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年金營銷實戰培訓

課程背景：
自“強監管”時代開啟，產品爆雷、金融難民，為何中國大眾富裕家庭的理財成長之路需要面臨諸多的困局與尬局？究其原因資產配置以房為主的不合理、金融投資以收益為主的不理性、家庭基石無年金的不可靠，理財顧問如何開展投資教育培養客戶正確的理財觀？如何策略提升在商業年金專業營銷上的短板？
隨著居民富裕程度提升理財習慣、子女教育、金融投資、退休管理、財富安全等系列問題已成為中國大眾富裕家庭最為關注的社會話題。如何通過商業年金構建家庭財富安全防火墻？如何構建子女教育起跑線與安享晚年的退休生活？ 
《年(nian)(nian)(nian)金(jin)營(ying)(ying)銷實(shi)戰-家庭(ting)理(li)財，年(nian)(nian)(nian)金(jin)為基》課程(cheng)通過(guo)金(jin)融環境(jing)、客戶(hu)(hu)需求(qiu)分析，讓理(li)財顧問清晰理(li)解(jie)客戶(hu)(hu)對年(nian)(nian)(nian)金(jin)產(chan)品(pin)潛在(zai)需求(qiu)與關注點，通過(guo)年(nian)(nian)(nian)金(jin)在(zai)固收產(chan)品(pin)中的特(te)性突出“年(nian)(nian)(nian)金(jin)為王”的核心理(li)念，運(yun)用(yong)客戶(hu)(hu)經營(ying)(ying)、年(nian)(nian)(nian)金(jin)營(ying)(ying)銷、營(ying)(ying)銷工(gong)具增加年(nian)(nian)(nian)金(jin)產(chan)品(pin)件(jian)均，以專(zhuan)業視(shi)角洞察家庭(ting)多樣理(li)財需求(qiu)，提升金(jin)融機構理(li)財顧問年(nian)(nian)(nian)金(jin)類(lei)產(chan)品(pin)的專(zhuan)業營(ying)(ying)銷力。

課程收益：
.業績：促進金融機構商業年金（長期險、固收類）產品營銷產能提升；
.服務：以客戶理財需求為服務導向，配套從初訪至成交的客戶經營地圖；
.專業：為大眾富裕家庭提供專業的教育規劃、退休管理服務，促進大額保單；
.工(gong)具：以微信生態為核心的商業年金客戶經營工(gong)具箱，不斷(duan)更新、不斷(duan)迭(die)代。

課程風格：
.源至實戰：萃取至200位MDRT經典實務案例、重實戰、實用、實效；
.基于場景：基于業務營銷場景進行案例分析與實務訓練、所學即所用；
.實務工(gong)(gong)(gong)具(ju)(ju)：一對一營(ying)銷工(gong)(gong)(gong)具(ju)(ju)、一對N營(ying)銷工(gong)(gong)(gong)具(ju)(ju)、微信+抖音+方案(an)。

課程時間：2天，6小時/天
課程對象：理財顧問、理財經理
課程方式：案例分析+實戰演練

課程大綱
第一講：家庭理財與年金營銷
一、大眾客戶的家庭理財尷局
1. 從高利率到低利率到不適應
2. 從黃金大媽到全民炒房
3. 從全民理財到金融難民
二、商業年金投資者教育缺失
案例：懂保險且不懂年金的客戶
數據：大眾富裕客戶對商業年金的認知
1. 一圖讓客戶理解商業年金
三、策略提升年金專業營銷力
1. 商業年金成長學習地圖
2. 家庭理財、年金為基底成邏輯
3. 不同資產量級客群對商業年金的理解
案例：L家(jia)庭(ting)年金規劃解析

第二講：年金市場與客戶需求
一、中國富裕家庭現狀及年金市場分析
1. 客戶：新中產階級白皮書數據解讀
2. 產品：中國商業年金市場發展趨勢研判
3. 配置：新中產家庭資產配置策略研究報告
4. 技術：中國金融市場常見商業年金營銷技術
二、不同家庭客戶年金需求分析
1. 商業年金營銷3K分析
案例：大眾富裕客戶與商業年金
案例：中高端客戶與商業年金
三、商業年金產品解讀
1. 商業年金定義與機構營銷占比
2. 商業年金市場發展與形態轉變
3. 境內外商業年金產品分析解讀（定制）
4. 我國金融市場的年金產品分析（定制）
5. 機構自(zi)由年(nian)金(jin)產品SWOT分析(xi)（定(ding)制）

第三講：商業年金客戶經營與營銷
一、經營篇——商業年金營客戶經營技術
1. 以家庭為單位的商業年金經營技術
2. 以微信為生態的商業年金經營技術
3. 以社交為核心的商業年金經營技術
4. 小型商(shang)業年金(jin)理財沙龍策劃與實施(shi)

二、營銷篇——商業年金銷售技術
1. 年金配置技術——有效儲蓄
案例：L女士的消費觀
工具：冰山儲蓄模型圖
練習：商業年金VS銀行理財
2. 年金配置技術——教育期望
案例：Z先生的教育觀
工具圖：關愛子女的一生
練習：教育期望與商業年金
3. 年金配置技術——退休管理
案例：Z先生的養老觀
工具：與生命等長的現金流
練習：退休期望與年金配置
4. 年金配置技術——資金安全
案例：法稅改革后的家企尬局
工具：家企風險分析表
練習：家庭風險管理與架構設計
5. 年金配置技術——安全杠桿
案例：暴雷潮后的金融難民后悔藥
工具：投資杠桿分析表
練習：投資對沖杠桿計算
6. 年金配置技術——家庭安全
案例：家庭隱性風險與成本
工具圖：財富掌控與財富分配
練習：家庭安全風險溝通
7. 年金配置技術——金融房產
案例：不動產盤活與年金配置
工具：不動產盤后工具與金融房產圖
練習：房產投(tou)資(zi)與年金作用

第四講：商業年金營銷方案制作與呈現
一、商業年金營銷方案框架與邏輯
工具：商業年金方格筆記本
2. 商業年金營銷框架
1）情況-問題-目標-解決-配置-產品-服務
3. 年金方案工具與營銷邏輯
練習：自有客戶家庭的商業年金方案
二、常見商業年金資產配置模型
案例：Z先生一家的商業年金方案
練習：L先生一家的商業年金方案
練習：自有(you)客戶家庭的商業年(nian)金(jin)方案

第五講：商業年金營銷應用工具箱
1. 案例集：商業年金營銷案例庫
2. 微信集：商業年金營銷微信稿
3. 視頻集：商業年金營銷邏輯VCR
4. 抖音集：商業(ye)年金營(ying)銷(xiao)抖音庫(ku)

第六講：商業年金理財微沙運作（定制）
案例一：《構建子女教育起跑線》
案例二：《安享晚年、今生無憂》
案例三：《財商教育家長賦能》
案(an)例四：《家庭理財現金流游(you)戲(xi)》

年金營銷實戰培訓