課(ke)程(cheng)描述(shu)INTRODUCTION
銀行基礎業務培訓
日(ri)程安排SCHEDULE
課(ke)程大綱Syllabus
銀行基礎業務培訓
課程目標:
1.令學員認識商業銀行的意義、起源、類型、職能與主要業務范圍
2.了解傳統的存貸業務對商業銀行的意義,存貸款的種類、利息核算等基礎知
3.了解銀行卡的業務,認識銀行卡分類、功能等
4.讓學員能認識中間業務的兩大范疇,并深刻了解中間業務對商業銀行發展的意義
5.對于九大類常見的理財產品進行深入認識,同時認識潮流的互聯網金融工具,提升學員的金融敏感度
6.認識電子銀行的基本功能、作用
7.令學員對未來工作有更多的展望,同時對未來有良好的憧憬
8.令學員認識貨幣與信用兩者之間的關系,認識貨幣制度、信用、利率、匯率等金融要素,并對這些要素有所了解,與日常工作結合
9.了解*銀行的意義、作用,清楚認識三大貨幣政策工具在現實操作的意義
10.了解金融市場的三大分類方式,金融機構的組成、作用
11.對八種常見的金融工具作深入認識、了解,并加大對互聯網金融工具的認識,同時通過四大指標掌握這些工具的作用、意義,并能合理運用這些工具
12.對國際金融中的外匯、匯率作是深入了解,能掌握這些工具在實際工作的靈活運用
13.認識民間金融的發展現狀與趨勢
14.對于八大類常見的理財產品進行深入認識,同時認識潮流的互聯網金融工具,提升學員的金融敏感度
15.令學員對未來工作有更多的展望,同時對未來有良好的憧憬
16.讓(rang)學員從(cong)“金融(rong)菜鳥”向“金融(rong)達(da)人”華麗轉身
課程大綱
第一天(金融基礎知識):
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識,課程概述
破冰——全員參與,形成團隊
第一講:貨幣基礎知識
1.貨幣與貨幣職能
2.貨幣形式與特征
3.貨幣層次
4.貨幣價值與購買力
討論:發現貨幣時間價值
5.通貨膨脹與通貨緊縮
6.貨幣乘數與派生存款
7.信用與利率
第二講:*銀行基礎知識
1.*銀行職能
2.貨幣政策工具
3.利率的形成與層次
4.*銀行外匯管理(li)
第三講:金融市場與金融機構
一、金融市場分類
1.貨幣市場、資本市場
2.一級市場、二級市場
3.債務市場、股權市場
二、銀行業金融機構
三、非銀行金融機構
1.證券公司
2.保險公司
3.信托公司
4.基金公司
5.金融租賃
6.典當公司
7.財務公司
四、*銀行與其他金融機構(gou)
第四講:金融工具概述
一、金融工具概述
二、工具四大判別點
1.期限性
2.風險性
3.流動性
4.收益性
三、金融工具分類
1.存折與存單
2.商業票據
3.回購協議
第五講:國際金融基礎知識
1.外匯及其形式
2.匯率及其分類
3.匯率的形成機制
4.匯率的換算
5.外匯交易報價
6.即期遠期掉期報價
7.套匯與套利
8.外匯期貨
9.外匯期權
討論:人民幣幣值的(de)影響
第六講:宏觀經濟基礎
1.宏觀經濟分析的意義
2.總需求與總供給經濟分析
3.宏觀經濟政策
4.宏觀經濟政策目標
5.財政政策
6.貨幣政策
7.經濟周期理論
8.產業政(zheng)策與(yu)行業分析
第七講:投資理財工具——證券概述
1.證券的概念
2.證券分類
3.債券投資綜述
4.債券定價模型
5.資產證券化
6.股票概述
7.股票價格指數
8.博弈論應用
9.有效市場理論
10.股票投資的盈利與風險
11.權證交易
第八講:投資理財工具——理財產品
1.理財產品概述
2.人民幣理財產品
3.外匯理財產品(pin)
第九講:投資理財工具——基金工具
1.基金分類
2.投資基金綜述
3.房地產信托基金
4.LOF與ETF
5.行業基金
6.基金考核
第十講:投資理財工具——信托工具
1.信托意義
2.信托分類
3.信托工具分辨
4.家族信托
第十一講:投資理財工具——外匯與外匯選擇權
1.即期外匯交易與遠期外匯交易
2.擇期交易
3.互換交易
4.外匯期貨交易
5.影響匯市的因素
第十二講:投資理財工具——保險
1.保險的功能
2.保險的基本原則與保險合同
3.人身保險
4.財產保險
5.責任保險
第二天(銀行基礎知識)
第一講:商業銀行基礎
1.什么是商業銀行
2.商業銀行的起源、發展趨勢
3.商業銀行的類型、職能
4.商業銀行的主要業務
5.商業銀行客戶以及分類
第二講:傳統存貸業產品
1.存款業務概述
2.我國商業銀行存款種類
3.商業銀行的創新存款業務
4.存款賬戶的種類
5.商業銀行存款利息的核算
6.貸款業務概述
7.消費信貸業務概述
8.消費信貸業務種類
9.工商貸款(kuan)介紹
第三講:銀行卡業務
1.銀行卡概述
2.銀行卡的分類
3.銀行卡的功能
4.信用卡綜述
第四講:中間業務
一、代收代付業務
1.收代付業務的概念
2.代收代付業務的種類
3.個人銀行代收代付業務的基本流程
4.個人銀行代收代付業務的后臺及跟蹤服務
5.個人銀行代收代付業務的現狀與發展趨勢
二、代理業務
1.個人理財業務的概念
2.理財業務的主要內容
3.理財業務的發展趨勢
4.個人理財中心與金融超市
5.私人銀行服務與貴賓理財服務
討論:中間(jian)業務(wu)對銀行(xing)的意義
第五講:理財產品
1.證券概述
2.債券
3.股票
4.基金
5.外匯及外匯選擇權類產品
6.結構性產品
7.金融衍生產品
8.信托
9.保險
10.互聯網金融
討論(lun):如何合理(li)選擇運用理(li)財產品
第六講:電子銀行
1.電子銀行概述
2.網上銀行業務概述
3.網上銀行的基本功能
4.網上銀行業務服務、營銷、安全管理
5.個人手機銀行
6.自助銀行
討(tao)論:電(dian)子銀行的發展趨勢
銀行基礎業務培訓
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