《基金產品營銷》
講師：衛超 瀏覽次數：2588
課(ke)程描述(shu)INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排(pai)SCHEDULE
課程大綱Syllabus
基金產品營銷培訓
課程背景：
中間業務收入是銀行利潤的重要來源，而基金產品營銷又是取得中間業務收入的重要來源，在實踐中，基金產品的營銷有一定的難度。一方面是客戶對基金產品的畏懼，另一方面是員工對基金產品的抗拒；而讓一線員工了解并熟練掌握基金產品的功能和賣點對提升業績、提高中收非常重要。
本課程立足實戰，主要按照基金的基礎知識、基金的營銷邏輯、基金的售后管理、基金在家庭資產配置中的作用四個部分展開內容；幫助學員提升對基金產品的正確認識，提高營銷水平。
課程收益：
1、讓學員了解基金產品的基礎知識
2、讓學員掌握基金產品的營銷邏輯
3、讓學員學會基金產品的售后管理
4、讓學員明白基金在家庭資產配置中的作用
5、通過課上進行綜合演練并點評提升呈現效果
授課對象：理財經理、大堂經理、新員工
課程大綱/要點：
第一講 偉大復興進程中的金融營銷
一、中國站在前所未有的機遇和挑戰面前—金融轉型升級是必經之路
二、后疫情時代背景下的基金投資需求
1、強監管：金融強監管與百姓理財渠道“縮水”；
2、高透明：基金經理人與基金持倉分析人人可見；
3、客變化：暴雷潮、資產荒與掙錢難導致的“保守”；
4、客群移：迷茫的年輕人進入市場。
三、新經濟周期下的基金理財優勢
1、品牌優勢：暴雷潮后的信任優勢、風控優勢；
2、專業優勢：從個人投資到專業委托理財的轉型；
3、技術優勢：人工智能投顧問對基金投資的影響；
4、資產優勢：機構投資者相較于個人投資者的能力；
5、集團優勢：基于郵政系統發展的資產管理之路。
四、營銷困局：銷售難
1、客戶不專業—不肯買
2、營銷不專業—不會講
3、售后不專業—不能跌
第二講 基金產品營銷思路破局
一、 用客戶能聽懂的語言描述基金
1、我們懂不等于客戶懂
2、我們覺得好不等于客戶覺得好
3、我們認為對客戶有利不等于客戶認為自己有利
4、所有客戶都能聽懂的基金營銷解析
客戶參與市場的“四大難”
1) 技術
2) 時間
3) 成本
4) 運氣
案例分析：不同客群參與市場的難點
客戶投資基金的核心原因
1) 有錢賺
2) 能省心
3) 信任你
二、 基金產品營銷邏輯和話術
1、案例：W女士的保守換回的卻是“財富縮水”
2、場景式營銷流程七步曲
廣覆蓋：不挑客戶，逢人就講
巧溝通：建立場景，交流思想
做選擇：如果是您會怎么做？
切理念：讓客戶自己做出關鍵決策
有后路：能夠隨時轉向，不損失客戶信任
給方案：向客戶介紹解決問題的方案（產品）
能成交：客戶自主做出購買決策
3、訓練：W女士的場景式營銷模擬
第三講 基金持倉客戶的售后管理
一、客戶資料整理
1、客管系統標簽及備注
2、使用工具追蹤客戶實時收益變化情況
3、添加客戶微信，實名標簽并分組管理
二、基金+定投的未雨綢繆
1、能夠接受基金的客戶就應該能夠接受基金定投
2、用組合來形成風險對沖
3、用組合來形成收益互補
4、如何搭建有對沖作用的資產組合
三、基金持倉客戶的溝通頻率
1、不能坐以待斃，更不能裝聾作啞
2、每月電話邀約一次
3、每周微信互動一次
4、通過溝通加深客戶粘性，從客戶到朋友的推進
四、家庭基金持倉診斷
一、基金管理——家庭基金持倉診斷與建議
1、基金管理“五看”
1) 家庭基金投資品類
2) 家庭基金重倉比例
3) 家庭基金的管理人
4) 基金產品過往收益
5) 基金投資理財目標
案例分析：家庭基金持倉診斷案例
課堂作業：家庭基金持倉診斷分析表
五、基金管理——從基金延展開來的家庭資產配置
1、基金是資產配置的一部分
2、向基金客戶推薦其他產品的合理性和必要性
3、通過售后服務成交其他產品
4、為客戶實現資產配置
5、為企業實現中間收入
6、為自己實現人生價值
基金產品營銷培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/285027.html
已開課時間Have start time
- 衛超
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