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家族辦公室運用課程

課程背景：
中國40年創富過程基本結束 ，當前正進入財富傳承和財富管理新時代，高凈值客戶數量已經突破220萬，可投資資產超過50萬億。高凈值客戶需求不僅只是需要產品的支持，而是更需要更全面財富管理解決方案。這是銀行和其它財富管理機構面臨的新挑戰和新機遇，還在追求客戶數量和客戶資產規模的銀行可能將在未來的競爭中再一次失去新高地，需要銀行等財富管理機構從現在開始抓住這個未來私人銀行業務轉型的新契機，并經過5-10年的努力實現私人銀行業務的新飛躍。
現(xian)階段銀(yin)行(xing)(xing)作為財(cai)富管理的主體地(di)位(wei)在迅速下降，銀(yin)行(xing)(xing)私人銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)務在前(qian)些(xie)年(nian)高速發展后面(mian)臨著發展瓶頸，理財(cai)經理的生存壓力越(yue)(yue)來越(yue)(yue)大，私人銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)務內卷化嚴(yan)重(zhong)，這(zhe)與銀(yin)行(xing)(xing)的贏利結構越(yue)(yue)來越(yue)(yue)依(yi)賴財(cai)富管理板塊目(mu)標相背離，銀(yin)行(xing)(xing)傳(chuan)統的私人銀(yin)行(xing)(xing)營銷模式已經越(yue)(yue)來越(yue)(yue)不能適應(ying)現(xian)在高凈值客戶發展需要(yao)。

課程收益：
● 家族辦公室的認知和準備
● 家族辦公室的理念和價值
● 家族辦公室的沿革和內涵
● 銀行創建家族辦公室的利與弊
● 銀行家族辦公室的操作模式和運行方式
● 家族辦公室的設(she)計和架構

課程對象：總分行(xing)私人銀行(xing)部、分行(xing)級投資(zi)顧問和支行(xing)私人銀行(xing)經理

課程大綱
第一講：家族辦公室的認知和準備
一、中國當前家族辦公室發展狀況
1、2021年中國家庭財富與家族辦公室調研報告
1）中國財富創造歷程和創富能力回顧
2）從創造財富到財富管理到財富顧問
3）家族辦公室的沿革和內涵
2、中國家族辦公室的創建歷程和現狀
1）中國家族辦公室發展歷程和作用
2）在中國哪些人建立了家族辦公室
3）中國家族辦公室創建熱潮和存在問題
二、家族辦公室是未來財富管理新高地
1、互動：家族辦公室對高凈值客戶的現實意義
1）錢在誰手里，他們的需求是什么？
2）政策環境和風險種類判定
3）中國的家族觀念與現實碰撞
4）財富傳承中的風險挑戰和擔憂
5）高凈值客戶的財富管理需求
2、家族辦公室的核心競爭力
1）基于信任建立的家族辦公室
2）基于專業建立的家族辦公室
3）基于規劃建立的家族辦公室
4）基于管理建立的家庭辦公室
三、家族辦公室的架構和使用工具
1、案例分享：家族辦公室為高凈值客戶設計的規劃方案
1）家庭辦公室由哪些人組成？他們各自的作用
2）家族辦公室隱私管理原則和所需資源
3）家族辦公室規劃方案有哪些組成，目標管理重要性。
4）家族辦公室的架構原理和方法
2、家族信托與保險金信托
1）高凈值客戶為何需要高價值保單
2）家族信托的設計方法和個人意愿啟發
3）如何將大額保單與家族信托結合起來
4）家族信托(tuo)的未來(lai)方向

第二講：銀行開展家族辦公室研究方案
一、銀行開展家族辦公室的優勢和劣勢
1、銀行開展家族辦公室的優勢
1）龐大的客戶群體
2）國家信用背景的服務平臺
3）強大的人才儲備
4）豐富的產品體系
5）大量的服務資源
2、銀行開展家族辦公室的劣勢
1）跨部門跨行業協調劣勢
2）人員流動頻繁的劣勢
3）客戶無法參與的劣勢
4）產品體系不能覆蓋需求
5）收費模式的問題
6）客戶隱私問題的保護
7）缺少整體規劃設計團隊
二、銀行開展家族辦公室的幾個方案
1、聯合外部機構開展集成服務
1）信托公司、律師團隊、產品團隊
2）聘請外部團隊做整體規劃設計
3）梳理現有產品體系，并且根據實際情況進行調整
4）組建專業的團隊為基層家辦提供指導和服務
5）嚴格的隱私保護要求
2、全部定制化產品服務
1）對于家族辦公室的產品全部采取定制化方案
2）建立符合家辦的合成化系統
3）挑選合適的人選
4）建立適合家辦的服務體系
3、建立全新家族辦公室體系
1）脫離原有架構重新打造新的家族辦公室體系
2）脫離原有架構重新打造新的人員體系
3）脫離原有架構重新打造新的服務體系
4）脫離原有(you)架構重新打造新的考核體系

家族辦公室運用課程