從連接到賦能——商業銀行數字化轉型與創新策略
講師(shi):王海(hai) 瀏(liu)覽(lan)次數:2552
課(ke)程描述(shu)INTRODUCTION
數字化轉型與創新策略
日程安排SCHEDULE
課(ke)程(cheng)大綱Syllabus
數字化轉型與創新策略
課程背景:
在未來5年中,企業將面臨的變化會超過以往50年中的總和。變化來得如此之快,所以企業必須為數字化未來做好充分的準備—— 摘自比爾.蓋茨1997年出版的《未來時速》
數字化轉型不是今天才提出的課題,是一家商業銀行必須面對的挑戰和機遇。繼2015年*部署“互聯網+”強國戰略,*總書記還親自擔任《國家網絡與信息化領導小 組》組長。當今,銀行業不管擁有什么優勢,但仍然無法抵御數字化轉型帶來的“顛覆”式破壞。所以各商業銀行急需深度解讀數字化轉型的理念、策略及應用,幫助各商業銀行完 成數字化從連接到賦能的轉型,助力中國經濟高質量發展。
思考:商業銀行為什么要進行數字化轉型?將面臨四方面挑戰?
1、 通過數字化完成:市場、創新、效率、成本等各方面的重構。
2、 把握從互聯網+到智能+,從連接到賦能的演進路徑?
3、 盡快通過數字化完成:從IT到DT,從數據到資產的轉化。
4、 人工智能、大數據、算法將取代90%的現有崗位,商業銀行如何選拔人才?
隨著數字經濟大格局的變化和新科技的突飛猛進,將社會帶進數字化智能化時代,其中最核心的四項技術:A(Artificial Intelligence,人工智能),B(Blockchain,區塊鏈),C(Cloud computing,云計算),D(Big Data,大數據),以及IOT物聯網+5G技術。越來越多的用戶都將數字化作為首要的接入方式,或者*方式。商業銀行需要不斷變化,以適應用戶的層出不窮的需求。如果商業銀行還不開始考慮數字化轉型——沒有找到合適的業務創新,那更大的危機即將來臨。
數字化核心價值:
傳統商業銀行如何從戰略到實施?
隨時隨地的萬物互聯(連接信息孤島)
獲取極為豐富的海量數據(大數據)
擁有高效、廉價、無窮無盡的計算能力(人工智能與云計算)
最終實現:重塑用戶體驗、智能運營、敏捷創新三大戰略
課程大綱:
引言:從互聯網連接到數字化賦能
一、 數字經濟浪潮洶涌而來
1) 你沒做錯什么,是時代變了
2) 數字技術將成為商業銀行的“命脈”
3) 摩爾定律帶來市場規模指數級增長
二、 連接改變一切
1) 網絡協同效應:快速匹配需求
2) 數據智能效應:數據自主完成——檢索、判斷、提升
三、 數字化賦能傳統商業銀行升級
1) 超級平臺現象
2) 非對稱發展
3) 精益敏捷創新
第一講: 歡迎進入數字時代
一、 一切皆數據
1) 數據的本質與價值=時間+復利
2) 數據驅動商業銀行戰略——數字化必須是商業銀行“一把手工程”
3) 數據給商業銀行帶來的超級競爭力“效率與創新”
4) 商業銀行具備從“數據——資產”的轉換能力
二、 探究數字化帶來的三大客戶價值?
1) 成本價值:高流量、長尾獲客
2) 體驗價值:個性化、定制化、移動化
3) 平臺價值:多維、高頻、生態圈
三、 重樹商業銀行文化與思維,以適應轉型
1) 樹立第一性原理思維
2) 樹立經營型而非工具型思維
3) 樹立互聯網思維
4) 樹立智能算法思維
四、 挖掘數字化生產力
1) 解密勢不可擋的新科技:技術、人、算法
2) 攻守之道:贏得無邊界經濟競爭的勝利
3) 他山之石:快速創新能力與實踐
案例分析:全面數字化使京東訂單交付率、資金周轉率從6天降至2天。
第二講:賦能商業銀行跨越數字鴻溝
一、 如何創新數字化生態
1) 數字化1.0=*客戶連接、業務線上化、移動化
2) 數字化2.0=業務智能、敏捷創新
3) 數字化3.0=開放生態、場景創新
二、 搭建數字化嵌入式產品與營銷體系
1) 適者生存——體驗,不是產品
2) 設計從頂層開始——用戶第一,技術第二
3) 打造“千人千面”個性化定制化產品體系
4) 打造全方位數字化營銷體系——從在線到在場
三、 數字化創新的“3+1”落地轉型策略
1) 策略一:建設全新商業模式
2) 策略二:以客戶為中心的現有業務智能化轉型
3) 策略三:全面布局創新機會
4) 一套全新的基礎數字化能力,完成IT到DT
第三講:數字化轉型路徑與實踐
一、 商業銀行數字化轉型路徑
1) 體驗創新導入
2) 科技創新導入
3) 生態創新導入
4) 組織創新導入
實戰案例分析:抖音等爆款產品是如何創新出來的?
二、 數字化核心技術:人工智能+大數據+云計算?
1) 智能平臺將取代今天90%工作崗位,同時創造更多新的崗位
A、人工智能基本概念、思維與應用
B、機器學習分類——監督學習(分類、預測)、無監督學習(聚類、關聯)
實戰案例分析:用機器學習和算法預測用戶喜好準確性
C、機器學習的主要學派與五大*算法
A、符號學派——逆向演繹算法
B、聯結學派——反向傳播算法
C、進化學派——達爾文算法
D、貝葉斯學派——推理算法
E、類推學派——支持向量機算法
2) 大數據將“猜”出并控制一切
A、樹立數據驅動理念
B、樹立大數據思維——從小數思維到大數思維
C、數據挖掘分析模型
D、用戶畫像的商業應用價值
E、大數據精準營銷平臺=吸引+說服+轉化+留存
實戰案例分析: 通過社交自媒體海量獲客與營銷
三、 “中臺”系統加持數字化轉型
1) 分布式微服務架構
2) 多平臺復用數據共享中心
3) 打造異地多活云計算
4) 大數據+AI智能中心
案例分析: 阿里中臺系統設計要點介紹
四、 數字化運營的核心:快速敏捷能力
1) 超強感知能力:行為感知、情景感知
2) 明智決策能力:包容性決策、增強型決策
3) 快速執行能力:動態流程、動態資源、產品迭代速度
4) 重構現有組織形式:搭建扁平化敏捷組織
案例分析: 螞蟻金服敏捷能力搭建:業務敏捷中心 +技術敏捷中心+數據智能中心+ *實踐+規范標準
數字化轉型與創新策略
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