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商業(ye)銀行數字化轉型課程

【課程背景】
目前，銀行依然聚焦在傳統的展業方式上，廳堂營銷、電話營銷、短信銀行、沙龍營銷等等。但是，隨著客戶行為習慣的變化，特別是本次疫情過后，傳統的營銷方式已經明顯受到嚴峻挑戰。
隨著客戶行為習慣的變化，銀行傳統展業模式面臨越來越大的困難，銀行營銷不得不從傳統思維向互聯網流量思維轉變。
有(you)的(de)(de)銀(yin)(yin)行選擇與互(hu)聯(lian)網平(ping)臺(tai)合(he)作，在短時間內獲(huo)得了快速的(de)(de)存(cun)款提升，隨(sui)著存(cun)款新規出臺(tai)，借(jie)道(dao)互(hu)聯(lian)網平(ping)臺(tai)流量的(de)(de)方式被叫停。央(yang)行《關于規范(fan)商(shang)業(ye)(ye)(ye)銀(yin)(yin)行通過(guo)互(hu)聯(lian)網開展個人存(cun)款業(ye)(ye)(ye)務有(you)關事項的(de)(de)通知》明確規定，“銀(yin)(yin)行可(ke)以通過(guo)營(ying)(ying)業(ye)(ye)(ye)網點、自(zi)營(ying)(ying)網絡平(ping)臺(tai)開展存(cun)款業(ye)(ye)(ye)務”，對于銀(yin)(yin)行來說，啟動數字(zi)化(hua)轉型，開展流量營(ying)(ying)銷才(cai)是真正的(de)(de)解藥。

【課程大綱】
第一部分：監管政策利好全國性商業銀行
1、互聯網存款對客戶的影響；
2、存款新規對區域性銀行的影響；
3、目前的應對方式是否有效； 
4、銀行互(hu)聯網營銷的出路(lu)在哪(na)里。

第二部分：數字化轉型成為多家銀行總行級戰略共識
1、數字化轉型的探索方向；
2、數字化轉型戰略下，總、分、支行如何協同；
3、數字(zi)化(hua)轉(zhuan)型勝任(ren)模型解讀。

第三部分：分、支行參與數字化轉型主要措施
1、數字化渠道獲客；
2、數字化方式運營；
3、數(shu)字化工具轉化。

第四部分：數字化轉型的路徑：流量營銷
一、流量營銷的業務邏輯
公域→私域→運營→轉化
二、流量的定義
1、公域流量；
2、私域流量；
3、私域流量呈現形式；
4、銀行現有私域流量盤點。
三、流量營銷的價值
1、破局傳統營銷的困境；
2、提升銀行品牌穿透能力和范圍；
3、提升分支行獲客能力及運營效率；
4、提升分支行營銷團(tuan)隊的專業能力。

第五部分：流量營銷助力對公、零售業務雙提升
一、對公業務
1、撬動同業業務機會（基金、券商、保險）；
2、流量粉絲中挖掘對公業務機會（對公開戶、代發工資、對公理財）；
3、私域流量撬動商圈企業資源（對公開戶、收單、理財）；
4、社群化運營，轉變對公客戶服務模式
二、零售業務
1、零售品牌及內容穿透；
2、公域流量路轉粉；
3、私域流量粉轉客；
4、社群運營提升客戶交互能力（存量客戶、新客戶）；
5、業(ye)績(ji)提(ti)升(sheng)（存款(kuan)、理財(cai)、基金、保險、貴金屬、個(ge)貸、信用卡(ka)）。

第六部分：流量營銷經營模式
一、自建流量模式
（一）銀行私域流量與其他行業的四大差異：
1、客群的匹配性；
2、產品的特殊性；
3、內容的合規性；  
4、流程的復雜性。
（二）自建私域流量的注意事項：
1、選對平臺；
2、選對主題；
3、內容合規；
4、強化交互；
5、流程便捷。
（三）行業對標分析
1、銀行同業對標分析：招商銀行
2、異業對標分析：寶島眼鏡
（四）推動步驟
1、定位（人設、內容、客群）；
2、流量矩陣建設；
3、專業內容持續輸出；
4、社群運營轉化提升；
5、推動流程。
二、渠道運營模式
1、同業對標案例：工商銀行、招商銀行；
2、異業對標參考：螞蟻、京東、蛋卷、金融界
3、推動流程。

商業銀行數字(zi)化轉型課程