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委派會計內控合規管理培訓

課程大綱/要點：
一．引言
內控合規工作面臨的形勢和挑戰。
二．內部控制再認識
1.內部控制內涵。
2.內部控制目標。
3.內部控制評價。
4.內部控(kong)制(zhi)現(xian)狀。

三．合規風險再認識
1.合規的內涵。
2.合規的必要性。
3.合規風險管理方法。
4.監管處罰案例及監管視角分析。
.2017年監管處罰情況分析。
.違規發放員工貸款。
.違規管理、使用貸款。
.違規辦理假存款、貸款炒股并參與民間借貸。
.違規辦理虛假存取款。
.違規虛增季末存貸款。
.違規高息攬存。
.信貸員充當(dang)資(zi)金中介(jie)調度資(zi)金。

四．操作風險再認識
1.操作風險內涵。
2.操作風險類型及判定標準。
3.會計條線操作風險高發領域。
.賬戶管理
.轉賬匯款
.現金收付
.客戶身份識別
.授權管理
.對賬管理
.票據業務

五．典型案件深度剖析
（一）員工行為管理風險點及防范措施
.資金賬外流轉員工飛單案及啟示
.代客保管U-KEY炒匯案及啟示
（二）營業場所管理風險點及防范措施
.離職員工集資詐騙案及啟示
.填單臺奪命案及啟示
.叫號糾紛案及啟示
（三）業務管理風險點及防范措施
1、結算業務
（1）開戶環節
.代辦網銀開戶案及啟示
（2）驗印環節
.違規變更預留(liu)印鑒案及啟示

（3）審核環節
.拒絕提前還貸保證人脫保案及啟示
.虛假存單核押兌付案及啟示
.扣收保證人賬戶糾紛案及啟示
.保證金質押落空案及啟示
.號碼不符退票案及啟示
.質量瑕疵退票案及啟示
.賬戶查詢不當案及啟示
.病重老人掛失取款案及啟示
.電信詐騙賬戶凍結案及啟示
.凍結貸款賬戶(hu)案及(ji)啟示

（4）交接關
.擅離職守錢箱失控案及啟示
.錢袋遺落案及啟示
.底卡聯失蹤案及啟示
2、授信業務
.假冒保證人簽約案及啟示
.票據資金回流轉存保證金案及啟示
3、理財業務
.推介不當為客戶損失買單案及啟示
.理(li)財資金不翼而飛案(an)及(ji)啟示

委派會計內控合規管理培訓