hu)理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)業(ye)務的(de)(de)(de)挑戰(zhan)。本次(ci)課(ke)程將從角色定位和(he)轉(zhuan)變(bian)出(chu)發(fa)，針對(dui)高凈值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)人群(qun)(qun)(qun)的(de)(de)(de)特點(dian)具(ju)(ju)象高凈值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)人群(qun)(qun)(qun)臉譜(pu)，從統一財(cai)(cai)(cai)(cai)務目標(biao)開始(shi)，站在(zai)高凈值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)人群(qun)(qun)(qun)需求角度，學習利用(yong)談資切入，提(ti)供專業(ye)有效的(de)(de)(de)金(jin)融解決方(fang)(fang)案，總結(jie)出(chu)與資產配置(zhi)相(xiang)結(jie)合(he)的(de)(de)(de)維護高凈值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)人群(qun)(qun)(qun)的(de)(de)(de)全方(fang)(fang)位財(cai)(cai)(cai)(cai)富(fu)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)六部曲，通過大(da)量實際(ji)(ji)案例及演(yan)練(lian)，著重幫助金(jin)融業(ye)務團隊提(ti)煉出(chu)有針對(dui)性(xing)的(de)(de)(de)解決方(fang)(fang)案，從而促進有效成(cheng)(cheng)交(jiao)。

課程大綱
第一部分：高凈值人群臉譜及財富管理需求
1、客戶分層
客戶分層：金融機構的客戶分層與實際市場的客戶分層
小組活動：你根據什么標準對他們分層
2、高凈值人群客戶現狀
高凈值客戶特質（地點，年齡，性別，身份，行業）
高凈值人群的財富階段和人生階段
高凈值客戶特征分析
中國高凈值客戶財富積累途徑
高凈值人群心理及對于高端金融服務的需求點
3、高凈值客戶客戶檔案建立要點
現在金融環境和高客財富管理要求現狀
行業和職業特點分析計入（案例：專業人士)
收入周期和支出周期分析計入
不同類型資產計入
4、高凈值人群分類與深入接觸（你猜的高客，和實際中的高客）
分類案(an)例：富(fu)裕太太

第二部分：高凈值客戶的“我-客戶-渠道-產品-服務”
1、“我”Who am I？
“我”的特點（DISC及自身背景分析及匹配）
“我”適合匹配的客戶類型，開發渠道及服務方式
實際案例分享（成功及失敗）
2、“渠道”：“到有魚的地方找魚”—高凈值客戶渠道策略
高凈值客戶的開發渠道及篩選
高凈值客戶與大眾財富(潛在私行客戶的開發）的互動
實際做法及案例分享（結合客戶細分的1.0-6.0成功版本）
3、高凈值客戶的“服務”需求
高凈值客戶更難信任金融服務人員且面臨更多選擇
高凈值客戶信任的點：顧問式“信任等式”四要素
“我(wo)”與不同(tong)類(lei)型的高凈值(zhi)客戶的服務方(fang)式匹配

第三部分：高凈值客戶開發及維護策略
1、讓高凈值客戶從存量客戶群里中跳出
2、高凈值客戶有效活動策略
3、高凈值客戶“談資”關系深入
房產是否仍應作為追隨的資產配置主要部分
教育:體制內or體制外
一腳國內一腳國外的家庭過的好么
宏觀經濟政策
企業規劃
生活方式
海外移民留學及資金轉移
稅務法務風險及對策
全球資產配置
4、通過“談資”切入解決方案成功案例分享
一家人三種身份，成功切入
2+1家庭孩子脫離規劃，成功切入
宏(hong)觀政(zheng)策成功切入（說人話不(bu)耽誤專業的銷售基金產品）

第四部分：高凈值人群“全面財富管理六部曲”
1、狹義的配置VS廣義資產配置
狹義與廣義資產配置的定義
那些年我們追過的資產配置模型
99%的財務目標設置，1%的產品銷售
投資目標統一
資產配置的依據
2、“財富管理銷售六部曲”全流程
資產配置全流程
循環的勝算圈：財務目標-風險適應評估-顯性需求定位-隱形需求挖掘-解決方案-產品
視頻：娘娘們演示全流程
3、用資產配置來豐滿你的解決方案
宏觀經濟形勢變化與高凈值人群的關聯
結構周期和金融周期的把握
別把產品當解決方案
4、專業配置的專業前提--大類和小類資產的功能及有效性分析
基本市場大類及小類金融工具
衍生類工具
資產類別間根據客戶特點的有效搭配
5、資產配置組合調整中的銷售機會及技巧
組合的交叉銷售
跳出型銷售--與其它金融(rong)機(ji)構產品的配合

第(di)五部分：總結與提問

私行財富管理課程