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銀行數字化創新課程

課程收益
本培訓內容將緊密結合新常態下銀行轉型發展的切實需求，沿“新常態驅動－金融科技驅動－銀行數字化創新”主線，結合 ABCDG 等新興技術和國家關于“新基建”的支持發展戰略、銀行敏捷銀行與數字銀行轉型發展趨勢，剖析商業銀行在經濟新常態、科技新常態和 VUCA 新常態下，如何提升打造新“POSE”的數字化銀行——P：Platform Bank平臺銀行；O：OpeBank，開放銀行；S：Scene Bank；E：Ecology Bank,從而實現“借勢而為、順勢而為”！
本培訓將(jiang)既具有宏觀高度、也(ye)具有與時(shi)俱進(jin)的(de)(de)知(zhi)識(shi)拓(tuo)展性，從(cong)銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)轉型發展戰略、互聯網理念、新技術創新應用等(deng)(deng)方面，可(ke)以有力(li)開(kai)拓(tuo)銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)高管(guan)人員(yuan)的(de)(de)開(kai)放思維(wei)(wei)、互聯網思維(wei)(wei)和(he)(he)數(shu)字(zi)(zi)化思維(wei)(wei)，使銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)及領(ling)導(dao)層(ceng)能(neng)夠(gou)清晰認知(zhi)數(shu)字(zi)(zi)化銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)打造(zao)之路，并可(ke)借鑒同業(ye)先(xian)進(jin)銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)的(de)(de)數(shu)字(zi)(zi)化銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)、數(shu)字(zi)(zi)化領(ling)導(dao)力(li)、金(jin)(jin)融科技創新應用情(qing)況（如自(zi)金(jin)(jin)融、直銷金(jin)(jin)融、智能(neng)金(jin)(jin)融、場景金(jin)(jin)融、開(kai)放金(jin)(jin)融和(he)(he)無感金(jin)(jin)融等(deng)(deng)），提升銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)各層(ceng)級(ji)領(ling)導(dao)在(zai)服務、營銷、風控等(deng)(deng)轉型發展方面的(de)(de)數(shu)字(zi)(zi)化思維(wei)(wei)和(he)(he)數(shu)字(zi)(zi)化能(neng)力(li)。

授課設計
線下培訓時長計劃為 6 小時。包括兩大主題：主題一，銀行轉型之金融科技驅動；主題二，數字化銀行新 POSE 之打造。
具體內容如下：
一、銀行轉型之金融科技驅動
(一) 銀行面臨的數字化新常態
1. 銀行面臨的新常態
經濟金融環境新常態
銀行客戶用戶新常態
銀行產品服務新常態
銀行觸客渠道新常態
金融科技創新新常態
金融生態競爭新常態
金融風險監管新常態
2. 數字經濟對銀行數字化的驅動
我國數字經濟的總體發展
數字賬戶對商業銀行的影響
數字人民幣對商業銀行的影響
金融新基建對商業銀行的影響
(二) 金融科技創新驅動及案例解析
1. A 人工智能技術及金融應用－智能金融+智慧金融
2. B 區塊鏈技術及金融應用－區塊鏈金融
3. C 云技術及金融應用－云金融+金融云
4. D 大數據及金融應用－金融大數據+大數據金融
5. 5G 技術解析及金融應用－5G 金融
6. 金融科技在銀行業中(zhong)的創新典(dian)型案例

主題二：數字化銀行新 POSE 之打造
(一) 銀行 4.0 下的數字化思維與模式打造
1. 開放思維：開放銀行構建
開放銀行內涵與特點
開放銀行主要模式
開放銀行適用的場景
API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接
開放銀行的數據風險問題
開放銀行案例分析
2. 平臺思維：平臺銀行+BBC 生態銀行
平臺銀行及適用場景
金融平臺銀行
信息平臺銀行
銀－銀－企（BBC）多元生態銀行
3. 場景思維：場景銀行+生態銀行
金融場景和場景金融是什么？
場景金融解決什么？
場景金融怎么做？
場景金融的重點與突破方向在哪兒？
虛擬銀行案例與效能分析
(二) 數字化銀行打造之路徑
1. 擅謀：銀行數字化轉型總體規劃
戰略目標實施與組織結構優化
新技術創新與數字風控運用
運營+業務+信息流程改造
經營思維理念與運營管理轉型
物理網點轉型與線上經營推進
2. 擅思：銀行領導數字化思維
功能為王思維：功能才是核心，產品再花哨便得對路，以客戶需求和體驗為導向，才是硬道理
銀行形態思維：銀行不是一個地方，是一種行為；未來的銀行無所不在，無時不在，看不見，但摸得著
銀行服務思維：金融服務是必要的，但銀行卻是不必要的；有時，非金融服務比金融服務更能獲客和引流
銀行場景思維：信用卡、借記卡沒必要存在。信用額度能否根據消費場景與我的匹配度來定，而不是看人
3. 擅治：銀行治理層面
戰略與戰術：銀行戰略規劃與發展定位
公司治理、系統治理與數據治理的融合與平衡
合規治理、風險治理與內控治理的融合與平衡
4. 擅數：IT 系統及數據管理層面
數字化智商分析、財商分析
銀行產品與服務創新轉化率與轉化效果
銀行生態系統與場景、平臺建設效果
數字化風險承受能力、風險轉化促進收益
核心業務數字化轉型投入及份額、效益
5. 擅做：數字化領導力提升層面
管理文化與管理意識的水平程度
信息溝通技巧與方式、效果
應用能力與處置方式、處置效率
個人行為示范性與規范性、影響力
領導影響力與傳播度
激勵和處(chu)罰措施的(de)思維

授課對象
商業(ye)(ye)(ye)銀行、互聯網公司、類銀行等機構的高(gao)級管(guan)理(li)層、戰略(lve)規(gui)劃部(bu)(bu)、信息技術部(bu)(bu)、電(dian)子(zi)業(ye)(ye)(ye)務部(bu)(bu)、網絡渠道部(bu)(bu)、風控(kong)合規(gui)部(bu)(bu)、集中(zhong)運營部(bu)(bu)、零(ling)售業(ye)(ye)(ye)務部(bu)(bu)和公司業(ye)(ye)(ye)務部(bu)(bu)等部(bu)(bu)門的高(gao)級管(guan)理(li)人員(yuan)等。

銀行數字化創新課程