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金融產品營銷(xiao)管理課(ke)程

課程大綱/要點：
一、大時代下的金融產品營銷合規管理（20-30分鐘）
1. 強監管、促穩定——我國金融消費者保護與金融產品營銷合規的現狀及趨勢
2. 賣者盡責，買者自負——金融機構營銷環節法律風險防范的基本邏輯
3. 規(gui)則解析(xi)——金融產品營銷(xiao)環節所涉核心法律法規(gui)介紹

二、多場景、多環節風險識別及防范（各章節結合實務案例+操作建議）
1. 概述
1) 以案說法——常見理金融產品營銷環節糾紛類型分析
2) 理財是否受《消費者權益保護法》規范？——投資者與機構間法律關系解析
3) 銷售機構可能承擔什么責任？——金融產品銷售者的法律責任邊界
2. 宣傳推介合規管理
1) “謹言”——產品宣傳推介文本的合規管理
2) “慎行”——營銷人員的話術管理及自我保護
面談中的注意事項
電話訪談中的注意事項
朋友圈、社交媒體推廣中的注意事項
3) “網紅直播”、“明星代言“背后的隱患——金融產品廣告及導流中的合規管理
3. 投資者適當性管理
1) 誰能 “賣”？誰能 “買？——各類理財產品銷售及認購資質之比較
2) 重災區里筑起防火墻——機構在投資適當性爭議中的抗辯思路與技巧
3) 客戶“手寫承諾“是否就萬事大吉？——產品營銷中的機構告知義務解析
4. 合同管理
1) 如何避免理財合同被認定成霸王條款 ？——民法典時代金融機構格式條款的使用技巧
2) “面簽”不僅是面談+簽署——合同簽署環節的注意事項
5. 客戶信息及隱私權保護
1) “三最原則”是什么?——金融機構關于客戶信息處理的原則及注意事項
2) 處罰力度有多大？——關于個人信息保護的法律責任及風險規避
3) 如何規避“大數據殺熟”嫌疑？——客戶信息使用及產品推廣中的法律風險
6. 其它
1) 互聯網營銷合規——金融產品網絡營銷新規解讀
2) 機構合作營銷合規——“客源引流”、“中介”合作中的避坑指南
3) 定價合規管理——“質價不符”風險及防范
4) 場所管理——客戶沙龍、機構網點的客戶人身(shen)權益保障問題

金融產品營銷(xiao)管(guan)理課程