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數字化轉型(xing)規劃(hua)與實施課程

一、講座背景
金融依舊在，銀行不在來？未來的銀行將會演進成為怎樣的形態、怎樣的模式？銀行的未來，如何走？如何打造一條致勝之路？
當前，商業銀行面臨著瞬息萬變的金融環境，處于更加復雜的金融新生態中。以ABCD+5G 為代表的新興技術（A：人工智能；B：區塊鏈；C：云計算；D：大數據；G：5G 技術）也在不斷發展演進和創新應用，為商業銀行的數字化轉型發展提供了堅實的驅動力。
中國銀行業已全面步入 4.0 時代，現代金融服務已經出現了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在（“三無”金融）。商業銀行如何通過金融科技來實現銀行的流程、服務、模式、經營與管理的多維數字化轉型，是當前商業銀行所必須重點考慮的關鍵命題。
面對 VUCA（波動、不確定、復雜與模糊性(xing)(xing)）的新常(chang)態，越來越多(duo)的商業銀(yin)(yin)行已經開始(shi)部署和(he)啟動銀(yin)(yin)行數字(zi)(zi)化戰略，以其贏得(de)先機和(he)競爭優勢，但究竟數字(zi)(zi)化轉型路(lu)在何方(fang)？如何才(cai)能更好的運(yun)用金融科技等有(you)限資源來實現銀(yin)(yin)行經營與運(yun)營的健康、良性(xing)(xing)發展？

二、講座內容
本講座內容以期解決銀行數字化轉型方面的宏觀和微觀兩個問題：
第一是，商業銀行的數字化轉型藍圖如何畫？主方向在哪兒？
第二是，商業銀行金融科技創新的主戰場在哪兒？具體怎么打？
本培訓內容將緊密結合商業銀行轉型發展過程中所面臨的銀行 4.0發展、金融新基建和疫情非常態，圍繞商業銀行數字化轉型戰略如何尋找突破點和主攻方向的需要，從商業銀行當前發展中面臨的短板問題作為剖析切入點，提出如何打造“數字銀行”的發展戰略與戰術策略。
(一) 銀行 4.0 下數字化轉型之背景與意義
1. 銀行 4.0 下銀行之轉變：從 1.0 走向 4.0
2. 銀行數字化轉型之背景：金融新基建與金融新常態
(1)金融科技與新基建
(2)數字化金融環境：金融科技 ABCD+5G 技術
3. 金融監管環境（強監管時代與監管科技應用）
4. 數字化轉(zhuan)型(xing)的(de)意(yi)義與價值

(二) 國際先進銀行及互聯網公司的數字化轉型實踐
1. 轉型總體戰略與模式、方向與路徑
2. 信息技術在數字化轉型中的作用
3. 數字化典型轉型案例
(1)花旗銀行案例
(2)富國銀行案例
(3)安快銀行案例
(4)IBG D IRET 案例
(5)互聯網銀行類案例：直銷銀行+開放銀行
(6)亞馬遜案例

(三) 國內互聯網公司的數字化發展借鑒：知己知彼 借石攻玉
1. 電商平臺的金融數字化轉型發展案例與借鑒
(1)阿里巴巴：以支付為中心的八爪魚戰略
(2)京東：京東金融的系列數字化－白條+金條+金庫
(3)拼多多：社交型電商平臺
(4)蘇寧：線下與線下的生態金融
2. 社交平臺的金融數字化轉型發展與借鑒
(1)微信金融：獲客+流量+金融
(2)新媒體金融：抖音+快手上的銀行比拼
3. 互聯網保險與互聯網消費金融的數字化轉型發展與借鑒
(1)三馬金融：互聯網保險
(2)互聯(lian)網消(xiao)費金融：新(xin)藍海

(四) 國內互聯網銀行數字化轉型發展案例解析發展
(1) 國內互聯網銀行業 SWOT 解析：困境+機遇+挑戰
(2) 國內互聯網銀行之金融科技運用與產品對比
浙江網商銀行：電商生態+金融生態+支付生態
微眾銀行：從微粒貸看線上數字引流；點對點平臺金融（微業貸+微車貸+微粒貸等）
新網銀行：線上信貸主打的定制化金融平臺（好人貸+創客貸）
蘇寧銀行：面向小 B+小 C 的供應鏈金融平臺
武漢眾邦銀行：線上理財為重
百信銀行：直銷銀行（百度錢包+零錢 PLUS）
(3) 國內互(hu)聯網銀(yin)行(xing)業數字化風控策(ce)略

