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金融科技與零售信貸業務創新實戰培訓

[課程背景]
零售信貸業務創新的本質是將業務操作不斷進行標準化的過程，創新的目標是*限度降低成本、提升客戶經理和客戶的體驗滿意度。而金融科技發展及在信貸領域的運用，使得迭代創新成為可能。
本課程系通過對(dui)互聯(lian)網(wang)時代零售(shou)信貸業(ye)務特點、產品(pin)創新(xin)實踐及應用成果(guo)的(de)分析，為商業(ye)銀行零售(shou)資產業(ye)務創新(xin)與營(ying)銷思維(wei)的(de)轉變提供有價值的(de)指導。

[課程目標]
1.為商業銀行在金融科技創新背景下零售信貸業務創新提供策略指導；
2.細致闡釋幾種有代表性商業銀行互聯網零售信貸產品的設計理念、設計過程及其應用價值，為商業銀行零售資產業務創新提供有價值借鑒；
3.闡釋互聯網時代零售尤其小微金融營銷思維的轉變路徑。
[授課形式]結構型知識講授+典型案例研習+互動型研討
[授課對象]商業銀(yin)行(xing)高(gao)級管理人(ren)員(yuan)、零售條線中高(gao)級管理人(ren)員(yuan)、小微專營(ying)機構(gou)、有培養價值員(yuan)工。

[課程目錄]
前言
第一部分金融科技創新背景下零售信貸業務創新狀況
一、金融科技創新趨勢
1.技術特征
2.安全驗證
3.創新趨勢
二、商業銀行金融科技運用實踐
三、面臨的困難與突破
1.規模
2.收益
3.成本控制
4.效率
5.產品體系

第二部分互聯網時代零售資產業務特點
一、客戶行為特征
1.懶、散、易急躁、重視數據
2.討論：寫字樓閑置現象
3.討論：傳統行業凋敝現象
二、客戶需求特點
1.更短、更小、更頻、更急
2.用途分類困難
三、互聯網時代零售資產營銷策略選擇
1.營銷導向
2.營銷視野
3.營銷新思維
四、互聯網時代小微金融特點
1.貸款用途
2.信貸流程
3.風險控制
五、探討：互聯網時代客戶(hu)經理(li)只是掃碼工

第三部分大數據背景下風控理念詮釋
一、還款意愿的數據采集
二、還款能力的數據采集
三、金融科技與小微風控
1.數據的來源與甄別
2.標準化場景

第四部分零售資產業務精準營銷與創新
一、標準數據場景案例
1.商超類
2.按揭房產類
3.電商類
4.固定收入人群類
二、非標準場景案例
1.網約車
2.養殖戶
3.專業市場業戶
4.設備按揭
5.加盟商
6.食鹽專款
7.裝修
三、怎樣實現精準營銷
1.客群歸納
2.營銷實踐
3.失敗的可能(neng)情形(xing)

第五部分零售信貸業務風險控制
一、金融科技背景下零售信貸風險特點
1.區域信貸風險特點
2.行業信貸風險轉換
3.貸種風險特點
4.互聯網信貸騙局案例
二、數據風險控制
1.真實性檢驗
2.核心數據與附屬關鍵數據
3.有效風險緩釋

金融科技與零售信貸業務創新實戰培訓