課程描述INTRODUCTION
宏觀經濟下銀行轉型培訓
日程安排SCHEDULE
課(ke)程大綱Syllabus
宏觀經濟下銀行轉型培訓
課程大綱:
模塊一:為什么銀行要賣保險
一、當前宏觀經濟形勢及銀行轉型趨勢
引子:從招商銀行的股價說起——作為2017年股價表現最好的銀行,為什么
1、經濟增速進入新常態
2、去杠桿、去產能
3、M2增速下降
4、公司銀行業務增速下降
5、各家銀行紛紛轉型零售,決心堅定(附年報、半年報相關內容)
6、轉(zhuan)型早的(de)、執行力好的(de)、轉(zhuan)型效果好的(de)銀行,如招(zhao)商銀行,業績增速(su)導致(zhi)股(gu)價(jia)表現分化(附(fu)銀行股(gu)業績增速(su)與股(gu)價(jia)漲幅)
二、銀行零售金融業務結構
1、四大行、股份制、城商行、農商行收入結構
2、公司金融(批發金融)、零售金融占比
3、零售金融結構
4、具體到(dao)中間業務收入,保險的占(zhan)比
三、銀行對于保險業務的重視和戰略
1、年報、中報關于發展保險業務的戰略
2、各級銀行對于保險業務的增速要求
3、資管新規、打破剛性兌付背景下銀(yin)行面(mian)臨(lin)中收壓力(li),拿什(shen)么(me)來彌補
模塊二:銀行應該賣什么保險
四、從姚振華的進擊之路說起
1、老百姓有錢
2、短期激進行為不利于自身經營、金融穩定、客戶
3、保險姓保,回歸保障本源
4、監管層限制短期激進行為利好穩健公司
五、2017年人壽保險行業運行情況
1、保險業18%,人身保險20%,但風險保障提高了75%,回歸保障
2、業務結構持續調整,行業轉型成效初顯
(1)規模保費:普通壽險占比47%,+11%;萬能險占比20%,-17%;分紅險占比31%,+7%
(2)渠道構成:個險占比50%,銀保占比41%
結論:
(1)銀保還是很重要的渠道
(2)保費結構——回歸保障
六、六大上市保險公司近年來的銀保轉型及啟示
1、六大巨頭的轉型戰略
2、共性
3、啟示
七、過去兩年監管政策回顧及保險業新動態
134號文解讀、對(dui)保(bao)險業的影響
模塊三:以后用什么方式賣保險
八、積極因素
1、銀行保險未來展望——回歸保障、穩健經營企業優勢、投資改善、產品轉型
2、產銷分離是大勢所趨
3、香港保險的非理性繁榮與退潮
4、銀行、保險公司成功的案例
開門紅成功的案例(如平安),從總對總、分對分、支行、網點的推動,對銀行中收的貢獻、形成系統的操作模式等等
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宏觀經濟下銀行轉型培訓
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