（五）國內銀行同業的數字化轉型發展借鑒
1. 國內銀行業數字化轉型現狀：
(1)戰略規劃層面：各類銀行的數字化轉型規劃
(2)科技實施層面：ABCD+5G 推進+網點轉型
(3)數字產品層面：開放銀行+直銷銀行+智能金融+線上金融+支付結算
(4)跨界合作層面：技術合作+平臺合作+場景合作+數據合作
2. 國內銀行數字化轉型案例解析：
(1)工商銀行：智能金融－融 e 金融系列
(2)平安集團：生態金融+綜合金融數字化+平安一賬通
(3)中國郵政：郵儲銀行+郵政業務+郵政保險的數字化普惠金融
(4)建設銀行：5G 智能銀行建設（智能銀行+智慧銀行）
(5)招商銀行：金融數字化轉型發展（一體兩翼的輕銀行戰略）
(6)其他銀行

（六）銀行數字化轉型規劃與實施路徑
1、數字化轉型規劃思路
戰略目標實施與組織結構優化
金融科技創新與數字風控運用
運營+業務+信息流程銀行改造
經營思維理念與運營管理轉型
物理網點轉型與線上金融推進
2、數字化轉型四種實現路徑
(1)銀行系統與金融功能優化與改進：銀行 4.0 第一性定律的嚴格遵行－科技為先+功能為王！
(2)打造社交金融平臺，形成情感金融：讓銀行走近客戶，讓客戶融入銀行！
(3)重點發展數字金融：以內外數據為基礎，進行雙線場景的打造與互嵌，實現數字化的客戶畫像+精準營銷+數字化風控
(4)重新重視場景金融：線上與線下、內部與外部場景的自建+多維合作（郵件、抖音、APP 等多渠道場景合作）
(5)流程銀行+敏捷金融：業務、運營、管理之間的數據流動無縫對接，實現多流程的敏捷化、簡化
(6)開放金融：流程與系統、功能、思維的開放！
4、數字化轉型發展實施重點領域
(1)讓金融更加普惠：家庭金融+老年金融+親子金融等
(2)讓金融深入民心：教育+旅游+理財+交通出行等
(3)讓金融服務企業：中小企業供應鏈金融（互聯網平臺）
(4)潮汐資金的掌握：企業財資的線上管理（數據說話）
(5)社區(qu)金(jin)融(rong)+便利店金(jin)融(rong)：金(jin)融(rong)要(yao)有情感，金(jin)融(rong)要(yao)有雙(shuang)線

授課對象
各類（級）商(shang)業(ye)(ye)(ye)銀行、互聯網公司、類金融(rong)企業(ye)(ye)(ye)等機(ji)構(gou)的(de)領導管理(li)層、信息(xi)技(ji)術部(bu)(bu)(bu)、電子銀行部(bu)(bu)(bu)、網絡金融(rong)部(bu)(bu)(bu)、風控(kong)合規部(bu)(bu)(bu)、集中(zhong)運營部(bu)(bu)(bu)、零售業(ye)(ye)(ye)務(wu)部(bu)(bu)(bu)和公司業(ye)(ye)(ye)務(wu)部(bu)(bu)(bu)等部(bu)(bu)(bu)門(men)的(de)管理(li)者、技(ji)術人(ren)員和業(ye)(ye)(ye)務(wu)人(ren)員等。

授課形式
現場講授。

講座收益
本(ben)培(pei)訓將既具有宏觀高(gao)度、也具有與(yu)時俱(ju)進的知(zhi)識拓展性，從銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)轉型(xing)發展戰略、互(hu)聯網理念(nian)、金融(rong)(rong)科(ke)(ke)技創新應用等(deng)方面，可(ke)以有力開拓銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)人員的數字(zi)(zi)金融(rong)(rong)思維(wei)、開放思維(wei)和互(hu)聯網思維(wei)，使商(shang)業銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)能(neng)夠清晰認知(zhi)數字(zi)(zi)銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)打造之路，并可(ke)借(jie)鑒互(hu)聯網平臺、同業銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)的數字(zi)(zi)金融(rong)(rong)、數字(zi)(zi)服務(wu)、金融(rong)(rong)科(ke)(ke)技應用情況（如直(zhi)銷(xiao)金融(rong)(rong)、智能(neng)金融(rong)(rong)、場景金融(rong)(rong)、開放金融(rong)(rong)和無感(gan)金融(rong)(rong)等(deng)），全面引導(dao)商(shang)業銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)在銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)服務(wu)、銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)營銷(xiao)、銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)風控等(deng)轉型(xing)發展方面的數字(zi)(zi)化思維(wei)。

數字化轉型規劃(hua)與(yu)實施課程