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農村金融市場發展規劃課程

第一講中國農村金融的發展與展望
1、經濟數據解讀新形勢
2、經濟潛在增長率
3、*總理提出：打造中國經濟的升級版產業轉型升級、城鎮化發展、地方政府債務危機
4、農村金融面臨的機遇與挑戰
（1）農村金融市場的現狀
（2）農村金融機構必須思考的幾點
（3）農村金融現存模式
（4）2017年國家一號文件支持農村金融
5、民間資本進入農村金融領域的商業模式分析
（1）開辦村鎮銀行
A、我國村鎮銀行發展存在的問題及對策
B、村鎮銀行自身經營能力如何提升
多途徑籌措資金、要有自己特有的信貸投放的路子、積極發展中間業務、因地制宜尋求可持續發展
C、村鎮銀行金融產品的創新對策
對以種植業為主的農業項目重點支持產品、村鎮小型基礎設施建設相關產品、針對村鎮住宅建設的金融支持、農村醫療保險、消費類貸款、行業聯盟
（2）小貸公司
（3）融資性擔保公司
（4）影子銀行
（5）網絡貸款
（6）私(si)募股權基金

第二講 農村金融機構的發展現狀及趨勢
一、新形勢下農村信用社的現狀
1、傳統經營模式難以為繼
2、宏觀經濟環境發生變化
3、農村金融市場競爭加劇
4、客戶金融需求日趨多元
5、傳統農業資金需求減少
6、城市化給農村信用社帶來的沖擊
二、當下農村信用社的比較優勢
1、經營機制靈活
2、客戶關系緊密
3、市場領先地位
4、面臨戰略機遇
三、農村信用社轉型的方向和目標
1、加快發展中間業務
2、優化人力資源管理
3、完善風險控制管理

四、用金融創新使農村信用社實現轉型的方法
1、整合資源，渠道博弈
（1）競爭與合作的關系
（2）戰略轉型與服務“三農”的關系
（3）拓展新型業務與保持傳統優勢的關系
（4）拿來主義與自主創新的關系
（5）“有所為”與“有所不為”的關系
（6）人才與事業的關系
（7）業務發展與風險管理的關系
2、強化功能，加快轉型
（1）優化市場定位，堅持科學發展方向
（2）推進集約經營，轉變粗放增長方式
（3）加快金融創新，培育市場競爭強勢
（4）開拓增收渠道，持續提高經營效益
（5）完善營銷機制，積極深挖市場潛力
（6）轉換經營機制，構建有效激勵約束
（7）強化精細管理，全面提高管理效能
（8）用好用活人才，加快推進戰略轉型
3、轉型期的農村信用社的具體措施
（1）信用社轉變成農商行
（2）信貸業務轉型為小型企業、微型企業服務
（3）為進城農民提供創新服務
（4）加快網絡建設
（5）規范化服務
（6）金融產品的創新研發
（7）開展個人理財業務
（8）加強監督監管
4、案例(li)：重慶農商行在香港上市(shi)

第三講 農村商業銀行的財富管理
一、中國經濟發展與個人財富增長
二、商業銀行發展現狀與趨勢
三、我國商業銀行發展趨勢預測
四、當前銀行金融創新與轉型策略
1、金融創新的內容
2、商業銀行金融創新的途徑
3、轉型策略
五、財富管理的定義及具體流程
六、中國財富管理市場現狀與未來發展趨勢
1、國外金融機構財富管理發展階段（以*為例）
2、全球財富市場
3、中國的財富市場
4、我國對銀行財富管理服務的需求增加
5、私人銀行將成搖錢樹
6、匯豐集團私人銀行案例研究
七、中國財富管理市場的發展趨勢展望
八、搭建金融(rong)綜(zong)合服(fu)務大平臺(tai)，整合優質金融(rong)資源為農村商業(ye)銀行所用

第四講 郵政代理金融在農村市場的發展策略
（一）郵政代理金融業務的發展現狀
一、郵政代理金融業務受體制上的制約
二、郵政代理金融業務發展存在的問題
1、業務增長的方式依然很粗放
2、客戶資源的掌控能力較為薄弱
3、代理金融業務專業經營管理機構不健全
4、人員素質不適應業務發展需求
5、經營管理方式簡單
（二）郵政代理金融業務發展策略
一、以儲蓄余額發展為中心，達到“上規模、提效益”的目標
二、堅持郵銀全面合作，實現雙贏
三、堅持“因地制宜，改善服務，積極營銷，強化管理”四項基本原則，做大做強郵政代理金融業務
1、調整發展策略
2、優化業務結構
3、拓展郵政代理金融業務的品種 
4、創新市場營銷的方(fang)式 

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